本文主要介紹2013年基金從業(yè)資格考試知識(shí)點(diǎn)，希望本文能夠幫助您更好的全面了解2013年基金從業(yè)資格的相關(guān)重點(diǎn)!!

第九章 基金法律制度與監(jiān)督管理

我國(guó)證券市場(chǎng)法規(guī)體系由國(guó)家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和自律規(guī)則等四個(gè)部分構(gòu)成。

《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》屬于自律規(guī)則。

我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理遵循四個(gè)原則：依法管理原則;保護(hù)投資者利益原則;公開、公平和公正原則;行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。

在這個(gè)監(jiān)督管理體系中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)執(zhí)行集中統(tǒng)一的行政監(jiān)督管理職能;中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所執(zhí)行行業(yè)自律管理職能;中國(guó)證券投資者保護(hù)基金為防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益，提供資金保障。

要求掌握第219頁 “第十一章 法律責(zé)任”

《刑法》關(guān)于證券犯罪的規(guī)定：內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪;編造并傳播證券交易虛假信息罪;操縱證券、期貨交易價(jià)格罪。

基金監(jiān)管目標(biāo)：保護(hù)基金投資者的合法利益;保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn);推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

基金監(jiān)管的原則：依法監(jiān)管原則;公開、公平、公正原則;監(jiān)管與自律并重原則;監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則;審慎監(jiān)管原則。

名稱 特征

股票型基金 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

債券型基金 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

貨幣市場(chǎng)基金 僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

混合基金 投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金和債券基金規(guī)定的

基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：

·一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

·同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%

·基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。

時(shí)間 事件

2006年1月1日 《證券法》生效

2006年1月1日 《公司法》生效

2004年10月1日 《證券投資基金管理公司管理辦法》

2004年7月1日 《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

2004年7月1日 《證券投資基金信息披露管理辦法》

三層體系的監(jiān)控架構(gòu)(第237頁第三段)

信息管理平臺(tái)主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

基金銷售適用性管理制度應(yīng)至少包括：

·對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

·對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

·對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

·對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

基金銷售人員的行為規(guī)范

·在向投資者推介基金時(shí)，應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。

·分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司獲基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

·應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，確保投資者利益優(yōu)先。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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