1、下列關(guān)于黃金投資的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A 、 受國(guó)際市場(chǎng)影響大且存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B 、 抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)

C 、 收益和股票市場(chǎng)的收益正相關(guān)

D 、 具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性

答案： C

解析：黃金與股票市場(chǎng)收益不相關(guān)，甚至是負(fù)相關(guān)，所以可以分散投資總風(fēng)險(xiǎn)，且價(jià)格會(huì)隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。

2、一般而言，如果客戶個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資，而不是被動(dòng)工作，說(shuō)明客戶實(shí)現(xiàn)了( )。

A 、 財(cái)務(wù)自由

B 、 財(cái)富保障

C 、 財(cái)務(wù)安全

D 、 財(cái)富增值

答案： A

解析：財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。

3、金融市場(chǎng)的參與者利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的()。

A 、 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B 、 操作風(fēng)險(xiǎn)

C 、 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D 、 法律風(fēng)險(xiǎn)

答案： A

解析：金融市場(chǎng)多元化的金融工具為投資者提供了分散風(fēng)險(xiǎn)的可能，如保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出售保險(xiǎn)單，通過(guò)套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì)，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散等目的。這里的風(fēng)險(xiǎn)主要是指理財(cái)產(chǎn)品的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

4、從金融產(chǎn)品的幾大類來(lái)看，( )的風(fēng)險(xiǎn)最高。

A 、 衍生產(chǎn)品類

B 、 股權(quán)類產(chǎn)品

C 、 債權(quán)類產(chǎn)品

D 、 可轉(zhuǎn)換債券

答案： A

解析：從金融產(chǎn)品的幾大類來(lái)看，儲(chǔ)蓄和債權(quán)類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)通常較低。股票的風(fēng)險(xiǎn)較高，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險(xiǎn)介于其間;基金的風(fēng)險(xiǎn)因具體產(chǎn)品的不同而不同;衍生產(chǎn)品類的風(fēng)險(xiǎn)最高。

5、( )是一種交費(fèi)靈活、保額可調(diào)整、非約束性的壽險(xiǎn)。具體定義為包含保險(xiǎn)保障功能并設(shè)立有單獨(dú)保單賬戶的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。

A 、 投連險(xiǎn)

B 、 生死兩全保險(xiǎn)

C 、 分紅險(xiǎn)

D 、 萬(wàn)能險(xiǎn)

答案： D

解析：萬(wàn)能保險(xiǎn)是一種交費(fèi)靈活、保額可調(diào)整、非約束性的壽險(xiǎn)。

6、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為()。

A 、 境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶

B 、 結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶

C 、 貿(mào)易項(xiàng)目和融資項(xiàng)目

D 、 經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目

答案： B

解析：個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

7、客戶信息分為定量信息和定性信息。下列不屬于定量信息的是()。

A 、 家庭收入、支出金額

B 、 家庭儲(chǔ)蓄額度

C 、 家庭短期理財(cái)目標(biāo)

D 、 家庭資產(chǎn)、負(fù)債情況

答案： C

解析：客戶信息可以分為定量信息和定性信息，客戶財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息;非財(cái)務(wù)信息，即客戶基本信息和個(gè)人興趣愛(ài)好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等屬于定性信息。

8、下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A 、 在持有期內(nèi)，持券人可到購(gòu)買點(diǎn)提前兌換

B 、 可記名、掛失

C 、 提前兌取時(shí)，除償還本金外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金收取手續(xù)費(fèi)

D 、 可上市流通

答案： D

解析：憑證式國(guó)債是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以“憑證式國(guó)債收款憑證”記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買之日起計(jì)息。

9、根據(jù)時(shí)間管理理論，如在工作中遇到不速之客，可以把此項(xiàng)工作分為優(yōu)先矩陣的()部分。

A 、 重要緊急

B 、 重要不緊急

C 、 緊急不重要

D 、 不緊急不重要

答案： C

解析：重要緊急部分包括：危機(jī)、客戶投訴;緊迫的問(wèn)題;有期限壓力的任務(wù);突發(fā)事件;與核心價(jià)值觀聯(lián)系緊密的事。重要不緊急部分包括：防患于未然;改進(jìn)產(chǎn)能;建立人際關(guān)系;開(kāi)拓新市場(chǎng);規(guī)劃、目標(biāo)管理;體育鍛煉。緊急不重要部分包括：不速之客;沒(méi)有預(yù)約的電話;郵件或無(wú)預(yù)約當(dāng)面面談;必要但不緊急、不重要的會(huì)議。不緊急不重要部分包括：瑣碎的工作;某些信件或郵件;浪費(fèi)時(shí)間的事情;有趣的休閑活動(dòng)。

10、假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取則可得15000元，如果當(dāng)前您有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%，則下列表述正確的是( )。(答案取近似數(shù)值)

A 、 無(wú)法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利

B 、 3 年后領(lǐng)取更有利

C 、 目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和 3 年后領(lǐng)取沒(méi)有差別

D 、 目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利

答案： D

解析：若目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資，3年后為：10000×(1+20%)3=17280元>15000元，因此目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利。

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