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為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2012年基金從業(yè)資格考試課程全面的了解基金從業(yè)考試教材的相關(guān)重點(diǎn),小編特編輯匯總了2012年基金從業(yè)考試輔導(dǎo)資料,希望對(duì)您參加本次考試有所幫助!
基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo):證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)講義
第二節(jié) 基金的銷售渠道
封閉式基金募集完成并成立后規(guī)模固定,開放式基金是開放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購(gòu)和贖回,其營(yíng)銷是一個(gè)持續(xù)的過程。
一、國(guó)外基金銷售渠道的狀況
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直銷
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代銷
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渠道構(gòu)成
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直屬的銷售隊(duì)伍
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獨(dú)立的投資顧問
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直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)
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銀行、券商的銷售網(wǎng)絡(luò)
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直接推銷
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基金超市
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通過郵寄、電話
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折扣經(jīng)紀(jì)人
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渠道特點(diǎn)
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對(duì)投資者財(cái)務(wù)狀況更了解,對(duì)投資者控制力較強(qiáng)
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對(duì)投資者控制力較弱,但有廣泛的投資者基礎(chǔ)
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更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)方面的不足
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投資者可得到獨(dú)立的顧問服務(wù)
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易于建立雙向持久的聯(lián)系,提高忠誠(chéng)度
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代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績(jī)才有傭金,基金管理公司不承擔(dān)固定成本
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推銷新產(chǎn)品更容易
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商業(yè)對(duì)手對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)力提高了代銷成本
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(一)銀行
從歷史來看,歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。在銀行基金銷售中,定期定額投資計(jì)劃占據(jù)非常重要的地位,已成為海外基金銷售的主流模式。
(二)保險(xiǎn)公司:非“開放式平臺(tái)”,“搭售”
(三)獨(dú)立的投資顧問
在國(guó)外,大多數(shù)共同基金通過獨(dú)立的投資顧問銷售,銀行、證券公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等作為理財(cái)顧問或金融規(guī)劃師,可針對(duì)特定投資者的需求提供獨(dú)立的咨詢服務(wù),將基金作為投資者資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。
截至2007年年底,美國(guó)和英國(guó)有發(fā)達(dá)的獨(dú)立理財(cái)顧問行業(yè),歐洲大陸已開始迅速發(fā)展,而印度則剛剛開始。
(四)直銷
一般通過廣告宣傳、直接郵寄宣傳單、直銷人員上門服務(wù)以及公司網(wǎng)站等方式使投資者與基金管理公司直接達(dá)成交易。
(五)網(wǎng)上交易和基金超市
網(wǎng)上買賣基金 折扣經(jīng)紀(jì)人【美國(guó) 基金超市】
(六)機(jī)構(gòu)銷售:養(yǎng)老金、保險(xiǎn)資金等其他的投資機(jī)構(gòu)
二、我國(guó)基金銷售渠道的狀況
(一)商業(yè)銀行
在基金營(yíng)銷市場(chǎng)占重要地位,但銷售方式在一定程度上還停留在被動(dòng)銷售的水平上。
(二)證券公司
(三)基金管理公司直銷中心:網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)較少,且門檻比較高,在中小投資者中進(jìn)行大范圍推廣難度較大
(四)網(wǎng)上交易
(五)利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)
(六)證券咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司:監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)的發(fā)展方向
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2012年基金從業(yè)資格考試基金銷售基礎(chǔ)重點(diǎn)輔導(dǎo)
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(責(zé)任編輯:中大編輯)
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