2018年4月基金從業(yè)考試真題：基金法律法規(guī)答案及解析(網(wǎng)友匯總版)

1.關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購申請的業(yè)務(wù)，以下表述錯誤的是( )

A.投資者可以按“份額”提交認(rèn)購申請

B.投資者需要開立滬、深證券賬戶

C.認(rèn)購申請已經(jīng)受理后可以申請撤單

D.投資者也可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶

【答案】C

【解析】創(chuàng)新型封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)方式進(jìn)行。擬認(rèn)購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購申請。認(rèn)購申請已經(jīng)受理就不能撤單。

2.在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的( )

A.證券價格

B.資金金額

C.現(xiàn)金替代比例

D.對價種類

【答案】D

【解析】在基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認(rèn)購、申購、贖回方式，以及投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的對價種類等。

3.私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起( )年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會員。

A.3

B.1

C.半

D.2

【答案】B

【解析】私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。

4.基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，以下做法正確的是( )

A.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入

B.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動

C.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合

D.某基金經(jīng)理用基金財產(chǎn)多次與固定交易對手進(jìn)行債券買賣，高買低賣

【答案】C

【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。

5.對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯誤的是( )

A.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來的業(yè)績

B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報告

C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績

D.計(jì)算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則

【答案】A

【解析】基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。

6.私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時，需要報送的資料，不包括( )

A.基金代銷協(xié)議

B.基金合同、招募說明書

C.公司章程或者合伙協(xié)議

D.基金主要投資方向和類別

【答案】A

【解析】《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。

7.關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是( )

A.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評價方法

B.為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查

C.銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的適當(dāng)性匹配意見，并不表明

其對產(chǎn)品的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷

D.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理方法對其進(jìn)行風(fēng)險承受

能力調(diào)查

【答案】B

【解析】銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評估效率?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

8.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過( )

A.1年

B.3個月

C.6個月

D.1個月

【答案】B

【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計(jì)的( )監(jiān)督。

A.事前

B.事后

C.全過程

D.事中

【答案】C

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?jì)控制措施，應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。以確保會計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

10.關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是( )

A.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人獨(dú)立運(yùn)作

B.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項(xiàng)報告義務(wù)

C.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險防范能力，保護(hù)份額持有人利益

【答案】D

【解析】為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險防范能力，保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計(jì)提風(fēng)險準(zhǔn)備金。

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11.關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯誤的是( )

A.權(quán)益保護(hù)教育是市場化的要求

B.投資者教育保護(hù)號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益

C.投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報

D.權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)

【答案】C

【解析】投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下,每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達(dá)立法者和相關(guān)的管理部門，影響立法、執(zhí)法和司法過程，創(chuàng)造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。

12.基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括( )

A.基金凈值表現(xiàn)

B.基金投資組合報告

C.基金財務(wù)狀況

D.持有人戶數(shù)

【答案】A

【解析】基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。

13.各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括( )。

A.高級管理人員的基本信息

B.公司章程或者合伙協(xié)議

C.主要股東或者合伙人名單

D.公司內(nèi)部控制制度

【答案】D

【解析】各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記，報送以下基本信息：①工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件;②公司章程或者合伙協(xié)議;⑧主要股東或者合伙人名單;④高級管理人員的基本信息;⑤基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。

14.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是( )

A.經(jīng)濟(jì)性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.健全性原則

【答案】A

【解析】基金管理人內(nèi)部控制五原則:健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則

15.關(guān)于機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯誤的是( )

A.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行備案

B.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度

C.該機(jī)構(gòu)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

D.該機(jī)構(gòu)具備完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

【答案】A

【解析】從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案。

16.基金半年度報告( )披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報告( )披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。

A.無須，無須

B.必須，必須

C.必須，無須

D.無須，必須

【答案】D

【解析】半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告, 年度報告必須披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。

17.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括( )

A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

B.基金托管人的資本金規(guī)模

C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

D.基金招募說明說所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

【答案】B

【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

18.下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是( )

