1.在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，(　　)年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2001

2.(　　)年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立。

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

3.1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為(　　)億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.20

4.在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括(　　)。

A.不能搞利用非公開信息獲利

B.不能利用公開信息獲利

C.不能進(jìn)行非公平交易

D.不能搞各形式的利益輸送

5.下列說法中錯(cuò)誤的是(　　)。

A.對(duì)中小投資者來說，儲(chǔ)蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低

B.投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道

C.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例

D.證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

6.被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又稱為(　　)。

A.主動(dòng)型基金

B.股票型基金

C.指數(shù)型基金

D.封閉式基金

7.在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，下列基金中風(fēng)險(xiǎn)最大的是(　　)。

A.增長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)定型基金

8.根據(jù)基金的資金來源與用途的不同，可以將基金分為(　　)。

A.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.在岸基金和離岸基金

D.公募基金和私募基金

9.(　　)以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。

A.債券基金

B.股票基金

C.保本基金

D.混合基金

10.關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說法中正確的是(　　)。

A.價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金

B.價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金

C.價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金

D.無法比較

11.通常將股票市值小于(　　)億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過(　　)億元人民幣的公司歸為大盤股。

A.2;10

B.3;15

C.5;20

D.10;20

12.按照債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為(　　)。

A.政府債券和企業(yè)債券

B.短期債券和長(zhǎng)期債券

C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券

D.低等級(jí)債券和高等級(jí)債券

13.貨幣市場(chǎng)工具通常是指到期日不足(　　)的短期金融工具。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

14.國外貨幣市場(chǎng)基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場(chǎng)基金具有了貨幣的(　　)。

A.兌付功能

B.支付功能

C.流通功能

D.儲(chǔ)蓄功能

15.下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是(　　)。

A.股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

B.股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%

C.股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%

D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%

1.【答案】C

【解析】在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

2.【答案】c

【解析】2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)人世承諾的先鋒。

3.【答案】A

【解析】1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣。

4.【答案】B

【解析】行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時(shí)，加強(qiáng)了行為監(jiān)管，打擊違法活動(dòng)，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進(jìn)行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。

5.【答案】C

【解析】證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例。為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的市場(chǎng)環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

6.【答案】C

【解析】根據(jù)投資理念不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

7.【答案】A

【解析】根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金和收入型基金之間。

8.【答案】C

【解析】根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場(chǎng)的證券投資基金。離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場(chǎng)的證券投資基金。

9.【答案】B

【解析】股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，

比較適合長(zhǎng)期投資。

10.【答案】C

【解析】?jī)r(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

11.【答案】C

【解析】按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

12.【答案】D

【解析】根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。

13.【答案】D

【解析】貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短.因此也被稱為現(xiàn)金投資工具。

14.【答案】B

【解析】國外貨幣市場(chǎng)基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場(chǎng)基金具有了貨幣的支付功能。

15.【答案】A

【解析】偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

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