一 、 單 項 選 擇 題

1、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是(　)。

A 、 代理銷售保險產(chǎn)品業(yè)務(wù)

B 、 代理銷售基金業(yè)務(wù)

C 、 代理國債業(yè)務(wù)

D 、 代理股票買賣業(yè)務(wù)

答案： D

解析：銀行代理理財產(chǎn)品類型包括基金、保險、國債、信托產(chǎn)品、貴金屬以及券商資產(chǎn)管理計劃等。

2、下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說法，不正確的是(　)。

A 、 管理人對基金運營收益承擔(dān)投資風(fēng)險

B 、 托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)

C 、 管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)

D 、 投資人對基金運營收益率享有收益權(quán)

答案： A

解析：基金管理人一般不承擔(dān)投資風(fēng)險，基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例承擔(dān)投資風(fēng)險。故選項A錯誤。

3、下列產(chǎn)品組合中，風(fēng)險系數(shù)最低的是(　)。

A 、 活期存款、股票型基金、債券

B 、 定期存款、活期存款、股票

C 、 定期存款、貨幣基金、國債

D 、 債券、基金、股票

答案： C

解析：一般而言，股票投資具有高風(fēng)險、高收益的特點?；鹂梢苑譃楣善毙突?、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金。60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金，具有高風(fēng)險、高收益的特征。故選項C的風(fēng)險系數(shù)最低。

4、按照投資目標(biāo)不同，可以將證券投資基金劃分為(　)。

A 、 開放式基金和封閉式基金

B 、 成長型基金、收入型基金和平衡型基金

C 、 主動型基金和被動型基金

D 、 公司型基金和契約型基金

答案： B

解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為成長型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。

5、一般來說，F(xiàn)OF的投資標(biāo)的主要是(　)。

A 、 股票

B 、 基金

C 、 債券

D 、 銀行理財計劃

答案： B

解析：FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，它并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金，通過持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)。

6、基金收益分配一般有分配現(xiàn)金和(　)兩種形式。

A 、 分配基金單位

B 、 分配票據(jù)

C 、 分配債券

D 、 分配股票

答案： A

解析：基金收益分配一般有分配現(xiàn)金(現(xiàn)金分紅)和分配基金單位(紅利再投資)兩種形式。

7、保險公司和銀行合作是為了利用銀行的(　)。

A 、 豐富的人才資源

B 、 發(fā)達(dá)的銷售渠道

C 、 高效的管理模式

D 、 產(chǎn)品創(chuàng)新能力

答案： B

解析：銀行代理保險是保險公司和商業(yè)銀行采取相互協(xié)作的戰(zhàn)略，充分利用和協(xié)同雙方的優(yōu)勢資源，通過銀行的銷售渠道代理銷售保險公司的產(chǎn)品，以一體化的經(jīng)營方式來滿足客戶多元化金融需求的一種綜合化的金融業(yè)務(wù)。

8、商業(yè)銀行在代理銷售投資連結(jié)保險產(chǎn)品時，應(yīng)在(　)進(jìn)行銷售。

A 、 所有網(wǎng)點

B 、 設(shè)有理財柜的網(wǎng)點和網(wǎng)上銀行渠道

C 、 設(shè)有理財中心或理財柜以上層級(含)網(wǎng)點

D 、 設(shè)有理財中心的網(wǎng)點或網(wǎng)上銀行渠道

答案： C

解析：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資連結(jié)保險銷售管理的通知》的規(guī)定，各保險公司不得在銀行儲蓄柜臺銷售投連險，而限制在理財中心和理財柜銷售。

9、某投資者通過銀行購買了10000元國債，銀行沒有向他出具“國債收款憑證”，只是在他的銀行卡中作了記錄，則下列表述正確的是(　)。

A 、 該投資者購買的是記賬式國債，不能上市流通

B 、 該投資者購買的是憑證式國債，不能上市流通

C 、 該投資者購買的是記賬式國債，可以上市流通

D 、 該投資者購買的是憑證式國債，可以上市流通

答案： C

解析：憑證式國債是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以“憑證式國債收款憑證，，記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計息。記賬式國債以記賬形式記錄債權(quán)，通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。

10、國債的風(fēng)險不包括(　)。

A 、 再投資風(fēng)險

B 、 價格風(fēng)險

C 、 通貨膨脹風(fēng)險

D 、 收益風(fēng)險

答案： D

解析：國債投資的風(fēng)險因素主要有：①價格風(fēng)險;②再投資風(fēng)險;③違約風(fēng)險;④贖回風(fēng)險;⑤提前償付風(fēng)險;⑥通貨膨脹風(fēng)險。

11、對于中長期債券而言，債券貨幣收益的購買力有可能隨著物價的上漲而下降，從而使債券的實際收益率降低，這是債券的(　)。

A 、 贖回風(fēng)險

B 、 再投資風(fēng)險

C 、 通貨膨脹風(fēng)險

D 、 價格風(fēng)險

答案： C

解析：對于中長期債券而言，債券貨幣收益的購買力有可能隨著物價的上漲而下降，從而使債券的實際收益率降低，這就是債券的通貨膨脹風(fēng)險。當(dāng)發(fā)生通貨膨脹時，投資者投資債券的利息收入和本金都會受到不同程度的價值折損。

12、信托產(chǎn)品因為缺乏轉(zhuǎn)讓的平臺而具有的風(fēng)險稱作(　)。

A 、 流動性風(fēng)險

B 、 信托公司風(fēng)險

C 、 投資項目風(fēng)險

D 、 項目主體風(fēng)險

答案： A

解析：信托產(chǎn)品是為滿足客戶的特定需求而設(shè)計的，個性化較強(qiáng)，并且缺少轉(zhuǎn)讓平臺，因而流動性比較差，具有流動性風(fēng)險。

13、信托業(yè)務(wù)起源于(　)。

A 、 美國

B 、 意大利

C 、 英國

D 、 中國

答案： C

解析：信托業(yè)務(wù)起源于英國，但現(xiàn)代信托制度卻是在19世紀(jì)初傳人美國后才得以快速發(fā)展壯大起來。

14、下列黃金產(chǎn)品中，通常稱為“黃金存折”的是(　)。

A 、 金幣

B 、 實物黃金

C 、 條塊現(xiàn)貨

D 、 紙黃金

答案： D

解析：銀行紙黃金讓投資者免除了儲存黃金的風(fēng)險，也讓投資者有隨時提取所購買黃金的權(quán)利，或按當(dāng)時的黃金價格，將賬戶里的黃金兌換成現(xiàn)金，通常也稱為“黃金存折”。

15、就“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的證券交易競價機(jī)制，在同一時間內(nèi)，下列表述正確的是(　)。

A 、 無論是買入還是賣出，報價越低的越先成交

B 、 如果是買入，報價越低越先成交;如果是賣出，報價越高越先成交

C 、 無論是買入還是賣出，報價越高的越先成交

D 、 如果是買入，報價越高越先成交;如果是賣出，報價越低越先成交

答案： D

解析：證券交易遵循時間優(yōu)先和價格優(yōu)先的原則。時間優(yōu)先的原則是指在買和賣的報價相同時，在時間序列上，按報價先后順序依次成交。價格優(yōu)先原則是指價格最高的買方報價與價格最低的賣方報價優(yōu)先于其他一切報價而成交。

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（責(zé)任編輯：gx）

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