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本文主要介紹2012年基金從業(yè)資格考試考前重點回顧,希望本文能夠幫助您更好的全面了解2012年基金從業(yè)資格的相關(guān)重點!!
第七節(jié) 基金份額的登記
一、開放式基金份額登記的概念
開放式基金份額登記:投資者認購基金份額后,由登記機構(gòu)為投資者建立基金賬戶,在投資者的基金賬戶中進行登記,表明投資者所持有的基金份額。
二、我國開放式基金登記機構(gòu)及其職責
我國《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。
代辦登記業(yè)務(wù)機構(gòu)可接受基金管理人的委托,開辦下列業(yè)務(wù):建立并管理投資者基金份額賬戶,負責基金份額登記,確認基金交易,代理發(fā)放紅利,建立并保管基金投資者名冊,基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。
登記體系模式:基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式、委托中國結(jié)算公司作為登記機構(gòu)的“外置”模式,以上兩種情況兼有的“混合模式”
三、基金登記流程
T日,投資者的申購(認購)、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部。由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至登記機構(gòu)。
登記機構(gòu)于T+1日根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購(認購)、贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理,并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶,然后將確認后的申購(認購)、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)。各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。
同時,登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。
四、申購(認購)、贖回資金清算流程
投資者 代銷機構(gòu) 代銷機構(gòu) 登記機構(gòu) 基金
資金 網(wǎng)點資金 資金清算 資金清算 托管銀行
賬戶 清算 總賬 賬戶 賬戶
資金的匯劃要落后于投資者的申購(認購)、贖回申請。
有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定,基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi),對該申購(認購)、贖回的有效性進行確認。申購(認購)款應(yīng)于5日內(nèi)到達基金在銀行的存款賬戶,贖回款在7日內(nèi)到達投資者資金賬戶。
我國各基金申購(認購)、贖回的資金和申購(認購)款一般在T+2日到達基金銀行存款賬戶,贖回款于T+3日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。
貨幣市場基金:一般T+1日從基金銀行存款賬戶劃出,最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。
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(責任編輯:中大編輯)
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