第十七章　中央銀行與貨幣政策

一、中央銀行

(一)中央銀行制度

中央銀行也稱貨幣當局，中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國家行政管理機關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。

掌握中央銀行制度的定義：由中央銀行代表國家管理一國金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)為融資媒體的金融體制。

1.建立中央銀行制度的必要性(熟悉)

(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要

(2)代理國庫和為政府籌措資金的需要

(3)管理金融業(yè)的需要

(4)國家對社會經(jīng)濟發(fā)展實行干預(yù)的需要

2.中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)

獨占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個標志。

(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。

(2)專門設(shè)置的中央銀行——如美國聯(lián)邦儲備體系。

(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。如前蘇聯(lián)、東歐各國和新中國。

3.中央銀行獨立性的起源及其發(fā)展(了解)

中央銀行獨立性問題的實質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問題，即中央銀行對政府直接負責還是對政府相對負責的問題。

了解支持和反對中央銀行獨立性的理由

中央銀行獨立程度的發(fā)展歷程：

第一階段——第一次世界大戰(zhàn)前，中央銀行處于高度獨立階段

第二階段——從第一次世界大戰(zhàn)到20世紀70年代初，中央銀行作為政府的職能部門，基本不獨立

第三階段——從20世紀70年代至今，相對獨立

【例題1·多選題】(2007年)從歷史上看，建立中央銀行制度的必要性主要體現(xiàn)在(　)。

A.集中貨幣發(fā)行權(quán)

B.集中黃金買賣權(quán)

C.代理國庫和為政府籌措資金

D.管理金融業(yè)

E.確保國家對社會經(jīng)濟發(fā)展實行干預(yù)

【答案】ACDE

【解析】中央銀行制度的建立，大致出于這樣四個方面的需要：(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要;(2)代理國庫和為政府籌措資金的需要;(3)管理金融業(yè)的需要;(4)國家對社會經(jīng)濟發(fā)展實行干預(yù)的需要。

【例題2·單選題】(2010年)中央銀行獨立性問題的實質(zhì)是如何處理中央銀行與(　)之間的關(guān)系。

A.立法機關(guān)

B.商業(yè)銀行

C.政府

D.工商企業(yè)

【答案】C

【解析】中央銀行獨立性問題的實質(zhì)是如何處理中央銀行與政府之間的關(guān)系。

(二)中央銀行的職責和業(yè)務(wù)活動特征

中央銀行的主要管理職責：利用其所擁有的經(jīng)濟力量，對金融領(lǐng)域乃至整個經(jīng)濟領(lǐng)域的活動進行管理、控制和調(diào)節(jié)。

掌握中央銀行業(yè)務(wù)活動的特征：(1)不以盈利為目的;(2)不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù)——只與政府或商業(yè)銀行等金融機構(gòu)發(fā)生資金往來關(guān)系;(3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時，中央銀行具有相對獨立性，不應(yīng)受到其他部門或機構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。

【例題·單選題】(2011年)關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)特征的說法，正確的是(　)。

A.中央銀行為企業(yè)辦理存貸、結(jié)算業(yè)務(wù)

B.中央銀行以盈利為目的的開展業(yè)務(wù)

C.中央銀行不與政府部門發(fā)生資金往來關(guān)系

D.中央銀行在制定和執(zhí)行貨幣政策時具有相對獨立性

【答案】D

【解析】本題考查中央銀行的業(yè)務(wù)特征。中央銀行不以盈利為目的;不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù)，只與政府或商業(yè)銀行等金融機構(gòu)發(fā)生資金往來關(guān)系;在制定和執(zhí)行貨幣政策時，中央銀行具有相對獨立性，不應(yīng)受到其他部門或機構(gòu)的行政干預(yù)和牽制?？梢?，只有選項D說法正確。

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（責任編輯：中大編輯）

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