二、多項選擇題

61、 我國參與同業(yè)拆借市場的金融機構(gòu)有( )。

A. 證券公司

B.商業(yè)銀行

C.證券登記結(jié)算公司

D. 信托公司

E.財務(wù)公司

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D, E

解析：同業(yè)拆借市場的參與者相當(dāng)廣泛，商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)和中介機構(gòu)都是同業(yè)拆借市場的主要參與者。我國同業(yè)拆借市場的參與機構(gòu)包括中資大型銀行、中資中小型銀行、證券公司、基金公司、保險公司、外資金融機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)(如城市信用社、農(nóng)村信用社、財務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司、資產(chǎn)管理公司、社保基金、投資公司、企業(yè)年金、其他投資產(chǎn)品等)。

62、 2013年1月16日以來，我國多層次股票市場包括( )。

A. 主板市場

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.期貨市場

D. 中小企業(yè)板市場

E.創(chuàng)業(yè)板市場

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D, E

解析：我國股票市場包括主板市場、中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場，2013年1月6日后，新增全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。

63、 關(guān)于期限結(jié)構(gòu)理論中預(yù)期理論的說法，正確的有( )。

A. 短期利率的預(yù)期值是相同的

B.長期利率的波動小于短期利率的波動

C.不同期限的利率波動幅度相同

D. 短期債券的利率一定高于長期利率

E.長期債券的利率等于預(yù)期的短期利率的平均值

標(biāo)準(zhǔn)答案： B, E

解析：預(yù)期理論認為，長期債券的利率等于一定時期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于未來不同的時間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。預(yù)期理論表明，長期利率的波動小于短期利率的波動。

64、 根據(jù)資產(chǎn)定價理論中的有效市場假說，有效市場的類型包括( )。

A. 弱式有效市場

B.半弱式有效市場

C.半強式有效市場

D. 強式有效市場

E.超強式有效市場

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

解析：有效市場假說認為市場可以分為弱式有效市場、半強式有效市場和強式有效市場。

65、 我國實行分業(yè)經(jīng)營的銀行制度，在這種制度下，我國商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)有( )。

A.存款業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)

C.匯兌業(yè)務(wù)

D. 結(jié)算業(yè)務(wù)

E.保險業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D

解析：分業(yè)經(jīng)營的銀行制度下，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)。

66、 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國衡量商業(yè)銀行流動性狀況的指標(biāo)有( )

A. 流動性比例

B.單一集團客戶授信集中度

C.累計外匯敞口頭寸比

D. 流動性缺口率

E.核心負債比例

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, D, E

解析：流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動性狀況及其波動性，包括流動性比例、核心負債比例和流動性缺口率指標(biāo)。

67、 下列方法中，屬于國際銀行業(yè)通行的前瞻性動態(tài)資產(chǎn)負債管理方法的有( )。

A. 缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D. 久期分析

E.外匯敞口與敏感性分析

標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C

解析：目前，國際銀行業(yè)較為通行的資管負債管理辦法主要包括缺口分析、久期分析、外匯敞口與敏感性分析三種基礎(chǔ)管理方法，以及情景模擬和流動性壓力測試兩種前瞻性動態(tài)管理辦法。

68、 下列中介功能中，屬于投資銀行媒介資金供求功能的有( )。

A. 期限中介

B.監(jiān)管中介

C.風(fēng)險中介

D. 信息中介

E.流動性中介

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D, E

解析：投資銀行是通過以下四個中介作用來發(fā)揮其媒介資金供求功能：期限中介、風(fēng)險中介、信息中介、流動性中介。

69、 所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更屬于廣義的并購范疇。下列并購方式中，屬于所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更的有( )。

A. 交換發(fā)盤

B. 股權(quán)切離

C.股票回購

D. 杠桿收購

E.溢價購回

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

解析：所有權(quán)變更包括交換發(fā)盤、股票回購、轉(zhuǎn)為非上市公司、杠桿收購、管理層收購。

70、 下列業(yè)務(wù)中，屬于商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有( )。

A. 貸款證券化

B.備用信用證

C.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶

D. 票據(jù)發(fā)行便利

E.存款證券化

標(biāo)準(zhǔn)答案： C, E

解析：存款證券化、可轉(zhuǎn)讓支付命令屬于商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)創(chuàng)新。貸款證券化和票據(jù)發(fā)行便利屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新;備用信用證屬于中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

（責(zé)任編輯：xy）