二、多項選擇題

61、在回購協(xié)議市場中，可以作為回購證券標的有（ ）。

A.國庫券

B.商業(yè)票據(jù)

C.股指期權(quán)合約

D.股指期貨合約

E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

【答案】ABE

【解析】在證券回購協(xié)議中，作為標的物的主要是國庫券等政府債券或其他有擔保債券，也可以使商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場工具。參見課本P6。

62、我國已經(jīng)建成的多層次的股票市場包括（ ）。

A.主板市場

B.中小企業(yè)板市場

C.創(chuàng)業(yè)板市場

D.股指期貨市場

E.股指期權(quán)市場

【答案】ABC

【解析】目前，我國的股票市場主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成，包括主板市場、中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場。此外，代辦股份轉(zhuǎn)讓市場（即所謂的"三板市場"）也是我國有組織的股份轉(zhuǎn)讓市場。參加課本P14。

63、根據(jù)利率的風險結(jié)構(gòu)理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于（ ）不同。

A.違約風險

B.流動性

C.所得稅

D.期限結(jié)構(gòu)

E.收益率曲線

【答案】ABC

【解析】上海銀行同行業(yè)拆放利率是中國人民銀行希望培育的基準利率體系，是由信用等級較高的銀行組成報價團，按照自主報出的人民比同業(yè)拆出利率計算確定的算數(shù)平均利率，是單利、無擔保、批發(fā)行利率。參見課本P34。

65、下列金融機構(gòu)中，由中國證券交易委員會負責監(jiān)督管理的有（ ）。

A.保險公司

B.證券經(jīng)營機構(gòu)

C.期貨經(jīng)營機構(gòu)

D.信用合作社

E.證券投資基金管理公司

【答案】BCE

【解析】保險公司由保監(jiān)會監(jiān)管，信用合作社由銀監(jiān)會監(jiān)管。參見課本P58。

66、下列金融業(yè)務運營模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務電子模式的有（ ）。

A.網(wǎng)上銀行

B.手機銀行

C.電話銀行

D.互聯(lián)網(wǎng)基金

E.家居銀行

【答案】ABCE

【解析】傳統(tǒng)金融業(yè)務電子化模式的本質(zhì)是內(nèi)部管理的自動化和信息化，例如網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行、家居銀行等。參加課本P64。

67、根據(jù)中國銀行監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，我國商業(yè)銀行在理財產(chǎn)品銷售中的禁止性行為有（ ）。

A. 采取回扣的方式銷售理財產(chǎn)品

B.向客戶出售保本型理財產(chǎn)品

C.將存款單獨作為理財產(chǎn)品銷售

D.銷售人員代替客戶簽署文件

E.通過買賣理財產(chǎn)品調(diào)節(jié)監(jiān)管指標，進行監(jiān)督套利

【答案】ACDE

【解析】我國商業(yè)銀行可以向客戶出售保本型理財產(chǎn)品。參見課本P76。

68、下列金融活動中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理范疇的有（ ）。

A.發(fā)行債券

B.交納法定存款準備金

C.證券回購

D.債券投資

E.優(yōu)化貸款期限結(jié)構(gòu)

【答案】BDE

【解析】AC屬于商業(yè)銀行負債管理范疇。參見課本P79。

69、下列說法中，屬于證券私募發(fā)行有點的有（ ）。

A.市場流動性強

B.節(jié)省發(fā)行費用

C.發(fā)行條款靈活

D.縮短發(fā)行時間

E.受法律法規(guī)的約束少

【答案】BCDE

【解析】私募發(fā)行相對于公墓發(fā)行有以下優(yōu)點：簡化了發(fā)行手續(xù)；避免公司商業(yè)機密泄露；節(jié)省發(fā)行費用；縮短了發(fā)行時間；發(fā)行條款靈活，較少受到法律法規(guī)約束，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款；比公開發(fā)行更有成功的把握等。A錯誤，流動性較差。參見課本P103。

70、按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有（ ）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

E.私募型基金

【答案】AB

【解析】根據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。參見課本P113。

71、在管理運用或處分信托財產(chǎn)時，我國信托公司可以采取的方式有（ ）。

A.買入返售

B.出售

C.存放同業(yè)

D.租賃

E.以對外借款的目的將信托財產(chǎn)用于質(zhì)押

【答案】ABCD

【解析】信托公司管理運用或處分信托財產(chǎn)時，可以依照信托文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進行，但不得以對外借款的目的將信托財產(chǎn)用于質(zhì)押。參見課本P132。

72、關(guān)于融資租賃合同特征的說法，正確的有（ ）。

A.融資租賃合同是諾成合同

B.融資租賃合同是有償合同

C.融資租賃合同可單方解除

D.融資租賃合同是雙務合同

E.融資租賃合同是要式合同

【答案】ABDE

【解析】融資租賃合同主要具有以下特征：（1）融資租賃合同是諾稱合同、要式合同。（2）融資租賃合同是雙務、有償合同。（3）融資租賃合同是不可單方解除的合同。參見課本P142。

