1.下列關(guān)于市盈率的等式，正確的是( )。

A.市盈率=股票市場價格×每股凈利潤

B.市盈率=股票市場價格×每股凈資產(chǎn)

C.市盈率=股票市場價格÷每股凈利潤

D.市盈率=股票市場價格÷每股凈資產(chǎn)

2.與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強調(diào)( )。

A.風(fēng)險性

B.收益性

C.建議性服務(wù)

D.個性化服務(wù)

3.下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說法，錯誤的是( )。

A.重點檢查是否存在錯誤銷售和不當(dāng)銷售情況

B.可以親自以客戶的身份進行調(diào)查

C.不得委托他人以客戶的身份進行調(diào)查

D.應(yīng)采用多樣化的方式進行調(diào)查

4.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，( )。

A.基金的過往業(yè)績說明基金管理人有很好的投資能力

B.本基金的業(yè)績可以達到過往業(yè)績的平均水平

C.本基金的業(yè)績以過往業(yè)績的平均水平為底線

D.基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)

5.一張5年期、票面利率10%、市場價格1000元、面值1000元的債券，到期收益率為( )。

A.10% B.11.5% C.12.5% D .13.5%

6.營銷和推銷的根本不同是( )。

A.推銷以現(xiàn)有產(chǎn)品為中心，市場營銷以企業(yè)的目標(biāo)顧客及其需要為中心

B.推銷以企業(yè)的目標(biāo)顧客及其需要為中心，市場營銷以現(xiàn)有產(chǎn)品為中心

C.推銷只能采取面對面形式，市場營銷可以采取多種形式

D.推銷可以采取多種形式，市場營銷只能采取面對面形式

7.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法，錯誤的是( )。

A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨立戶管理

B.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)

C.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

D.證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

8.商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向( )申請代客境外理財購匯額度。

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.國家外匯管理局

9.( )是一種以外國貨幣表示或計值的國際間結(jié)算的支付手段，通常包括可自由兌換的外國貨幣和外幣支票、匯票、本票和存單等。

A.信用證

B.保理

C.外匯

D.福費廷

10.( )是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。

A.重組

B.撤銷

C.接管

D.依法宣告破產(chǎn)

11.遠期利率協(xié)議交易中，若參照利率為5.37%，協(xié)議利率為5.36%，利息支付天數(shù)為90天，假定天數(shù)基數(shù)為360天，名義借貸本金為1000萬元，則現(xiàn)金結(jié)算額為( )元。

A.123.5 B.308.6 C.246.7 D.403.3

12.下列關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險的說法，錯誤的是( )。

A.發(fā)生通貨膨脹時，投資者投資債券的利息收入會受到價值折損

B.通貨膨脹風(fēng)險是指債券貨幣收益的購買力隨著物價上漲而下降

C.通貨膨脹風(fēng)險主要是針對短期債券而言的

D.發(fā)生通貨膨脹時，投資者投資債券的本金會受到價值折損

13.假定期初本金為100000元，單利計息，6年后終值為130000元，則年利率為( )。

A.5% B.3% C.1% D.10%

14.某企業(yè)2006年銷售毛利率為25%，銷售毛利為200萬元，凈利潤為50萬元，則銷售凈利率為( )。

A.25.5% B.15% C.12.5% D.6.25%

15.李女士未來2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，年利率為10%，則該筆投資2年后的本利和是( )元。(不考慮利息稅)

A.21000 B.22000 C.23000 D.23200

16.假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種，在某一交易日的收盤價分別為5元、16元、24元和35元，基期價格分別為4元、10元、16元和28元，基期交易量分別為100、80、150、50，用加權(quán)股價平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù)，基期市場股價指數(shù)為100)計算的該市場股價指數(shù)為( )。

A.138 B.128. 4 C.140 D.142.6

17.存續(xù)期為120天的國庫券，面值為100元，價格為99元，則該國庫券持有到期的年投資收益率為( )。(假定年天數(shù)以365天計算)

