多選題

1. 按照交易方式，金融衍生品可以分為( )。

A. 遠(yuǎn)期

B. 期貨

C. 信托

D. 期權(quán)

E. 互換

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 按照交易方式劃分，金融衍生品可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。

2. 資本市場(chǎng)包括( )。

A. 股票市場(chǎng)

B. 短期資金市場(chǎng)

C. 中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

D. 證券投資基金市場(chǎng)

E. 國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)

【正確答案】 ACD

【答案解析】 資本市場(chǎng)包括：股票市場(chǎng)、中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)。

3. 影響黃金價(jià)格的因素有( )。

A. 匯率

B. 利率

C. 供求關(guān)系

D. 均衡價(jià)格

E. 通貨膨脹

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 影響黃金價(jià)格的因素：供求關(guān)系及均衡價(jià)格、通貨膨脹、利率、匯率。

4. 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)有( )。

A. 具有收益風(fēng)險(xiǎn)

B. 本金有部分風(fēng)險(xiǎn)

C. 收益計(jì)算與傳統(tǒng)投資工具一致

D. 掛鉤標(biāo)的物的價(jià)格波動(dòng)

E. 無(wú)法提前終止

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：掛鉤標(biāo)的物的價(jià)格波動(dòng);本金風(fēng)險(xiǎn);收益風(fēng)險(xiǎn);流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)A屬于收益風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)B屬于本金風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)D屬于掛鉤標(biāo)的物的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)E屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

5. 股票掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的包括( )。

A. 單只股票

B. 國(guó)庫(kù)券

C. 公司債券

D. 股票籃子

E. 倫敦銀行同業(yè)拆放利率

【正確答案】 AD

【答案解析】 選項(xiàng)BCE是利率/債券掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的。

6. 我國(guó)債券型理財(cái)產(chǎn)品主要投向( )。

A. 銀行間債券市場(chǎng)

B. 境內(nèi)A股市場(chǎng)

C. 國(guó)債市場(chǎng)

D. 企業(yè)債市場(chǎng)

E. 歐洲貨幣市場(chǎng)

【正確答案】 ACD

【答案解析】 債券型理財(cái)產(chǎn)品資金主要投向銀行間債券市場(chǎng)、國(guó)債市場(chǎng)和企業(yè)債市場(chǎng)。

7. 在進(jìn)行另類(lèi)資產(chǎn)投資時(shí)，需承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有( )。

A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B. 投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

C. 小概率事件并非不可能事件

D. 損失即高虧的極端風(fēng)險(xiǎn)

E. 周期風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查進(jìn)行另類(lèi)資產(chǎn)投資時(shí)，需承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。ABCDE均正確。

8. 基金具有的特點(diǎn)有( )。

A. 集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理

B. 組合投資、分散投資

C. 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D. 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

E. 獨(dú)立托管、保障安全

【正確答案】 ABCDE

9. 證券投資基金的收益主要有( )。

A. 證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)

B. 補(bǔ)貼

C. 紅利收入

D. 債券利息

E. 存款利息收入

【正確答案】 ACDE

10. 下列關(guān)于黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的說(shuō)法，正確的是( )。

A. 對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動(dòng)性較其他證券類(lèi)投資品差

B. 黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以 分散投資總風(fēng)險(xiǎn)，

C. 黃金不能保值

D. 不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價(jià)格受?chē)?guó)際市場(chǎng)影響較大，所以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是第一位的

E. 國(guó)內(nèi)黃金市場(chǎng)不充分，變現(xiàn)相對(duì)困難，有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】 ABDE

判斷題

1. 銀行代理業(yè)務(wù)是給商業(yè)銀行帶來(lái)利息收入的主要業(yè)務(wù)。( )

對(duì)

錯(cuò)

【正確答案】 錯(cuò)

2. 認(rèn)購(gòu)期一般按照基金面值1元錢(qián)購(gòu)買(mǎi)基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常要高于申購(gòu)費(fèi)率。( )

對(duì)

錯(cuò)

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】 認(rèn)購(gòu)期一般按照基金面值1元錢(qián)購(gòu)買(mǎi)基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常要比申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠。

3. 商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)性特點(diǎn)。( )

對(duì)

錯(cuò)

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】 題中所述情況為制度性。

4. 某商業(yè)銀行大堂中有專(zhuān)人負(fù)責(zé)向前來(lái)儲(chǔ)蓄的客戶(hù)介紹不同種儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。( )

對(duì)

錯(cuò)

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】 商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢(xún)活動(dòng)，不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。

5. 為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷(xiāo)期內(nèi)和期滿(mǎn)后12個(gè)月內(nèi)，不得買(mǎi)賣(mài)該種股票。( )

對(duì)

錯(cuò)

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】 為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷(xiāo)期內(nèi)和期滿(mǎn)后六個(gè)月內(nèi)，不得買(mǎi)賣(mài)該種股票。

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