一 、 單 項(xiàng) 選 擇 題

1、按照行權(quán)日期不同，金融期權(quán)可以分為( )。

A 、 價(jià)內(nèi)期權(quán)和價(jià)外期權(quán)

B 、 歐式期權(quán)和美式期權(quán)

C 、 看跌期權(quán)和看漲期權(quán)

D 、 實(shí)值期權(quán)和虛值期權(quán)

答案： B

解析：按行權(quán)日期不同，金融期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。

2、當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求，這是()。

A 、 同時(shí)履行抗辯權(quán)

B 、 先履行抗辯權(quán)

C 、 后履行抗辯權(quán)

D 、 不安抗辯權(quán)

答案： B

解析：先履行抗辯權(quán)是指當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行方有權(quán)拒絕其履行要求。

3、上市開(kāi)放式基金LOF的優(yōu)點(diǎn)不包括( )。

A 、 交易方便

B 、 交易成本較低

C 、 價(jià)格貼近凈值

D 、 申購(gòu)和贖回都是基金份額與一籃子股票的交易

答案： D

解析：LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開(kāi)放式基金價(jià)格貼近凈值的優(yōu)點(diǎn)。LOF的申購(gòu)、贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易。

4、對(duì)客戶的家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析，其內(nèi)容不包括( )。

A 、 資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

B 、 收入、支出結(jié)構(gòu)分析

C 、 投資結(jié)構(gòu)分析

D 、 儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

答案： C

解析：對(duì)客戶家庭信息進(jìn)行整理后，接下來(lái)理財(cái)師的工作就進(jìn)入到客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的分析環(huán)節(jié)。主要的分析內(nèi)容分為以下幾個(gè)部分：(1)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析。(2)收入結(jié)構(gòu)分析。(3)支出結(jié)構(gòu)分析。(4)儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析。

5、《中華人民共和國(guó)民法通則》對(duì)自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況做如下分類(

A 、 完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人)。

B 、 完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人

C 、 完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人

D 、 完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人

答案： D

解析：《中華人民共和國(guó)民法通則》對(duì)自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況做了如下分類：(1)完全民事行為能力人。(2)限制民事行為能力人。(3)無(wú)民事行為能力人。

6、下列關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，表述正確的是( )。

A 、 客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

B 、 客戶根據(jù)銀行提供的信息進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

C 、 銀行根據(jù)自身情況決定投資方向和投資方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

D 、 銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

答案： A

解析：綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

7、下列不屬于中小企業(yè)私募債優(yōu)勢(shì)的是( )。

A 、 發(fā)行期限可長(zhǎng)可短

B 、 采用交易所備案制、效率高、可預(yù)見(jiàn)

C 、 發(fā)行規(guī)模受凈資產(chǎn)限制，資金用途靈活

D 、 無(wú)產(chǎn)業(yè)政策限定

答案： C

解析：中小企業(yè)私募債的發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)限制，資金用途靈活，故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

8、 擔(dān)保人存在以下()情況的，向其銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且保險(xiǎn)合同不得通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)核?，F(xiàn)場(chǎng)出單，應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險(xiǎn)公司出單。

A 、 投保人年齡超過(guò)65周歲(含)

B 、 期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)55周歲(含)

C 、 投保人年齡超過(guò)60周歲(含)

D 、 期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)50周歲(含)

答案： A

解析：投保人存在以下情況的，向其銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且保險(xiǎn)合同不得通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)核?，F(xiàn)場(chǎng)出單，應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險(xiǎn)公司出單：(1)投保人填寫的年收入低于當(dāng)?shù)厥〖?jí)統(tǒng)計(jì)部門公布的最近一年度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入或農(nóng)村居民人均純收入。(2)投保人年齡超過(guò)65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)60周歲。

9、綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的區(qū)別主要體現(xiàn)在()。

A 、 理財(cái)產(chǎn)品的多樣性不同

B 、 理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性不同

C 、 理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)由誰(shuí)承擔(dān)

D 、 理財(cái)產(chǎn)品的期限不同

答案： C

解析：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，客戶在接受商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)后，可自行管理和運(yùn)用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。而綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)。

10、消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)上漲，則債券投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是()。

A 、 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B 、 再投資風(fēng)險(xiǎn)

C 、 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D 、 違約風(fēng)險(xiǎn)

答案： C

解析：對(duì)于中長(zhǎng)期債券而言，債券貨幣收益的購(gòu)買力有可能隨著物價(jià)的上漲而下降，從而使債券的實(shí)際收益率降低，這就是債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。

11、通常被稱為活期存款替代品的理財(cái)產(chǎn)品是( )。

A 、 貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

B 、 債券型理財(cái)產(chǎn)品

C 、 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

D 、 利率掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品

答案： A

解析：貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點(diǎn)。該類產(chǎn)品通常被作為活期存款的替代品。

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