A.3.07% B.3.54% C.4.0% D.5.00%

18.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃都屬于( )的理財產(chǎn)品(計劃)。

A.理財顧問服務(wù)

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.保證收益

D.綜合理財服務(wù)

19.企業(yè)投資活動的現(xiàn)金流入不包括( )。

A.處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額

B.收到的稅費返還

C.投資收益所得現(xiàn)金

D.處置子公司及其他營業(yè)單位收到的現(xiàn)金凈額

20.某企業(yè)2007年實現(xiàn)凈利潤100萬元，利息費用為10萬元，稅率為33%，2007年期初和期末資產(chǎn)總額分別為1500萬元和2000萬元，則該企業(yè)資產(chǎn)收益率為( )。

A.6.10% B.5.67% C.5.00% D.4.71%

參考答案及詳解

一、單項選擇題。

1.C【解析】市盈率=股票市場價格÷每股凈利潤。故選C。

2.D【解析】私人銀行業(yè)務(wù)的個性化服務(wù)更明顯。理財計劃的個性化服務(wù)特色相對弱一些。故選D。

3.C【解析】銷售每類理財計劃時，內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員都應(yīng)親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，以客戶的身份進行調(diào)查，故選C。

4.D【解析】這是《證券投資基金銷售管理辦法》第22條的規(guī)定。故選D。

5.A【解析】債券的到期收益率是債券投資者持有債券到期所獲得的復(fù)利率，它等于使債券未來現(xiàn)金流的折現(xiàn)值等于當(dāng)前購買價格的折現(xiàn)率。當(dāng)市場價格等于面值時，債券的到期收益率等于票面利率。故選A。

6.A【解析】常識題。

7.D【解析】《證券法》第139條的規(guī)定，證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)，故選D。

8.D【解析】《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第13條的規(guī)定，商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向國家外匯管理局申請代客境外理財購匯額度。故選D。

9.C【解析】考查對外匯的理解。故選C。

10.B【解析】撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強制措施，故選B。

11.C【解析】現(xiàn)金結(jié)算額=[(5.37%-5.36%)×(90÷360)×10000000]÷[1+5.37%×(90÷360)]=246.7元。故選C。

12.C【解析】短期債券也有通貨膨脹風(fēng)險，但是相對于中長期債券，通貨膨脹風(fēng)險對短期債券的影響較小，故選C。

13.A【解析】根據(jù)單利終值計算公式可得年利率=(130000÷100000-1)÷6=5%。故選A。

14.D【解析】銷售額=銷售毛利÷銷售毛利率=200÷25%=800;銷售凈利率=凈利潤÷銷售額=50÷800=6.25%。故選D。

15.A【解析】每年存入等額現(xiàn)金，到期一次收回的本利和即為普通年金終值。本題中普通年金終值=10000×[(1+10%)2-1]÷10%=21000元。故選A。

16.D【解析】用加權(quán)股價平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù))計算的股價指數(shù)=(5×100+16×80+24×150+35×50)÷(4×100+10×80+16×150+28×50)×100=142.6。故選D。

17.A【解析】短期政府債券是貼現(xiàn)發(fā)行，故該國庫券持有到期的年投資收益率=(V-P)÷P×(365÷M)=(100-99)÷99×(365÷120)=3.07%。故選A。

18.D【解析】綜合理財服務(wù)的理財產(chǎn)品可分為保證收益理財產(chǎn)品和非保證收益理財產(chǎn)品。其中，非保證收益理財計劃可以分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。所以保本浮動收益理財計劃和非保本法定收益理財計劃都屬于綜合理財服務(wù)的理財產(chǎn)品，故選D。

19.B【解析】收到的稅費返還屬于經(jīng)營活動的現(xiàn)金流入，故選B。

20.A【解析】資產(chǎn)收益率=[凈利潤+(1-稅率)利息費用]÷平均資產(chǎn)總額=[100+(1-33%)10]÷[(1500+2000)÷2]=6.10%。故選A。

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