1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)先后頒布了(　)，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

Ⅰ.《期貨從業(yè)人員管理辦法》

Ⅱ.《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

Ⅲ.《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守則》

Ⅳ.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

2、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括(　)。

A、姓名

B、家庭住址

C、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)

3、以下對(duì)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

A、基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

B、基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

C、基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪(fǎng)投資者，解答投資者的疑問(wèn)

D、基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

4、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止性情形包括(　)。

Ⅰ.在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

Ⅱ.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

Ⅲ.詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員

Ⅳ.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、以下屬于基金宣傳推介材料的是(　)。

Ⅰ.公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料

Ⅱ.銷(xiāo)售人員私自印刷的宣傳單

Ⅲ.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

Ⅳ.海報(bào)、戶(hù)外廣告

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起(　)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A、3個(gè)

B、5個(gè)

C、7個(gè)

D、10個(gè)

7、除基金管理人以外，其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)(　)備案。

A、工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B、工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C、主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D、主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

8、以下屬于宣傳推介材料的禁止性行為的是(　)。

Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

Ⅱ.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從(　)起計(jì)算的業(yè)績(jī)。

A、基金公司成立之日

B、基金合同生效之日

C、基金合同簽訂之日

D、基金份額銷(xiāo)售之日

10、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d(　)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

A、最近3個(gè)

B、最近5個(gè)

C、最近7個(gè)

D、最近10個(gè)

參考答案及解析：

1、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。中國(guó)證監(jiān)會(huì)先后頒布了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

2、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

3、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

4、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：(1)在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。(3)詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

5、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的范圍。基金宣傳推介材料包括：(1)公開(kāi)出版資料。(2)宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶(hù)外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷(xiāo)售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷(xiāo)售信息。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料?；痄N(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，所以Ⅱ錯(cuò)誤。

6、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程。基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

7、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程。其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

8、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

9、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：(1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。(2)基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。(4)業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

10、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：(1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。(2)基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。(4)業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

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