A.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

B.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額

C.基金管理人和托管人之間的互相監(jiān)督和核查

D.基金托管人和基金投資者之間的互相監(jiān)督和核查

【答案】C

【解析】基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

19.以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是( )

A.基金宣傳推介材料

B.托管協(xié)議

C.基金合同

D.基金招募說明書

【答案】A

【解析】基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

20.內(nèi)部控制的要素包括( )

Ⅰ、內(nèi)部環(huán)境

Ⅱ、風(fēng)險評估

Ⅲ、控制活動

Ⅳ、內(nèi)部監(jiān)督

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個方面。

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21.下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容( )

A.基金份額平均凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額累計(jì)凈值

【答案】A

【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。

22.關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是( )

A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運(yùn)行的效率

C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券

【答案】A

【解析】現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。

23.基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，不包括( )

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行

B.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1億元

【答案】D

【解析】應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，同時應(yīng)具備以下條件：

(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。

(2)財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。

(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。

(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

(6)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。

(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。

24.自基金合同生效之日起，招募說明書每( )更新一次

A.每個月

B.9個月

C.3個月

D.6個月

【答案】D

【解析】自基金合同生效之日起,每6個月公布變更的招募說明書。

25.關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是( )

A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行

B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金

D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

【答案】D

【解析】ETF的申購和贖回與投資者交換的足基金份額與一籃子證券或商品;而LOF申購、贖回的是基金份額與現(xiàn)金的對價。

26.體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括( )

Ⅰ、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)

Ⅱ、監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律形式

Ⅲ、對法律行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù);監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé);對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅(jiān)持依法監(jiān)管原則。

27.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范,以下表述錯誤的是( )

A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

C.誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則

D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

【答案】A

【解析】守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

28.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異,以下表述正確的是( )

Ⅰ、性質(zhì)不同

Ⅱ、收益不同

Ⅲ、風(fēng)險特征不同

Ⅳ、信息披露程度不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】A

【解析】基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下三個方面：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險特性不同、信息披露程度不同。

29.關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述,以下錯誤的是( )

A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

B.體現(xiàn)了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

C.有利于非公開募集基金的靈活操作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管

【答案】D

【解析】我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。

30.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是( )

A.投資人遞交申購申請,申購成立

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng),申購生效

C.投資人交付申購款項(xiàng),申購成立

D.投資人交付申購款項(xiàng),申購生效

【答案】C

【解析】投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)(中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項(xiàng)的，申購申請即為成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。

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31.封閉式基金一般至少( )披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

【答案】B

【解析】封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

32.某開放式基金的基金總份額為1 億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是( )。

A.贖回2000萬份,申購1500萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份

B.贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份

C.贖回1000萬份,申購100萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

D.贖回1500萬份,申購1300萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬

【答案】C

【解析】單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。A選項(xiàng)的凈贖回申請比例為(2000-1500+1300-700)/10000×100%=11%，計(jì)算可得，B、 D選項(xiàng)均為11%、C選項(xiàng)為8%，所以本題答案為C。

33.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯誤的是( )

A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式

B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略

C.基金合同中約定凈值的計(jì)算方式和披露方式

D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

【答案】D

【解析】基金合同需披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。

34.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi),下列說法錯誤的是( )

A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計(jì)提

B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)

C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率

D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)

【答案】A

【解析】基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

35.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險,以下表述正確的是( )

A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B.基金相對股票風(fēng)險更高

C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象

D.基金相對債券風(fēng)險更低

【答案】C

【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象。

36.基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù),披露事項(xiàng)包括( )。

Ⅰ、投資標(biāo)的

Ⅱ、投資日期

Ⅲ、適用費(fèi)率

Ⅳ、交易金額

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】A

【解析】基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。

37.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯誤的是( )

A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止

B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責(zé)終止

C.在履行法定職責(zé)時存在失誤,基金托管人職責(zé)終止

D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止

【答案】C

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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