2013年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)真題及答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是( )

A.股票公司 B.同業(yè)拆借市場(chǎng) C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

【中大網(wǎng)校參考答案】：A.股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，融資期限在一年以上。企業(yè)市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，參見(jiàn)教材7頁(yè)

2.在金融衍生品市場(chǎng)上，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為主要交易目的的市場(chǎng)參與者是( )

A.套期保值者 B.投機(jī)者 C.套利者 D.經(jīng)紀(jì)人

【中大網(wǎng)校參考答案】A.套期保值者又稱為風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者，參見(jiàn)教材10頁(yè)

3.當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買方會(huì)選擇( )

A.放棄合約 B.執(zhí)行期權(quán) C.延長(zhǎng)期權(quán) D.終止期權(quán)

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，期權(quán)買方會(huì)按照?qǐng)?zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入金融資產(chǎn)，然后按照市場(chǎng)價(jià)格賣出獲利。參見(jiàn)教材10頁(yè)。

4.我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的銀行間回購(gòu)利率是( )

A.市場(chǎng)利率 B.官方利率 C.長(zhǎng)期利率 D.法定利率

【中大網(wǎng)校參考答案】：A.銀行間回購(gòu)利率已經(jīng)成為市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，參見(jiàn)教材13頁(yè)

5.我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是( )

A.中小企業(yè)板市場(chǎng) B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) C.主板市場(chǎng) D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見(jiàn)教材16頁(yè)

6.如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率8%，按復(fù)利每季度計(jì)息一次，則第一年年末該投資者的終值為( )元。

A.1026.93 B.1080.00 C.1082.43 D.1360.49

【中大網(wǎng)校參考答案】:C.1000*(1+2%)(1+2%)(1+2%)(1+2%)=1082.43

7.認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的是( )。

A.預(yù)期理論 B.市場(chǎng)分割理論 C.流動(dòng)性溢價(jià)理論 D.期限優(yōu)先理論

【中大網(wǎng)校參考答案】：A.參見(jiàn)教材22頁(yè)

8.如果某投資者以100元的價(jià)格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是( )

A.1% B.4% C.5% D.6%

【中大網(wǎng)校參考答案】:D.持有期間一年的買賣差價(jià)是1元，年收益是100*5%=5元，持有期間收益率是6/100=6%

9.如果某公司的股票P系數(shù)為1.4，市場(chǎng)組合的收益率為6%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是( )

A.2.8% B.5.6% C.7.6% D.8.4%

【中大網(wǎng)校參考答案】C.2%+(6%-2%)*1.4=7.6%。資本資產(chǎn)定價(jià)模型的公式參見(jiàn)29頁(yè)

10.我國(guó)的上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHibor)是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行( )

A.報(bào)出的回購(gòu)協(xié)議利率 B. 持有的國(guó)庫(kù)券收益率 C.報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率 D.報(bào)出的外幣存款利率

【中大網(wǎng)校參考答案】：C.參見(jiàn)教材31頁(yè)

11.金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯總和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是()

A.信用中介 B.支付中介 C.創(chuàng)造信用工具 D.將貨幣放入轉(zhuǎn)化為資本

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見(jiàn)教材34頁(yè)

12.歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看，其屬于()

A.一元式中央銀行制度 B.二元式中央銀行制度 C.跨國(guó)的中央銀行制度 D.準(zhǔn)中央銀行制度

【中大網(wǎng)校參考答案】：C.參見(jiàn)教材39頁(yè)

13.目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是( )

A.單一銀行制度 B.分支銀行制度 C.持股公司制度 D.連鎖銀行制度

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見(jiàn)教材41頁(yè)

14.我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )

A.信托投資公司 B.財(cái)務(wù)公司 C.小額貸款公司 D. 金融租賃公司

【中大網(wǎng)校參考答案】B.參見(jiàn)教材51頁(yè)

15.我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、來(lái)自少數(shù)銀行的融入資金以及()

A.公眾存款 B.政府出資 C.發(fā)行債券 D.捐贈(zèng)資金

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見(jiàn)教材51頁(yè)

16.作為金融中介機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是( )

A.內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn) B.信貸和風(fēng)險(xiǎn) C.貨幣和信用 D.資產(chǎn)和負(fù)債

【中大網(wǎng)校參考答案】：C.參見(jiàn)教材58頁(yè)

17.商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營(yíng)銷，其中心是( )

A.金融產(chǎn)品 B.營(yíng)銷渠道 C.客戶 D.銀行盈利

18.在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實(shí)反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而真正需要的資本是( )

A.賬面資本 B.經(jīng)濟(jì)資本 C.監(jiān)管資本 D.會(huì)計(jì)資本

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.賬面資本和會(huì)計(jì)資本相同，是銀行實(shí)際擁有的資本;監(jiān)管資本是符合外部監(jiān)管要求的資本，經(jīng)濟(jì)資本才是銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)真正需要的資本水平。

19.按照商業(yè)銀行的利潤(rùn)構(gòu)成，證券交易差錯(cuò)收入應(yīng)計(jì)入( )

A.投資收益

B.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)

C.利息收益

D.營(yíng)業(yè)外收支凈額

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見(jiàn)教材76頁(yè)

20.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》，良好的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容不包括( )

A.健全的組織架構(gòu) B.較快的發(fā)展速度 C.清晰的職責(zé)邊界 D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理

【中大網(wǎng)校參考答案】：B,良好的公司治理應(yīng)該包括：健全的組織架構(gòu)，清晰的職責(zé)邊界，科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任，有效地風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，合理的激勵(lì)約束機(jī)制，參見(jiàn)教材79頁(yè)。

（責(zé)任編輯：xy）

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