二、多項選擇題

1、下列屬于我國證券法基本原則的有：

A、公開、公平、公正原則

B、自愿有償、誠實信用的原則

C、保護投資者合法權益的原則

D、合法原則

E、保密原則

【正確答案】 ABCD

【答案解析】 。我國證券法的基本原則有：

1 . 公開、公平、公正原原則 。

2 . 自愿有償、誠實信用的原則。

3 . 合法原則。證券發(fā)行、交易活動，必須遵守法律、行政法規(guī);禁止欺詐內(nèi)幕交易和操縱證券市場的行為。

4 . 分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則。證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險業(yè)務機構分別設立。國家另有規(guī)定的除外。

5 . 保護投資者合法權益的原則。

2、設立證券公司應當具備的條件有：

A、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近 5 年無重大違法違規(guī)記錄

B、凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元

C、有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務設施

D、有符合法律的公司章程

E、董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格

【正確答案】 CDE

【答案解析】 主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近 3 年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

3、下列關于匯票的追索權的相關說法中，正確的有：

A、根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權

B、匯票到期日前，被拒絕承兌的，持票人享有追索權

C、匯票到期日前，承兌人或者付款人死亡的，持票人不享有追索權

D、持票人為出票人的，對其前手無追索權

E、持票人為背書人的，對其后手無追索權

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 選項C，票據(jù)到期日前，承兌人或者付款人死亡、逃匿的，持票人可以行使追索權。

4、下列各項中，屬于支票必須記載事項的有：

A、收款人名稱

B、出票日期

C、付款人名稱

D、付款地

E、出票人簽章

【正確答案】 BCE

【答案解析】 絕對記載事項：(1)表明“支票”的字樣;(2)無條件支付的委托;(3)確定的金額;(4)付款人名稱;(5)出票日期;(6)出票人簽章。

5、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關票據(jù)背書的表述中，正確的有：

A、部分轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利的，背書無效

B、背書附條件的，背書無效

C、背書附條件的，條件無效

D、分別轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利的，背書無效

E、部分轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利的，票據(jù)無效

【正確答案】 ACD

【答案解析】 選項B，背書附條件，條件無效，背書有效;選項E，部分轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利的，票據(jù)有效，背書無效。

6、下列有關匯票說法中不正確的有：

A、匯票的出票人在匯票得不到承兌或者付款時，應當向持票人清償票面金額和法律規(guī)定的費用

B、匯票在出票時有出票人、付款人兩個基本當事人

C、匯票的出票人簽發(fā)匯票后，承擔保證該匯票承兌和付款的責任

D、匯票出票行為并不必然對付款人發(fā)生約束力，只有當付款人承兌匯票后，付款人才負有付款的義務，成為匯票的主債務人

E、匯票除有見票即付的情況外，還有定日付款、出票后定期付款和見票后定期付款等情況，而本票和支票一般為定日付款

【正確答案】 BE

【答案解析】 選項B，匯票在出票時有出票人、付款人和收款人三個基本當事人;選項E，本票和支票一般為見票即付。

7、票據(jù)法和其他法律部門相比，具有的特征包括：

A、強行性

B、廣泛性

C、多樣性

D、技術性

E、獨立性

【正確答案】 AD

【答案解析】 票據(jù)法和其他法律部門相比，具有以下兩方面的特征：強行性和技術性。

8、甲公司于2011年6月1日簽發(fā)同城使用的支票1張給乙公司，金額為10 萬元人民幣，付款人為丙銀行。次日，乙公司將支票背書轉(zhuǎn)讓給丁公司。2011年6月20日，丁公司請求丙銀行付款時遭到拒絕。丙銀行拒絕付款的正當理由有：

A、丙銀行不是該支票的債務人

B、甲公司在丙銀行賬戶上的存款僅有 2 萬元人民幣

C、該支票的債務人應該是甲公司

D、丁公司未按期提示付款

E、該支票的債務人應該是乙公司

【正確答案】 BD

【答案解析】 出票人在付款人處的存款不足以支付支票金額的和持票人自出票日起10內(nèi)為提示付款的，銀行有權拒絕付款。

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