本文主要介紹2013年基金從業(yè)資格考試知識點，希望本文能夠幫助您更好的全面了解2013年基金從業(yè)資格的相關(guān)重點!!

基金的募集、交易與登記

封閉式基金的發(fā)售

應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進行份額發(fā)售

募集期限一般為3個月

n發(fā)售價格采用1元基金份額面值+0.01元發(fā)售費用

n 發(fā)售方式:網(wǎng)上、網(wǎng)下

封閉式基金合同生效的條件：

1. 基金份額總額達核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

2. 持有人達200人以上

封閉式基金上市交易條件

1. 募集符合《證券投資基金法》

2. 合同期限為5年以上

3. 募集金額不低于2億元人民幣

4. 持有人不少于1000人

5. 其它

封閉式基金交易規(guī)則

價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

10%漲跌幅限制

T+1交割、交收

買入賣出申報數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍

封閉式基金的交易費用：不定期得高于成交金額的0.3%,起點5元,暫不收印花稅

開放式基金的發(fā)售

應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進行份額發(fā)售

募集期限一般為3個月

開放式基金的基金合同生效的條件

1. 基金份額總額不少于2億份,募集金額不少于2億元人民幣

2. 持有人達200人以上

開放式基金的認(rèn)購渠道:商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)、中國證監(jiān)會規(guī)定的其它具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)

開放式基金的認(rèn)購步驟：開戶、認(rèn)購、確認(rèn)

開放式基金的收費模式：前端收費、后端收費

開放式基金認(rèn)購份額的計算：

例如：某投資者認(rèn)購鵬華盛世創(chuàng)新基金 10,000元，所對應(yīng)的認(rèn)購費率為 1.2%。假定該筆認(rèn)購金額產(chǎn)生利息 5.20 元。則認(rèn)購份額為：

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)=10,000/(1+1.2%)=9,881.42 元

認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額=10,000-9,881.42=118.58 元

認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購金額利息)/基金份額面值=(9,881.42+5.20)/1.00= 9,886.62 份

即：投資者投資 10,000 元認(rèn)購本基金份額，在基金合同生效時，投資者賬戶登記有鵬華盛世創(chuàng)新基金 9,886.62 份。

股票基金、債券基金申購、贖回的原則：(1)未知價(2)金額申購、份額贖回

貨幣基金申購、贖回的原則：(1)確定價(2)金額申購、份額贖回

開放式基金申購費率不會超過申購金額的5%，贖回費率不會超過贖回金額的5%。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%。

貨幣市場基金通常申購贖回費率為0。一般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.25%的銷售服務(wù)費。

基金申購成功后，T+1日登記，T+2日有權(quán)贖回。

基金贖回自有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。

巨額贖回的認(rèn)定：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

巨額贖回的處理方式：接受全額贖回、部分延遲贖回

基金的定期定額業(yè)務(wù)：固定時間、固定金額、指定開放式基金產(chǎn)品

基金定投的優(yōu)勢：1、進入門檻低2、降低風(fēng)險、攤薄成本

基金的非交易過戶：繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行、其它

ETF份額的認(rèn)購方式：現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

ETF份額的申購和贖回的原則：

1、 場內(nèi)：份額申購、份額贖回

2、 場外：金額申購、份額贖回

l ETF份額申購、贖回的對價方式：

1、 場風(fēng)：組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其它對價

2、 場外：現(xiàn)金

QDII基金申購與贖回的規(guī)定

場所：基金管理人的直銷中心、代銷機構(gòu)網(wǎng)點

原則：未知價、金額申購、份額贖回、當(dāng)日申購贖回申請在規(guī)定時間可撤銷

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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