第1題

以( )為標準，可以將公司分為無限公司、有限責任公司、股份有限公司和兩合公司。

A.公司的股份是否公開發(fā)行及股份是否允許自由轉讓

B.公司股東承擔責任的范圍和形式

C.公司信用基礎

D.公司的外部控制或附屬關系

【正確答案】：B

[解析] 以公司股東承擔責任的范圍和形式為標準，可以將公司分為無限公司、有限責任公司、股份有限公司和兩合公司。

第2題

正常情況下，銀行會計資本應當( )經(jīng)濟資本的數(shù)量。

A.小于

B.等于

C.不大于

D.不小于

【正確答案】：D

[解析] 經(jīng)濟資本指銀行內部管理人員根據(jù)銀行所承擔的風險計算的、銀行需要保有的最低資本量。因此，會計資本應不少于經(jīng)濟資本的數(shù)量。

第3題

以下( )行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關信息披露的規(guī)定。

A.某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

B.在向客戶介紹產(chǎn)品的時候，銀行職員大量使用專業(yè)術語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

C.銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

D.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾

【正確答案】：C

[解析] 在代理銷售產(chǎn)品的過程中，以下一些做法存在不妥之處：①利用消費者的誤解，追求被代理銷售的產(chǎn)品的銷量;②對產(chǎn)品的性質、法律關系、被代理人的名稱及其責任、所在機構的責任等含糊其辭，或用不易被人注意的方式體現(xiàn)在銷售合約或廣告中，使消費者無法獲得足夠信息;③在合約中，或在向客戶介紹產(chǎn)品時，用晦澀或專業(yè)性很強的語言描述產(chǎn)品，使客戶無法準確判斷產(chǎn)品的特性;④利用消費者對銀行的信任，夸大產(chǎn)品的收益性或對產(chǎn)品的收益性進行合約以外的承諾。故ABD三個選項的做法均不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中有關信息披露的規(guī)定。

第4題

從支出角度看，( )不是GDP構成的三大部分之一。

A.消費

B.投資

C.凈進口

D.凈出口

【正確答案】：C

[解析] 從支出角度來看，GDP由消費、投資和凈出口三大部分構成。

第5題

下列關于信用證業(yè)務的說法，錯誤的是( )。

A.銀行可在信用證業(yè)務中提供多種融資、咨詢服務

B.開證行是首要付款人

C.信用證業(yè)務處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關的貨物、服務或其他行為

D.信用證是一種無條件的支付承諾

【正確答案】：D

[解析] 信用證是一種有條件的銀行支付承諾，D選項說法錯誤。

第6題

下列不屬于金融詐騙罪特征的是( )。

A.客觀上均遵循一定的邏輯順序

B.侵犯的客體不僅包括公私財物，而且包括國家的金融秩序或金融工具的公信力

C.詐騙的方法是通過特定的金融工具

D.以非法集資為目的

【正確答案】：D

[解析] 金融詐騙罪作為類罪，具有許多共性：主觀上均具有非法占有目的，客觀上均遵循一定邏輯順序;侵犯的是復雜客體，不僅包括公私財物，而且包括國家的金融秩序或金融工具的公信力;詐騙的方法是通過特定的金融工具等。

第7題

《商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行從事相關金融業(yè)務和直接投資作了一定的限制，下列( )不在限制之列。

A.信托投資業(yè)務

B.證券經(jīng)營業(yè)務

C.向非自用不動產(chǎn)投資

D.向銀行金融機構投資

【正確答案】：D

[解析] 《商業(yè)銀行法》第四十三條規(guī)定：“商業(yè)銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外?！?/p>

第8題

某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學院后，便贊助其女兒出國參加維也納新年音樂會的全程費用，這種做法( )。

A.如果不使客戶感到一定要有業(yè)務成交義務的話是可以的

B.是為了培養(yǎng)高級音樂人才，是為文化藝術事業(yè)作貢獻，值得鼓勵

C.如果近期沒有業(yè)務交易，可算作朋友間的友好往來

D.屬于行賄

【正確答案】：D

[解析] 《反不正當競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者不得采用財務或其他手段進行賄賂以達到銷售或購買產(chǎn)品或服務的目的。

第9題

下列關于民事代理法律特征的說法，正確的是( )。

A.代理行為能夠在代理人與第三人之間產(chǎn)生、變更或消滅某種民事法律關系

B.代理人一般應以自己的名義從事代理活動

C.代理人在代理權限范圍內獨立意思表示

D.代理行為的法律后果經(jīng)代理人間接歸屬于被代理人

【正確答案】：C

[解析] 通過代理人所為的代理行為，能夠在被代理人與第三人之間產(chǎn)生、變更或消滅某種民事法律關系，A選項錯誤。代理人一般應以被代理人的名義從事代理活動，B選項錯誤。代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人，D選項錯誤。

第10題

下列( )不屬于商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新需要遵循的基本原則。

A.四個“認識”原則

B.公平競爭原則

C.信息充分披露原則

D.成本最低原則

【正確答案】：D

[解析] 銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括：合法合規(guī)，公平競爭，知識產(chǎn)權保護，成本可算，風險可控，信息充分披露，維護客戶利益，四個“認識”原則。

編輯推薦：

2015年銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》模擬試題匯總

2014下半年銀行業(yè)資格考試成績查詢

（責任編輯：zyc）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