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本文主要介紹2012年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)第九章中央銀行與貨幣政策第一節(jié)中央銀行概述的歸納筆記,希望本文能夠幫助您更好的全面了解2012年經(jīng)濟(jì)師考試的相關(guān)重點(diǎn)!!
第九章 中央銀行與貨幣政策
第一節(jié) 中央銀行概述
一、中央銀行的產(chǎn)生及其獨(dú)立性
(一)中央銀行的產(chǎn)生
中央銀行的產(chǎn)生有兩個(gè)基本前提:一是商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展比較成熟;二是金融業(yè)的發(fā)展對(duì)此有客觀需求。
中央銀行制度的建立,大致出于這樣四個(gè)方面的需要:
1694年成立的英格蘭銀行,它雖然成立晚于瑞典銀行,但是被公認(rèn)為是近代中央銀行的鼻祖。英格蘭銀行的演變過(guò)程是典型的中央銀行的演變過(guò)程。
各國(guó)中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展大體上是經(jīng)由這樣三個(gè)途徑:
(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行;英法德
(2)專(zhuān)門(mén)設(shè)置的中央銀行;美國(guó)
(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。中國(guó),前蘇聯(lián),東歐各國(guó)
(二)中央銀行的獨(dú)立性
中央銀行相對(duì)獨(dú)立性一般具有以下幾個(gè)內(nèi)容:
第一,建立獨(dú)立的貨幣發(fā)行制度,穩(wěn)定貨幣。
第二,獨(dú)立制定實(shí)施貨幣政策。
第三,獨(dú)立監(jiān)管、調(diào)控整個(gè)金融體系和金融市場(chǎng)。
一般而言,中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的保持應(yīng)遵循這樣兩條基本原則:
一是中央銀行應(yīng)以一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)為出發(fā)點(diǎn)制定貨幣政策,從事業(yè)務(wù)操作;
二是中央銀行應(yīng)按照金融運(yùn)行規(guī)律,制定實(shí)施貨幣政策,規(guī)避政府短期行為的干擾。
目前國(guó)際上中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的模式主要有:
第一,獨(dú)立性較大的模式。中央銀行直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)。如美國(guó)、德國(guó)。
第二,獨(dú)立性稍次的模式。中央銀行名義上隸屬于政府,而實(shí)際上保持著較大的獨(dú)立性。如英格蘭銀行、日本銀行。
第三,獨(dú)立性較小的模式。中央銀行接受政府的指令。如意大利。
【例題·單選題】中央銀行獨(dú)立性最強(qiáng)的模式是( )
A.對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)
B.對(duì)政府負(fù)責(zé)
C.對(duì)領(lǐng)導(dǎo)人負(fù)責(zé)
D.對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)
『正確答案』A
『答案解析』中央銀行直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)是獨(dú)立性較大的模式。故正確答案為A。
二、中央銀行的性質(zhì)與職能
(一)中央銀行的性質(zhì)
中央銀行的性質(zhì)是:中央銀行是金融管理機(jī)構(gòu),它代表國(guó)家管理金融,制定和執(zhí)行金融方針政策,主要采用經(jīng)濟(jì)手段對(duì)金融經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制。中央銀行是一國(guó)最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu),在各國(guó)金融體系中居于主導(dǎo)地位。
當(dāng)代各國(guó)的中央銀行均居于本國(guó)金融體系的領(lǐng)導(dǎo)和核心地位,其主要任務(wù)是制定和實(shí)施國(guó)家金融政策,并代表國(guó)家監(jiān)督和管理全國(guó)金融業(yè)。
(二)中央銀行的職能
中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行等四個(gè)方面。
1.發(fā)行的銀行
中央銀行是發(fā)行的銀行,指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行,具有貨幣發(fā)行的特權(quán)、獨(dú)占權(quán),是一國(guó)唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。中央銀行作為發(fā)行的銀行,具有以下幾個(gè)基本職能:
(1)中央銀行應(yīng)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展的客觀情況,適時(shí)適度發(fā)行貨幣,保持貨幣供給與流通中貨幣需求的基本一致,為國(guó)民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)提供一個(gè)良好的金融環(huán)境。
(2)中央銀行應(yīng)從宏觀經(jīng)濟(jì)角度控制信用模式,調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量。
