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09年中級金融專業(yè)考試真題及答案(四)

發(fā)表時間:2010/2/27 10:46:07 來源:本站 點擊關(guān)注微信:關(guān)注中大網(wǎng)校微信
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二、多項選擇題(共20題,每題2分,每題的備選項中,有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯項。錯選,本題不得分;少選,所選的每個選項得0.5分)

61、在金融市場構(gòu)成要素中,(?。┦亲罨镜臉?gòu)成要素,是形成金融市的基礎(chǔ)。
A、金融市場主體
B、金融市場客體
C、金融市場中介
D、金融市場價格
E、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
參考答案:AB
答案解析:金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素,是金融市場形成的基礎(chǔ)。
試題點評:參見教材第11頁。

62.凱恩斯認(rèn)為,流動性偏好的動機(jī)包括(?。?/font>
A.交易動機(jī)
B.生產(chǎn)動機(jī)
C.儲蓄動機(jī)
D.預(yù)防動機(jī)
E.投機(jī)動機(jī)
參考答案:ADE
答案解析:流動性偏好的動機(jī)包括交易動機(jī)、預(yù)防動機(jī)和投機(jī)動機(jī)。
試題點評:本題考查流動性偏好包括的內(nèi)容。參見教材第32頁。

63.資本資產(chǎn)定價理論認(rèn)為,理性投資者應(yīng)該追求( )。
A.投資者效用最大化
B.同風(fēng)險水平下收益最大化
C.同風(fēng)險水平下收益穩(wěn)定化
D.同收益水平下風(fēng)險最小化
E.同收益水平下風(fēng)險穩(wěn)定化
參考答案:ABD
答案解析:理性的投資者總是追求投資者效用的最大化,即在同等風(fēng)險水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的風(fēng)險最小化。
試題點評:參見教材第41頁。

64.政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則是(?。?/font>
A.政策性原則
B.財政性原則
C.安全性原則
D.盈利性原則
E.保本微利原則
參考答案:ACE
答案解析:政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則是:政策性原則、安全性原則、保本微利原則。
試題點評:本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則。參見教材第63頁。

65.我國商業(yè)銀行控制貸款資產(chǎn)風(fēng)險的主要措施有(?。?/font>
A.增強風(fēng)險防范意識
B.增加擔(dān)保抵押貸款的比重
C.嚴(yán)格貸款審批制度
D.推行貸款五級分類管理
E.完善信息系統(tǒng)
參考答案:BCD
答案解析:貸款資產(chǎn)風(fēng)險控制的主要措施有:降低信用貸款的比重,提高擔(dān)保抵押貸款的比重;嚴(yán)格貸款審批制度,控制信貸風(fēng)險;全面推行貸款五級分類管理。
試題點評:本題考查貸款資產(chǎn)風(fēng)險控制的主要措施。參見教材第95頁。

66.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的,是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項業(yè)務(wù)描述正確的是( )。
A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶
B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型
C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險
D.投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入
E.投資者可以通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財務(wù)杠桿作用擴(kuò)大收益
參考答案:ABDE
答案解析:選項C應(yīng)該是投資銀行對其所提供的信用資金不承擔(dān)交易風(fēng)險。
試題點評:本題考查信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。參見教材第123—124。

67.下列關(guān)于我國投資銀行(證券公司)現(xiàn)狀的描述正確的是( )。
A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大
B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高
C.行業(yè)集中度較高
D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善
E.整體創(chuàng)新能力不足
參考答案:BDE
答案解析:我國投資銀行面臨的問題有:總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)整體規(guī)模偏小、行業(yè)集中度不足、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高、公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善、整體創(chuàng)新能力不足。
試題點評:本題考查我國投資銀行面臨的問題。參見教材第135頁。

68.金融抑制的原因包括(?。?/font>
A.計劃經(jīng)濟(jì)體制
B.不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤?br /> C.經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)
D.缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)境
E.外資金融機(jī)構(gòu)的惡性競爭
參考答案:BD
答案解析:事實上,金融抑制除了表現(xiàn)為利率和匯率的價格扭曲外,更多的是表現(xiàn)為一種金融“欠發(fā)達(dá)”狀態(tài),其原因除了可能是不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤仆?,更多的可能是因為缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)境。
試題點評:本題考查金融抑制的原因。參見教材第153—154頁。

