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5.3資本市場監(jiān)管

資本市場是一個高風險的市場，其風險具有不確定性、普遍性、擴散性和隱蔽性、突發(fā)性等基本特征，加強資本市場監(jiān)管，防范和化解資本市場的風險，關系到國家的金融安全和國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。

我國的金融監(jiān)管體制實行的是金融分工監(jiān)管體制，即銀監(jiān)會監(jiān)管銀行業(yè)、證監(jiān)會監(jiān)管證券業(yè)、保監(jiān)會監(jiān)管保險業(yè)。

5.3.1(熟悉)資本市場風險

資本市場風險是指資本市場各種條件的變化給市場參與者造成的收益或損失的不確定性。資本市場的風險分為市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。

(1)市場風險

市場風險是指基礎金融變量(如利率、匯率、股價以及商品價格)的變動而使金融資產(chǎn)或負債的市場價值發(fā)生變化的可能性。

(2)信用風險

信用風險是指交易對手不愿或者不能全部履行其合同義務，或者其信用等級下降時給金融資產(chǎn)持有者的收益造成的不確定性。

(3)流動性風險

流動性風險是指證券市場流動性或者金融參與者因自身現(xiàn)金流動性的變化而造成的不確定性。

(4)操作風險

操作風險是指系統(tǒng)不充分、管理控制失誤、欺詐或者人為錯誤造成損失的可能性。

(5)法律風險

法律風險是指法律原因造成的不確定性，如交易對手不具有從事交易的法律地位，可能違反政府監(jiān)管要求的交易活動(操縱市場、內(nèi)幕交易)造成的遵守與監(jiān)管風險。

5.3.2(熟悉)銀行監(jiān)管

銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當局依法對銀行業(yè)的經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱銀監(jiān)會)是我國銀行業(yè)的監(jiān)督管理機構。

銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標：促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

監(jiān)管原則：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循依法、公開、公正和效率的原則。

銀行業(yè)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是：

對金融機構設立的監(jiān)管，包括審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍;

對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理;

對銀行業(yè)金融機構的資產(chǎn)負債業(yè)務活動及其風險狀況的監(jiān)管;

對金融市場進行監(jiān)控和約束，包括對市場準入、經(jīng)營稽核和市場退出的全程監(jiān)控等。

例題4、資本市場風險具有的基本特征是()

A.不確定性

B.普遍性

C.擴散性

D.隱蔽性

E.突發(fā)性

F.投機性

答案：A、B、C、D、E

例題5、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循的原則是()

A. 公開

B. 公正

C.公平

D. 依法

E. 效率

答案：A、B、D、E

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（責任編輯：中大編輯）

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