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第2章 基金的類型

本章共有7節(jié)內(nèi)容。

第一節(jié) 證券投資基金分類概述

一、證券投資基金分類的意義。

1、對(duì)投資者來說，科學(xué)的分類有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。

2、對(duì)基金管理公司來說，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

3、對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)來說，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)。

4、對(duì)監(jiān)管部門來說，有利于實(shí)施有效的分類監(jiān)管。

二、基金分類的困難

2004年7月1日《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國(guó)的基金的類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類型。

三、基金分類(重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))

(一)根據(jù)運(yùn)作方式不同，可以分為封閉式基金、開放式基金。

(二)根據(jù)組織形式的不同，可以分為契約型基金、公司型基金。

(三)根據(jù)投資對(duì)象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。

(四)根據(jù)投資目標(biāo)不同，可分為成長(zhǎng)型基金、收入性基金和平衡性基金。

(五)依據(jù)投資理念的不同，可以分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金。

(六)根據(jù)募集方式不同，可分為公募基金和私募基金。

(七)根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金。

(八)特殊類型基金

1、系列基金

2、基金中的基金

3、保本基金

4、交易所交易基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)

LOF 與ETF的區(qū)別：(同學(xué)們需要認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握)

(1) 申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易。ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易。

(2) 申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同：ETF通過交易所進(jìn)行;LOF在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

(3) 對(duì)申購(gòu)、贖回的限制不同：ETF要求的數(shù)額較大，在100萬份以上;LOF在申購(gòu)、贖回上沒有特別要求。

(4) 基金投資策略不同：ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo);而LOF既可以采用主動(dòng)方式，也可以采用被動(dòng)方式。

(5) 在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià);而LOF通常一天只提供一個(gè)或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

(6) 套利機(jī)制不同：ETF可實(shí)時(shí)套利;而LOF在套利上沒有ETF方便，需要承擔(dān)較大的套利風(fēng)險(xiǎn)。

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