69.利率管制對經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長有損害作用,其表現(xiàn)是(?。?。
A.使政府無所適從,無能為力
B.引導(dǎo)生產(chǎn)者、投資者不按意愿持有資金
C.促使人們減少儲蓄
D.鼓勵對貸款的超額需求
E.導(dǎo)致資金外逃
參考答案:CD
答案解析:利率管制的結(jié)果是:使儲蓄減少;鼓勵了對貸款的超額需求,因而從微觀和宏觀多個層面對正常的經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長進(jìn)行干擾和損害。
試題點評:參見教材第153頁。

70.在不同層次的貨幣中,流動性較強,可以直接作為購買手段和支付手段的是(?。?。
A.現(xiàn)金
B.有價證券
C.活期存款
D.大額可轉(zhuǎn)讓存單
E.定期存款
參考答案:AC
答案解析:現(xiàn)金和活期存款是直接的購買手段和支付手段,隨時可形成現(xiàn)實的購買力,流動性最強。
試題點評:參見教材第177頁。

71.在市場經(jīng)濟(jì)制度下,貨幣均衡主要取決于(?。?。
A.穩(wěn)定的物價水平
B.大量的國際儲備
C.健全的利率機(jī)制
D.發(fā)達(dá)的金融市場
E.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制
參考答案:CDE
答案解析:市場經(jīng)濟(jì)條件下貨幣均衡的實現(xiàn)有賴于三個條件,即健全的利率機(jī)制、發(fā)達(dá)的金融市場以及有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制。
試題點評:參見教材第188頁。

72.通貨膨脹所指的物價上漲是(?。?。
A.個別商品或勞務(wù)價格的上漲
B.一定時間內(nèi)物價的持續(xù)上漲
C.物價一次性的大幅上漲
D.全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價格的上漲
E.季節(jié)性因素引起的部分商品價格的上漲
參考答案:BD
答案解析:通貨膨脹是在一定時間內(nèi)一般物價水平的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。
試題點評:本題考查對通貨膨脹概念的理解。參見教材第191頁。

73.通貨緊縮的危害有(?。?。
A.導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)過熱
B.加速經(jīng)濟(jì)衰退
C.導(dǎo)致社會財富縮水
D.分配負(fù)面效應(yīng)顯現(xiàn)
E.可能引發(fā)銀行危機(jī)
參考答案:BCDE
答案解析:通貨緊縮的危害有:加速經(jīng)濟(jì)衰退、導(dǎo)致社會財富縮水、分配負(fù)面效應(yīng)顯現(xiàn)、可能引發(fā)銀行危機(jī)。
試題點評:本題考查通貨緊縮的危害。參見教材第203—204頁。

74.中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu),在各國金融體系中居于主導(dǎo)地位,發(fā)揮著( )等重要職能。
A.發(fā)行的銀行
B.政府的銀行
C.國有的銀行
D.銀行的銀行
E.管理金融的銀行
參考答案:ABDE
答案解析:中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行。
試題點評:本題考查中央銀行的職能。參見教材第212頁。

75.貨幣政策的最終目標(biāo)著眼于解決宏觀經(jīng)濟(jì)問題。貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性是指( )。
A.經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)之間的矛盾
B.經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡之間的矛盾
C.國際收支平衡與充分就業(yè)之間的矛盾
D.經(jīng)濟(jì)增長與穩(wěn)定物價之間的矛盾
E.國際收支平衡與穩(wěn)定物價之間的矛盾
參考答案:BCDE
答案解析:只有經(jīng)濟(jì)增長和充分就業(yè)之間是一致的,其余都存在矛盾。
試題點評:本題考查貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性。參見教材第221頁。

76.在信用風(fēng)險管理中,需要構(gòu)建的管理機(jī)制包括(?。?/font>
A.審貸分離機(jī)制
B.集中分散機(jī)制
C.授權(quán)管理機(jī)制
D.額度管理機(jī)制
E.貸后問責(zé)機(jī)制
參考答案:ACD
答案解析:信用風(fēng)險的管理機(jī)制主要有:審貸分離機(jī)制、授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。

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