允許投資的金融工具

禁止投資的金融工具

≤1年的銀行定期存款、大額存單、債券回購(gòu)和央行票據(jù)

股票、可轉(zhuǎn)換債券、流通受限的證券

剩余期限≤397天的債券、資產(chǎn)支持證券

剩余期限>397天的債券

信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券

股票型

債券型

混合型

貨幣型

QDII

投資標(biāo)的

60%投資于股票

80%投資于債券

股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等

100%投資于貨幣市場(chǎng)工具

投資于境外市場(chǎng)的金融工具

投資目標(biāo)

追求長(zhǎng)期的資本增值

追求穩(wěn)定收入

追求長(zhǎng)期增值與短期收入之間的平衡

保守投資者短期投資的理想工具

分散特定國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置

風(fēng)險(xiǎn)收益

高風(fēng)險(xiǎn)高收益

較低風(fēng)險(xiǎn)較低收益

風(fēng)險(xiǎn)適中收益適中

風(fēng)險(xiǎn)低收益低

風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)多而且高，收益也高

主要特點(diǎn)

有效抵御通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)

與股票基金適當(dāng)搭配組合投資來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)

基金管理人投資空間更大但對(duì)其能力要求更高

安全性高流動(dòng)性好，基金組合里的流動(dòng)性資產(chǎn)

投資全球市場(chǎng)，分散區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)