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經(jīng)濟(jì)師考試中級經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)輔導(dǎo)筆記：中央銀行與貨幣政策一

十七、中央銀行與貨幣政策

1、中央銀行，也稱貨幣當(dāng)局，中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國家行政管理機(jī)關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。它的主要任務(wù)：一是制定和實(shí)施貨幣政策，調(diào)控宏觀金融;二是實(shí)施金融監(jiān)管，維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行。

中央銀行制度的定義：由中央銀行代表國家管理一國金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。

2、建立中央銀行制度的必要性(熟悉)

1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要;

2)代理國庫和為政府籌措資金的需要;

3)管理金融業(yè)的需要;

4)國家對社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。

3、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)：獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。

1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行

2)專門設(shè)置的中央銀行——如美國聯(lián)邦儲備體系。

3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。如前蘇聯(lián)、東歐各國和新中國。

4、中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展(了解)

中央銀行獨(dú)立性問題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問題，即中央銀行對政府直接負(fù)責(zé)還是對政府相對負(fù)責(zé)的問題。

☆了解支持和反對中央銀行獨(dú)立性的理由：

①支持理由：民主社會(huì)政治家更關(guān)注的是短期利益，為了討好選民，他們更樂于采用膨脹性的政策以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、增加就業(yè)。

②反對理由：貨幣政策作為國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的重要組成部分，必須和財(cái)政政策及其他政策有效配合，才能取得長期效果。

☆中央銀行獨(dú)立程度的發(fā)展歷程

獨(dú)立性問題經(jīng)歷了中央銀行高度獨(dú)立、中央銀行基本不獨(dú)立、到中央銀行相對獨(dú)立的發(fā)展歷程。

第一階段——第一次世界大戰(zhàn)前，中央銀行處于高度獨(dú)立階段，中央的實(shí)際職能限于維持銀行券和黃金的自由兌換。

第二階段——從第一次世界大戰(zhàn)到20世紀(jì)70年代初，中央銀行作為政府的職能部門，基本不獨(dú)立。特別是30年代世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)以凱恩斯為首的國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的流行導(dǎo)致獨(dú)立性的大大削弱。

第三階段——從20世紀(jì)70年代至今，相對獨(dú)立。

5、中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動(dòng)特征

中央銀行的主要管理職責(zé)：利用其所擁有的經(jīng)濟(jì)力量，對金融領(lǐng)域乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)。

掌握中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特征：1)不以盈利為目的;2)不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù)——只與政府或商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)生資金往來關(guān)系;3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)，中央銀行具有相對獨(dú)立性，不應(yīng)受到其他部門或機(jī)構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。

6、掌握中央銀行的主要業(yè)務(wù)：貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、對銀行的業(yè)務(wù)和對政府的業(yè)務(wù)。

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