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《證券投資基金銷售管理辦法》修改說明

發(fā)表時間:2014/7/25 14:28:06 來源:互聯(lián)網(wǎng) 點擊關(guān)注微信:關(guān)注中大網(wǎng)校微信
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證券投資基金銷售管理辦法》修改說明

一、修改背景

證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會第72號令,下稱《銷售辦法》)自2011年10月發(fā)布實施以來,為推動基金銷售機構(gòu)多元化、專業(yè)化發(fā)展發(fā)揮了積極作用。截止目前,基金銷售機構(gòu)涵蓋了商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和獨立銷售機構(gòu)等四類型機構(gòu),已有190家機構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格?!朵N售辦法》實施以來,證券投資咨詢機構(gòu)參與基金銷售業(yè)務(wù)的數(shù)量從原先的1家增加到了6家,獨立基金銷售機構(gòu)則從無發(fā)展到了現(xiàn)在的19家。新的基金銷售機構(gòu)類型的出現(xiàn),帶來了新的基金銷售業(yè)務(wù)模式和理念,促進了基金銷售機構(gòu)間的差異化競爭,為行業(yè)的發(fā)展增添了活力。

然而,在實踐中我們發(fā)現(xiàn),隨著基金行業(yè)的不斷創(chuàng)新發(fā)展,原《銷售辦法》中的部分規(guī)定與新形勢不相適應(yīng),需要及時調(diào)整。比如,基金銷售機構(gòu)類型需要進一步擴展,以滿足不同類型投資者的理財需求和機構(gòu)發(fā)展需要;在監(jiān)管法律法規(guī)體系愈趨完善、監(jiān)管手段愈趨豐富的情況下,可以對基金銷售機構(gòu)準入環(huán)節(jié)的誠信合規(guī)要求進行調(diào)整,以促使更多具有專業(yè)理財產(chǎn)品銷售和客戶服務(wù)能力的機構(gòu)進入基金銷售領(lǐng)域;有一部分基金銷售機構(gòu)的分支機構(gòu)通過多年的業(yè)務(wù)積累,從內(nèi)部管控、人員配備等方面均具備獨立開展基金銷售的能力,但是受限于基金管理人只能與基金銷售機構(gòu)總部簽訂銷售協(xié)議的規(guī)定限制,無法其貼近市場的優(yōu)勢以更好的為投資人服務(wù)。與此同時,新《證券投資基金法》的頒布實施、基金代銷業(yè)務(wù)資格核準行政許可下放至證監(jiān)會派出機構(gòu)實施等,也對《銷售辦法》的修改提出了要求。

二、修改思路

鑒于上述情況,我們考慮對《銷售辦法》作出了進一步修改完善,以滿足和適應(yīng)行業(yè)發(fā)展需要,主要內(nèi)容有:

(一)將《銷售辦法》明確為對公開募集基金銷售業(yè)務(wù)的管理規(guī)范。

(二)對基金銷售業(yè)務(wù)資格申請實行注冊制,同時將基金銷售業(yè)務(wù)資格注冊、基金銷售機構(gòu)持續(xù)動態(tài)監(jiān)管等事項的實施主體調(diào)整為中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。不再要求基金銷售機構(gòu)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報備分支機構(gòu)(網(wǎng)點)信息。

(三)擴大基金銷售機構(gòu)類型,推進期貨公司、保險機構(gòu)等參與基金銷售業(yè)務(wù),就其參與基金銷售業(yè)務(wù)的準入條件和監(jiān)管要求進行明確。

(四)對各類基金銷售機構(gòu)具有符合資質(zhì)要求人員的數(shù)量進行明確,國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于30人,城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于20人,獨立銷售機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、保險經(jīng)紀公司以及保險代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于10人;此外,各基金銷售機構(gòu)還需滿足開展基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點應(yīng)有一名以上人員具備基金銷售業(yè)務(wù)資質(zhì)的要求。

(五)對基金銷售業(yè)務(wù)資格申請機構(gòu)因受到行政處罰而被限制申請資格的判斷標準進行調(diào)整,將其所受行政處罰區(qū)分為"重大處罰"和"一般處罰",對限制申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的范圍限定于"重大處罰"。具體執(zhí)行中,對基金銷售業(yè)務(wù)資格申請機構(gòu)所受行政處罰的"重大處罰"與"一般處罰"區(qū)分標準和實施程序為:首先依據(jù)做出處罰部門區(qū)分標準來執(zhí)行;其次,若做出處罰部門無明確標準對其性質(zhì)進行區(qū)分的,由申請主體提請相關(guān)部門作出書面說明;最后,若做出處罰部門既無明確標準又不做出書面說明的,則可由律師依據(jù)相關(guān)法律原則出具法律意見,就申請主體所受處罰是否屬于"重大處罰"做出判斷說明。

(六)將證券公司、期貨公司沒有挪用客戶資產(chǎn)/保證金等損害客戶利益的行為的時間要求由原先的2年提高到3年。

(七)取消對獨立銷售機構(gòu)及其分支機構(gòu)名稱、組織機構(gòu)等方面的限制要求,以適應(yīng)其拓展業(yè)務(wù)范圍參與其他金融產(chǎn)品銷售的需求。

(八)取消只有基金銷售機構(gòu)總部方可與基金管理人簽訂銷售協(xié)議的限制,支持符合條件的基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議并辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

(九)取消基金銷售人員未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任不得從事基金銷售活動的要求,為下一步保險機構(gòu)經(jīng)紀人參與基金銷售業(yè)務(wù)預(yù)留政策空間。

(十)進一步加強對基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)等在業(yè)務(wù)開展過程違法違規(guī)行為的處罰力度。

(責任編輯:xy)

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