初級(jí)銀行資格從業(yè)資格法律法規(guī)綜合考點(diǎn)歸納3

考點(diǎn) 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》(P194-195)

06 年11 月6 日通過(guò)，07 年1 月1 日施行。

中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行：

1.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;

2.建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;

3.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;

4.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;

5.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;

6.中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

考點(diǎn) 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(P195-196) ★

06 年11 月6 日通過(guò)，07 年3 月1 日施行，報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告大額和可疑交易。

大額交易：

現(xiàn)金收支

單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20 萬(wàn)元(1 萬(wàn)美元)以上;

單位銀行帳戶

單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬(wàn)元(20 萬(wàn)美元)以上的轉(zhuǎn)賬;

個(gè)人銀行帳戶之間及個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50 萬(wàn)元(萬(wàn)美元)以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);

交易一方為個(gè)人、單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1 萬(wàn)美元以上的跨境交易。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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