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本文主要介紹2012年基金從業(yè)資格考試考前重點回顧,希望本文能夠幫助您更好的全面了解2012年基金從業(yè)資格的相關(guān)重點!!
第二節(jié) 基金的銷售渠道
封閉式基金募集完成并成立后規(guī)模固定,開放式基金是開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回,其營銷是一個持續(xù)的過程。
一、國外基金銷售渠道的狀況
直銷 代銷
渠道構(gòu)成 直屬的銷售隊伍 獨立的投資顧問
直屬的分支機構(gòu)網(wǎng)點 銀行、券商的銷售網(wǎng)絡(luò)
直接推銷 基金超市
通過郵寄、電話 折扣經(jīng)紀人
渠道特點 對投資者財務(wù)狀況更了解,對投資者控制力較強 對投資者控制力較弱,但有廣泛的投資者基礎(chǔ)
更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)方面的不足 投資者可得到獨立的顧問服務(wù)
易于建立雙向持久的聯(lián)系,提高忠誠度 代銷機構(gòu)有業(yè)績才有傭金,基金管理公司不承擔固定成本
推銷新產(chǎn)品更容易 商業(yè)對手對渠道的競爭力提高了代銷成本
(一)銀行
從歷史來看,歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。在銀行基金銷售中,定期定額投資計劃占據(jù)非常重要的地位,已成為海外基金銷售的主流模式。
(二)保險公司:非“開放式平臺”,“搭售”
(三)獨立的投資顧問
在國外,大多數(shù)共同基金通過獨立的投資顧問銷售,銀行、證券公司、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等作為理財顧問或金融規(guī)劃師,可針對特定投資者的需求提供獨立的咨詢服務(wù),將基金作為投資者資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。
截至2007年年底,美國和英國有發(fā)達的獨立理財顧問行業(yè),歐洲大陸已開始迅速發(fā)展,而印度則剛剛開始。
(四)直銷
一般通過廣告宣傳、直接郵寄宣傳單、直銷人員上門服務(wù)以及公司網(wǎng)站等方式使投資者與基金管理公司直接達成交易。
(五)網(wǎng)上交易和基金超市
網(wǎng)上買賣基金 折扣經(jīng)紀人【美國 基金超市】
(六)機構(gòu)銷售:養(yǎng)老金、保險資金等其他的投資機構(gòu)
二、我國基金銷售渠道的狀況
(一)商業(yè)銀行
在基金營銷市場占重要地位,但銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。
(二)證券公司
(三)基金管理公司直銷中心:網(wǎng)點相對較少,且門檻比較高,在中小投資者中進行大范圍推廣難度較大
(四)網(wǎng)上交易
(五)利用交易所交易系統(tǒng)平臺
(六)證券咨詢機構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司:監(jiān)管機構(gòu)鼓勵的發(fā)展方向
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(責任編輯:中大編輯)
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