中日韩va无码中文字幕_亚洲va中文字幕无码久_又粗又大又黄又刺激的免费视频_成年人国产免费网站

2012年基金從業(yè)考試證券投資基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)(22)

發(fā)表時(shí)間:2012/2/18 15:03:30 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng) 點(diǎn)擊關(guān)注微信:關(guān)注中大網(wǎng)校微信
關(guān)注公眾號(hào)

2012年基金從業(yè)考試即將考試,很多考生一定特別希望在考試之前能夠做更多的模擬題進(jìn)行實(shí)戰(zhàn),小編整理了幾套考前沖刺題,希望能夠助您一臂之力,祝您考試成功??!

第三節(jié) 投資者分析

一、目標(biāo)市場(chǎng)分析

2007.7.12《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定:基金銷(xiāo)售價(jià)格在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資者。

(一)目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分(兩大需求主體:個(gè)人投資者 機(jī)構(gòu)投資者)

主要市場(chǎng)、次要市場(chǎng);現(xiàn)有市場(chǎng)、潛在市場(chǎng)

(二)目標(biāo)市場(chǎng)選擇

考慮因素:細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模和成長(zhǎng)性、細(xì)分市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的吸引力、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資源。 根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(chǎng)范圍,可將目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略分為無(wú)差異營(yíng)銷(xiāo)和差異性營(yíng)銷(xiāo)等方式。

(三)目標(biāo)市場(chǎng)定位:分析與選擇定位是指確定目標(biāo)市場(chǎng)投資者群體關(guān)心的關(guān)鍵要素,并進(jìn)行權(quán)衡選擇。一般而言,可從產(chǎn)品、服務(wù)、人員和品牌形象等方面著手。

二、投資者分析

(一)投資者分析的意義

進(jìn)一步規(guī)范對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售行為的管理,確?;鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷(xiāo)售的適用性,降低因銷(xiāo)售過(guò)程中產(chǎn)品錯(cuò)配而導(dǎo)致的基金投資者投訴風(fēng)險(xiǎn),對(duì)促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展具有深遠(yuǎn)意義。

(二)投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益特征分類(lèi)

1、評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。在保證投資者利益最大化的同時(shí),更有效地降低基金銷(xiāo)售的風(fēng)險(xiǎn)。

《適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》第五章第21條、第22條、第23條

2、投資者風(fēng)險(xiǎn)收益特征分類(lèi)?!哆m用性指導(dǎo)意見(jiàn)》第五章第十八條、第二十條

積極型(較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力,通常專(zhuān)注于投資的長(zhǎng)期增值,并愿意為此承受較大風(fēng)險(xiǎn))

穩(wěn)健型(主要投資目的:在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益)

保守型(首要目標(biāo):保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性)

(三)為合適的投資者選擇合適的基金

1、選擇基金的原則。核心工作是投資者的不同類(lèi)型選擇合適的基金產(chǎn)品。

2、為合適的投資者選擇合適的基金。

積極型——股票型基金;穩(wěn)健型——混合型基金、債券型基金;

保守型——貨幣型基金、保本型基金

(四)基金組合投資

1、基金組合投資的意義。為了進(jìn)一步分散風(fēng)險(xiǎn),提高收益,按照既定的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機(jī)組合而成的基金產(chǎn)品組合。

2、基金組合投資的方法。

⑴組合投資目標(biāo)的設(shè)計(jì)。量體裁衣

⑵組合投資的配置策略。

⑶組合投資的品種選擇。

⑷組合投資的調(diào)整策略。

相關(guān)文章:

2012年基金從業(yè)資格考試第三套全真強(qiáng)化模擬題匯總

2012年基金從業(yè)資格考試第一套全真強(qiáng)化模擬題匯總

想與更多考生一起交流請(qǐng)登錄中國(guó)考試論壇

更多關(guān)注:基金從業(yè)資格考試報(bào)考指南 考試培訓(xùn) 考試動(dòng)態(tài)

(責(zé)任編輯:中大編輯)

2頁(yè),當(dāng)前第1頁(yè)  第一頁(yè)  前一頁(yè)  下一頁(yè)
最近更新 考試動(dòng)態(tài) 更多>

近期直播

免費(fèi)章節(jié)課

課程推薦

      • 基金從業(yè)

        [無(wú)憂通關(guān)班]

        3大模塊 準(zhǔn)題庫(kù)高端資料 不過(guò)退費(fèi)高端服務(wù)

        980

        了解課程

        1256人正在學(xué)習(xí)

      • 基金從業(yè)

        [金題通關(guān)班]

        2大模塊 準(zhǔn)題庫(kù)高端資料 圖書(shū)贈(zèng)送校方服務(wù)

        198

        了解課程

        956人正在學(xué)習(xí)

      • 基金從業(yè)

        [金題強(qiáng)化班]

        1大模塊 準(zhǔn)題庫(kù)高端資料 校方服務(wù)

        168

        了解課程

        856人正在學(xué)習(xí)