73、金融工程的主要領域有（ ）。

A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

B.金融體制改革

C.金融風險管理

D.資產(chǎn)定價

E.離岸貨幣借貸

【答案】ACD

【解析】金融工程的應用領域包括金融產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)定價、金融風險管理、投融資策略設計、套利等。同時需要說明的是金融工程并不是金融機構(gòu)的專利，其應用主體既包括金融機構(gòu)也包括個人投資者和實體企業(yè)。參見課本P151。

74、如果某中國個人投資者只購買了以美元計價的股票，則該投資者承擔的市場風險有（ ）。

A.利率風險

B.匯率風險中的交易風險

C.匯率風險中的這算風險

D.匯率風險中的經(jīng)濟風險

E.投資風險

【答案】BE

【解析】市場風險包括匯率風險、利率風險和投資風險三種類型。匯率風險是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受實際經(jīng)濟損失的可能性。匯率風險細分為以下三種類型：交易風險、折算風險、經(jīng)濟風險。一是交易風險，是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受實際經(jīng)濟損失的可能性。二是折算風險，又稱會計風險，是指有關(guān)主體（主要是跨國公司）在因合并財務報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經(jīng)濟損失的可能性。三是經(jīng)濟風險，這是比交易風險和折算風險更為復雜的一種匯率風險。有關(guān)企業(yè)在長期從事年復一年、循環(huán)往復的國際經(jīng)營活動中，如果未來的現(xiàn)金收入流和現(xiàn)金支出流在貨幣上不相匹配，則必然會發(fā)生不同貨幣之間的相互兌換或折算風險。投資風險是指有關(guān)主體在貨幣資金借貸中，因利率在借貸有效期中發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性風險。投資風險是指有關(guān)主體在股票市場、金融衍生品市場進行投資中，因股票價格、金融衍生品價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。根據(jù)此題，只有BE符合題意。參見課本P166。

75、存款創(chuàng)造倍數(shù)的實現(xiàn)要基于若干假設條件，這些假設條件主要有（ ）。

A.固定匯率制度

B.全額準備金制度

C.部分準備金制度

D.券款對付結(jié)算制度

E.非金額現(xiàn)金結(jié)算制度

【答案】CE

【解析】上述存款創(chuàng)造倍數(shù)基于兩個假設：一是部分準備金制度，如果是全額準備金，商業(yè)銀行就沒有可貸放的在資金，存款創(chuàng)造就無法進行；二是非全額現(xiàn)金結(jié)算制度，如果商業(yè)銀行與儲戶之間實行全額現(xiàn)金結(jié)算，存款創(chuàng)造也就無法進行。參見課本P185。

76、如果IS、LM和BP曲線存在共同的交點，則在該點上各曲線所代表的子市場同時處于均衡狀態(tài)，這些子市場有（ ）。

A.貨幣市場

B.商品市場

C.黃金市場

D.外匯市場

E.股票市場

【答案】ABD

【解析】表明國內(nèi)商品市場、貨幣市場和外匯市場同時處于均衡。參見課本P189。

77、貨幣政策可供選擇的中介目標（ ）。

A.利率

B.貨幣供應量

C.基礎貨幣

D.存款準備金

E.再貼現(xiàn)率

【答案】AB

【解析】通常而言，貨幣政策的中介目標體系一般包括利率、貨幣供應量。參見課本P213。

78、根據(jù)商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標，我國商業(yè)銀行收益合理性的監(jiān)管指標有（ ）。

A.凈利息收入

B.總利息收入

C.成本收入比

D.資產(chǎn)利潤率

E.資本利潤率

【答案】CDE

【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國關(guān)于收益合理性的監(jiān)管指標包括：其一，成本收入比，即營業(yè)費用與營業(yè)收入之比，不應高于35%，其二，資產(chǎn)利潤率，即凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比，不應低于0.6%。其三，資本利潤率，即凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比，必應低于11%。參見課本P228。

79、我國人民幣對外幣升值，從理論上看，其可能的決定因素有（ ）。

A.我國的物價與國外的物價相比相對上升

B.我國的物價與國外的物價相比相對下降

C.我國的國際收支出現(xiàn)逆差

D. 我國的國際收支出現(xiàn)順差

E.市場上的預期人民幣貶值

【答案】BD

【解析】順差以及我國的物價與國外的物價相比相對下降導致人民幣升值，參見課本P244。

80、下列舉措中，能夠減少我國的國際收支順差的有（ ）。

A.允許我國出口企業(yè)收入存放在境外

B.放寬我國企業(yè)對外直接投資的外匯管制

C.鼓勵高科技的外資流入

D.閑置低附加值的直接投資流入

E.嚴控國外投機熱錢流入

【答案】ABDE

【解析】順差就是出口大于進口，收入大于支出。要減少我國的國際收支順差，因此，要減少出口，增加進口。限制外資流入，鼓勵流出。因此此題選擇ABDE。參見課本P244。

（責任編輯：xy）

共7頁,當前第4頁  第一頁  前一頁  下一頁