中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試公共基礎(chǔ)科目考試大綱（2010年版）  
1　銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)
1.1　中國(guó)銀行體系概況
1.1.1　中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織
中央銀行
監(jiān)管機(jī)構(gòu)
自律組織
1.1.2　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
政策性銀行
大型商業(yè)銀行
中小商業(yè)銀行
農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行
外資銀行
非銀行金融機(jī)構(gòu)
1.2 銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境
1.2.1　經(jīng)濟(jì)環(huán)境
宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行
經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
經(jīng)濟(jì)全球化
1.2.2　金融環(huán)境
金融市場(chǎng)
金融工具
貨幣政策
1.3　銀行主要業(yè)務(wù)
1.3.1　負(fù)債業(yè)務(wù)
存款業(yè)務(wù)
借款業(yè)務(wù)
1.3.2　資產(chǎn)業(yè)務(wù)
貸款業(yè)務(wù)
債券投資業(yè)務(wù)
現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
1.3.3　中間業(yè)務(wù)
交易業(yè)務(wù)
清算業(yè)務(wù)
支付結(jié)算業(yè)務(wù)
銀行卡業(yè)務(wù)
代理業(yè)務(wù)
托管業(yè)務(wù)
擔(dān)保業(yè)務(wù)
承諾業(yè)務(wù)
理財(cái)業(yè)務(wù)
電子銀行業(yè)務(wù)
1.4　銀行管理
1.4.1　公司治理
公司治理的主體
利益相關(guān)者
信息披露
1.4.2　資本管理
銀行資本的概念與作用
《巴塞爾新資本協(xié)議》
我國(guó)監(jiān)管資本的構(gòu)成
銀監(jiān)會(huì)的資本干預(yù)措施
提高資本充足率的方法
1.4.3　風(fēng)險(xiǎn)管理
銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類
風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程
全面風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理流程
1.4.4　內(nèi)部控制
內(nèi)部控制的目標(biāo)
內(nèi)部控制的原則
內(nèi)部控制的構(gòu)成要素
1.4.5　合規(guī)管理
合規(guī)管理的相關(guān)概念
合規(guī)管理的目標(biāo)
合規(guī)管理體系的基本要素
合規(guī)管理部門職責(zé)
1.4.6　金融創(chuàng)新
金融創(chuàng)新概述
金融創(chuàng)新的基本原則
金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)
2　銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)
2.1　銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
2.1.1　《中國(guó)人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)
中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)
2.1.2　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
2.1.3　違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任
刑事責(zé)任
行政處罰
行政處分
相關(guān)的處罰措施
2.1.4　反洗錢法律制度
洗錢概述
《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任
2.2　銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
2.2.1　存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
存款及其辦理原則
存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
對(duì)單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
存款利率的法律管制
存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
存款合同
2.2.2　授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
授信原則
授信審核
貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求
貸款合同
2.2.3　銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定
商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止
同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止
2.2.4　銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定
對(duì)同一借款人貸款的限制
對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制
對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制
對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)的限制
2.3　民商事法律基本規(guī)定
2.3.1　民事權(quán)利主體
民事權(quán)利主體的概念
自然人
法人
非法人組織
2.3.2　民事法律行為和代理
民事法律行為
代理及其種類
2.3.3　擔(dān)保法律制度
擔(dān)保法律制度概述
物權(quán)法
抵押
質(zhì)押
保證
留置
2.3.4　公司法律制度
《公司法》概述
公司設(shè)立制度
公司資本制度
公司的組織機(jī)構(gòu)
公司終止制度
2.3.5　票據(jù)法律制度
《票據(jù)法》概述
票據(jù)的功能
票據(jù)行為
票據(jù)權(quán)利
票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施
2.3.6　合同法律制度
合同的概念及特征
合同的訂立
合同的生效
合同的履行
違約責(zé)任
2.4　金融犯罪及刑事責(zé)任
2.4.1　金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的種類
金融犯罪的構(gòu)成
2.4.2　破壞金融管理秩序罪
危害貨幣管理罪
破壞銀行管理罪
2.4.3　金融詐騙罪
集資詐騙罪
貸款詐騙罪
信用證詐騙罪
信用卡詐騙罪
票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
2.4.4　銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
職務(wù)侵占罪
挪用資金罪
非國(guó)家工作人員受賄罪
簽訂、履行合同失職被騙罪
3　銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守
3.1　概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則
3.1.1　《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
3.1.1　銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則
3.2　銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定
3.2.1　銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
3.2.2　銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
3.2.3　銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)
3.2.4　銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
3.2.5　銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
3.3　附則
3.3.1　懲戒措施
3.3.2　解釋機(jī)構(gòu)
3.3.3　生效日期

2010上半年中國(guó)銀行資格考試時(shí)間安排
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2010年銀行從業(yè)資格考試必須注意事項(xiàng)
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