為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)基金從業(yè)考試課程，全面的了解基金從業(yè)考試的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了基金從業(yè)考試輔導(dǎo)材料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助??！

95.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：

1.在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健，業(yè)績(jī)優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述

2.不得使用從享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享受成長(zhǎng)，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

3.不得使用欲購(gòu)從速，申購(gòu)良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述

4.不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的

表述。

96.判斷，基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除處。

97.對(duì)基金銷售費(fèi)用的規(guī)范：1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說(shuō)明書(shū)中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目，條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

2.基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，就當(dāng)收取贖回費(fèi)，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

98.基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理：1.基金銷售人員從業(yè)資格的取得2.基金銷售從業(yè)人員的資格管理3.叢業(yè)人員誠(chéng)信信息管理

99.從事基金銷售活動(dòng)不得有下列行為：1.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益2.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息3.詆毀其他基金，銷售機(jī)構(gòu)銷售人員4.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序5.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)6.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)，贖回等交易

7.違規(guī)對(duì)投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)8.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送9.挪用投資者的交易資金或基金份額

100.封閉式基金的募集的五個(gè)步驟：申請(qǐng)，核準(zhǔn)，發(fā)售，備案，公告

101.封閉式基金份額的發(fā)售：應(yīng)當(dāng)自到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，我國(guó)封閉式工基金的募集期限一般為3個(gè)月。發(fā)售價(jià)格愛(ài)用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。

102.募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)：自受理開(kāi)放式基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的準(zhǔn)定。

103.募集期：開(kāi)放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)3個(gè)月。

104.合同生效條件：1.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

2.基金份額持有人不少于200人。

105.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)有：1.商業(yè)銀行2.證券公司3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

4.專業(yè)基金銷

售機(jī)構(gòu)5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。

106.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟：開(kāi)戶，認(rèn)購(gòu)，確認(rèn)

107.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式：前端收費(fèi)，后端收費(fèi)

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

108.申購(gòu)的概念：投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常叫申購(gòu)

贖回：指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。

申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別：1.認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。

申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。

2.認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠，認(rèn)購(gòu)期的基金要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額要在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日才能贖回。

109.股票基金，債券基金的申購(gòu)，贖回原則：

1.未知價(jià)交易原則

2.金額申購(gòu)，份額贖回

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