第九章　中央銀行與貨幣政策

本章主要介紹的是中央銀行及貨幣政策的相關(guān)知識。從最近幾年的考試來看，本章所出題目每年都涉及單選題、多選題、案例分析題三種題型，并且所占分值每年都在17、18分，由此可見，本章絕對是重點章節(jié)。建議考生一定要把握好本章知識。

第一節(jié)　中央銀行概述

一、中央銀行的產(chǎn)生及其獨立性

(一)中央銀行的產(chǎn)生

1.中央銀行的產(chǎn)生有兩個基本前提：一是商品經(jīng)濟的發(fā)展比較成熟;二是金融業(yè)的發(fā)展對此有客觀需求。

2.中央銀行制度的建立，大致出于這樣四個方面的需要：

設(shè)立最早的中央銀行是瑞典銀行(1656)。1694年成立的英格蘭銀行，它雖然成立晚于瑞典銀行，但是被公認(rèn)為是近代中央銀行的鼻祖。英格蘭銀行的演變過程是典型的中央銀行的演變過程。

3.各國中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展大體上是經(jīng)由這樣三個途徑：

(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行(英法德);

(2)專門設(shè)置的中央銀行(美);

(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行(前蘇聯(lián)、東歐、中國)。

(二)中央銀行的獨立性——相對獨立性

1.相對獨立性：不是國家一般政府機構(gòu)、不能完全獨立于政府之外，應(yīng)在國家總體經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo)之下，獨立地制定、執(zhí)行貨幣政策。

2.中央銀行相對獨立性一般具有以下幾個內(nèi)容：

第一，建立獨立的貨幣發(fā)行制度，穩(wěn)定貨幣。

第二，獨立制定實施貨幣政策。

第三，獨立監(jiān)管、調(diào)控整個金融體系和金融市場。

3.一般而言，中央銀行相對獨立性的保持應(yīng)遵循這樣兩條基本原則：

一是中央銀行應(yīng)以一國宏觀經(jīng)濟目標(biāo)為出發(fā)點制定貨幣政策，從事業(yè)務(wù)操作;

二是中央銀行應(yīng)按照金融運行規(guī)律，制定實施貨幣政策，規(guī)避政府短期行為的干擾。

4.目前國際上中央銀行相對獨立性的模式主要有：

第一，獨立性較大的模式。中央銀行直接對國會負(fù)責(zé)。如美國、德國。

第二，獨立性稍次的模式。中央銀行名義上隸屬于政府，而實際上保持著較大的獨立性。如英格蘭銀行、日本銀行。

第三，獨立性較小的模式。中央銀行接受政府的指令。如意大利。

【例題·單選題】中央銀行獨立性最強的模式是(　)。

A.對國會負(fù)責(zé)

B.對政府負(fù)責(zé)

C.對領(lǐng)導(dǎo)人負(fù)責(zé)

D.對企業(yè)負(fù)責(zé)

【答案】A

【解析】中央銀行直接對國會負(fù)責(zé)是獨立性較大的模式。故正確答案為A。

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