1、(　)是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確定風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評(píng)估，衡量確定產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過程。

A.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)反饋

『正確答案』B

『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的定義。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確定風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評(píng)估，衡量確定產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過程。

2、(　)是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)推向市場(chǎng)前和投產(chǎn)后全面有效落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的過程。

A.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)反饋

『正確答案』C

『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的定義。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)推向市場(chǎng)前和投產(chǎn)后全面有效落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的過程。

3、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括(　)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)　　D.價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)

E.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

『正確答案』ABE

『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

4、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

『正確答案』A

『答案解析』本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的定義。信用風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

5、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格和期權(quán)價(jià)格)的不利變動(dòng)而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

『正確答案』C

『答案解析』本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格和期權(quán)價(jià)格)的不利變動(dòng)而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

6、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

『正確答案』B

『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)的定義。操作風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)。

7、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)引發(fā)，因經(jīng)營(yíng)、管理或其他行為或外部事件可能導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)，從而對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)產(chǎn)生損害的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

『正確答案』D

『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的定義。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)引發(fā)，因經(jīng)營(yíng)、管理或其他行為或外部事件可能導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)，從而對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)產(chǎn)生損害的風(fēng)險(xiǎn)。

8、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制包括(　)三方面工作。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總量監(jiān)測(cè)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的事后反饋

『正確答案』ACD

『答案解析』本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制包括三個(gè)方面主要工作：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制。

9、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)限額的作用的是(　)。

A.控制最高風(fēng)險(xiǎn)水平

B.滿足股東收益目標(biāo)

C.提供風(fēng)險(xiǎn)參考基準(zhǔn)

D.滿足監(jiān)管要求

『正確答案』B

『答案解析』本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制。設(shè)定限額是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理必不可少的環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)限額起著三個(gè)作用：控制最高風(fēng)險(xiǎn)水平、提供風(fēng)險(xiǎn)參考基準(zhǔn)和滿足監(jiān)管要求。

10、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)限額的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

A.風(fēng)險(xiǎn)限額確保風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失不會(huì)超過銀行的承受能力，為銀行管理提供不能逾越的底線

B.限額為決策制定者和風(fēng)險(xiǎn)管理者提供風(fēng)險(xiǎn)參考基準(zhǔn)

C.限額是各管理部門通過討論預(yù)先形成的共識(shí)

D.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)限額只是銀行自愿設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，而非國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制要求

『正確答案』D

『答案解析』本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制。設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)限額也是各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。

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