第 1 題 (單項選擇題)

提供短期(一年及一年以內(nèi))資金融通和交易的市場是 ( )

A.外匯市場 B.貨幣市場 ’

C.衍生工具市場 D.資本市場

正確答案：B,

第 2 題 (單項選擇題)

個人理財業(yè)務中客戶委托商業(yè)銀行理財，實質(zhì)就是商業(yè)銀行代理客戶理財，客戶和商業(yè)銀 行之間是( )關(guān)系。

A.法定代理 B.指定代理

C.委托代理 D.債權(quán)債務

正確答案：C,

第 3 題 (單項選擇題)

下列屬于金融市場主體的是 ( )

A.金融工具 B.證券交易所

C.中央銀行 D.投資顧問咨詢公司

正確答案：C,

第 4 題 (單項選擇題)

商業(yè)銀行開展個人理財時，應防范的風險不包括 ( )

A.操作風險 B.資產(chǎn)貶值風險

C.法律風險 D.市場風險

正確答案：B,

第 5 題 (單項選擇題)

證券投資基金財產(chǎn)可以用于 ( )

A.向他人提供擔保 B.從事承擔無限責任的投資

C.向他人貨款 D.投資上市交易的無擔保債券

正確答案：D,

第 6 題 (單項選擇題)

與單一法人客戶相比，( )不是集團法人客戶的信用風險具有的特征。

A.財務報表真實性較好 B.連環(huán)擔保普遍

C.風險識別難度大 D.貸后管理難度大

正確答案：A,

第 7 題 (單項選擇題)

為了彌補客戶臨時性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財業(yè)務人員會建議客戶開立 ( )

A.信用卡賬戶 B.扣款賬戶

C.定期存款賬戶 D.交易賬戶

正確答案：A,

第 8 題 (單項選擇題)

指出個人是在相當長的時間內(nèi)計劃其消費和儲蓄行為，在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費的最佳 配置的理論是 ( )

A.投資組合理論 B.資本資產(chǎn)定價模型

C.生命周期理論 D.套利定價理論

正確答案：C,

第 9 題 (單項選擇題)

同樣用10萬元炒股票，對f 一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富 翁來說，其情況是完全不同的，原因是他們有不同的 ( )

A.風險承受能力 B.風險偏好

C.風險分散 D.風險認知

正確答案：A,

第 10 題 (單項選擇題)

下列不屬于理財目標確定原則的是 ( )

A.理財目標不必太多的考慮客戶的現(xiàn)金準備

B.以改善客戶財務狀況，使之更加合理為主旨 .

C.理財目標要具體明確

D.理財目標必須具有現(xiàn)實性

正確答案：A,

第 11 題 (單項選擇題)

下列各項不屬于保險代理機構(gòu)的組織形式的是 ( )

A.合伙企業(yè) B.有限責任公司

C.股份有限公司 D.個人獨資企業(yè)

正確答案：D,

第 12 題 (單項選擇題)

( )是浮動利率融資工具的發(fā)行依據(jù)和參照。

A.上海銀行同業(yè)拆借利率 B.香港銀行同業(yè)拆借利率

C.倫敦銀行同業(yè)拆借利率 D.新加坡銀行同業(yè)拆借利率

正確答案：C,

第 13 題 (單項選擇題)

當客戶的短期償債壓力較大時，理財人員應勸告客戶 ( 〉

A.持有足夠的現(xiàn)金 B.進行投機性投資

C.購置房產(chǎn) D.購買股票基金

正確答案：A,

第 14 題 (單項選擇題)

在評估不同的細分市場時，下列不屬于銀行需要考慮的因素的是 ( )

A.細分市場是否有吸引力，它的大小、成長性、盈利率、規(guī)模經(jīng)濟、風險如何

B.國外是否也是這樣劃分的

C.是否容易說服其他細分市場的人改變他們的購買決定

D.銀行對細分市場的投資與銀行的目標和資源是否一致

正確答案：B,

第 15 題 (單項選擇題)

下列選項中，不屬于傾聽客戶意見時要注意的問題的是

A.關(guān)注客戶損益表 B.關(guān)注客戶的抱怨

C.關(guān)注客戶的表揚 D.關(guān)注客戶的私人問題

正確答案：D,

第 16 題 (單項選擇題)

缺乏理財觀念，透支消費，沖動型消費者屬于下列哪種類型 ( )

A.螞蟻族 B.蟋蟀族

C.蝸牛族 D.慈鳥族

正確答案：C,

第 17 題 (單項選擇題)

顧問式營銷的核心是 ( )

A.提供投資建議 B.傳授投資技巧

C.交流理財規(guī)劃的技巧和心得，產(chǎn)生共鳴 D.正確處理企業(yè)和其顧客及其他伙伴的關(guān)系

正確答案：D,

第 18 題 (單項選擇題)

如果就業(yè)率比較高，預期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明顯增加，可以配置更多的( )

A.國債 B.防御性資產(chǎn)

C.股票 D.儲蓄產(chǎn)品

正確答案：C,

第 19 題 (單項選擇題)

理財顧問業(yè)務的第一步是 ( )

A.基礎規(guī)劃 B.資產(chǎn)管理目標分析

C.風險分析 D.基本資料收集

正確答案：D,

第 20 題 (單項選擇題)

某個結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品年利率為5%，承諾按季度支付利息且使用復利計算法。計劃通過購 買該理財產(chǎn)品為3年后支出的8 900元儲備資金，則應當在現(xiàn)在至少花多少資金購買該理 財產(chǎn)品 ( )

A. 7 660 元 B. 7 670 元

C. 7 680 元 D. 7 690 元

正確答案：B,

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