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本文主要介紹2012年基金從業(yè)資格 考試的復(fù)習(xí)資料,希望本文能夠幫助您更好的全面了解2012年基金從業(yè)資格 的相關(guān)重點(diǎn)!!
第1章 證券投資基金的概念
一、目的與要求。
1、通過《證券投資基金》課程的學(xué)習(xí),同學(xué)們要熟練掌握有關(guān)證券投資基金的基本理論、運(yùn)作實(shí)務(wù)等基礎(chǔ)知識(shí)以及與基金投資管理有關(guān)的投資學(xué)方面的知識(shí),熟悉有關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)范的基本要求。
2、通過課程輔導(dǎo)習(xí)題,同學(xué)們要掌握該課程的基本考試點(diǎn),熟悉考題類型,能夠通過考試并取得高分。
二、《證券投資基金》教材變更及考試變動(dòng)情況
在國家大力發(fā)展股市機(jī)構(gòu)投資者的政策推動(dòng)下,自1998年以來證券投資基金得到了迅速發(fā)展,無論是證券投資基金法律制度建設(shè)方面,還是證券投資基金本身的規(guī)模和品種方面,近幾年來都取得了迅速發(fā)展,因此,作為《證券投資基金》課程教材來說,也隨著市場(chǎng)實(shí)踐的發(fā)展而不斷發(fā)生更新與變化,內(nèi)容也不斷豐富,特別表現(xiàn)在三個(gè)方面:1、法律法規(guī)方面的內(nèi)容不斷更新和豐富。2、一些如ETF、LOF基金的新品種出現(xiàn),相應(yīng)的教材內(nèi)容也隨之增加。3、證券投資基金的投資理財(cái)運(yùn)作方面的內(nèi)容更加豐富和完善。這就要求同學(xué)們要緊扣本教材內(nèi)容,注意和掌握證券基金最新的發(fā)展變化情況。
隨著教材內(nèi)容的變更,知識(shí)點(diǎn)與考試點(diǎn)也相應(yīng)發(fā)生變化,這些變化將隨著課程的深入再逐步向同學(xué)們加以介紹與講解。根據(jù)考試大綱,目前的考題類型全部為客觀題,包括單項(xiàng)選擇、多項(xiàng)選擇、判斷題三種基本類型。
三、需要注意的事項(xiàng)
要通過考試并取得高分,建議同學(xué)們要看三遍教材。
第一遍:在老師的串講下,首先通讀一遍教材。
第二遍:對(duì)教材考點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)閱讀。
第三遍:結(jié)合模擬真題對(duì)教材難點(diǎn)進(jìn)行深入了解。
第一章 證券投資基金概述
本章共有7節(jié)內(nèi)容。
第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn)
一、證券投資基金的概念:證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
關(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下,這些考點(diǎn)可能成為單項(xiàng)選擇題:
1、證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。
2、個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。
3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性。
4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。
5、基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。
6、基金投資者是基金的所有人。
7、基金盈余全部歸基金投資者所有。
8、證券投資基金是一種間接投資工具。
9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象。
10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。
11、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國臺(tái)灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”。
二、證券投資基金的特點(diǎn)(重要考點(diǎn),經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))
(一)集合理財(cái),專業(yè)管理
(二)組合投資,分散風(fēng)險(xiǎn)
(三)利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
(四)嚴(yán)格管理,信息透明
(五)獨(dú)立托管,保障安全
三、證券投資基金與其他金融工具的比較
(一) 基金與股票、債券的差異(共3條,常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))
1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。
股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;
債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;
基金反映的是一種信托關(guān)系。
2、所籌資金的投向不同 。
股票、債券是直接投資工具,所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
基金是間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
3、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同
股票:高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。
債券:低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。
基金:介于股票和債券之間,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。
(二)基金與銀行存款的差異
考點(diǎn)主要有兩個(gè):
基金通過銀行代銷,但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。
有3條差異,常以多項(xiàng)選擇出現(xiàn)。
1、性質(zhì)不同
2、收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同
3、信息披露程度不同。
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2012年基金從業(yè)資格考試之證券投資基金要點(diǎn)匯總
2012年基金從業(yè)資格考試基金銷售基礎(chǔ)重點(diǎn)匯總
更多關(guān)注:基金從業(yè)資格考試報(bào)考指南 考試培訓(xùn) 考試動(dòng)態(tài)
(責(zé)任編輯:中大編輯)
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