(3)中央銀行應(yīng)根據(jù)貨幣流通需要,適時(shí)印刷、鑄造或銷(xiāo)毀票幣,調(diào)撥庫(kù)款,調(diào)劑地區(qū)間貨幣分布、貨幣面額比例,滿(mǎn)足流通中貨幣支取的不同要求。
2.政府的銀行
中央銀行是政府的銀行,是指中央銀行為政府提供服務(wù),是政府管理一國(guó)金融的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。中央銀行作為政府的銀行具有以下基本職責(zé):
(1)代理國(guó)庫(kù)。
(2)對(duì)政府融通資金。
(3)代理政府金融事務(wù)。
(4)代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)。
(5)充當(dāng)政府金融政策顧問(wèn)。
3.銀行的銀行
中央銀行是銀行的銀行,指中央銀行通過(guò)辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù),作商業(yè)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人,履行以下幾項(xiàng)職責(zé):
(1)集中保管存款準(zhǔn)備金。
(2)充當(dāng)最后貸款人。通常采取兩種形式:一是票據(jù)再貼現(xiàn),二是票據(jù)再抵押。
(3)主持全國(guó)銀行間的清算業(yè)務(wù)。
(4)主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。
4.管理金融的銀行
職責(zé)主要表現(xiàn)在:
(1)根據(jù)國(guó)情合理制定實(shí)施貨幣政策。
(2)制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章,監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
(3)管理境內(nèi)金融市場(chǎng)。
【例題·多選題】中央銀行是管理金融的銀行,其職責(zé)主要表現(xiàn)在( )。
A.制定實(shí)施貨幣政策
B.頒布各種金融法規(guī)
C.管理境外金融市場(chǎng)
D.管理境內(nèi)金融市場(chǎng)
E.發(fā)行貨幣
『正確答案』ABD
『答案解析』中央銀行是管理金融的銀行職責(zé)主要表現(xiàn)在:(1)根據(jù)國(guó)情合理制定實(shí)施貨幣政策。(2)制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章,監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。(3)管理境內(nèi)金融市場(chǎng)。故,正確答案為ABD。
三、中央銀行的業(yè)務(wù)
(一)中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表
就貨幣供給量的調(diào)控而言,中央銀行可以通過(guò)適時(shí)適度變動(dòng)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、結(jié)構(gòu),而使貨幣供給量作相應(yīng)的變動(dòng),以實(shí)現(xiàn)其所定調(diào)控目標(biāo)。見(jiàn)P153表9-1(中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表)
(二)中央銀行的業(yè)務(wù)
1.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)
中央銀行的負(fù)債是指由社會(huì)各集團(tuán)和家庭個(gè)人持有的對(duì)中央銀行的債權(quán)。中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。
中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有:
(1)貨幣發(fā)行。
(2)代理國(guó)庫(kù)。
(3)集中存款準(zhǔn)備金。
2.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)
中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要有:
(1)貸款。中央銀行的貸款對(duì)象是:商業(yè)銀行、政府。
(2)再貼現(xiàn)。
(3)證券買(mǎi)賣(mài)。中央銀行為調(diào)控貨幣供應(yīng)量,適時(shí)地開(kāi)展公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。
(4)國(guó)際儲(chǔ)備。
(5)其它資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
3.中央銀行的中間業(yè)務(wù)
資產(chǎn)清算業(yè)務(wù)是中央銀行的主要中間業(yè)務(wù),這類(lèi)業(yè)務(wù)可以劃分為:
(1)集中辦理票據(jù)交換。
(2)結(jié)清交換差額。
(3)辦理異地資金轉(zhuǎn)移。
【例題·多選題】中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有( )。
A.貨幣發(fā)行
B.商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的存款
C.國(guó)庫(kù)等公共機(jī)構(gòu)存款
D.外匯和黃金
E.政府借款
『正確答案』ABC
『答案解析』中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有:1.貨幣發(fā)行;2.代理國(guó)庫(kù);3.集中存款準(zhǔn)備金。故,正確答案為ABC。
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