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第7章     票據(jù)法與證券法

第一節(jié) 票據(jù)法

一、票據(jù)法概述

（一）概念與特征（P517）

1、概念

廣義票據(jù)：商業(yè)活動中的各種有價證券和憑證，如提單、股票、債券、匯票、本票、支票等

狹義票據(jù)：貨幣證券，如匯票、本票、支票--我國票據(jù)法所指的票據(jù)

（二）作用與種類（P518）

1、作用：支付作用、匯兌作用、信用作用、融資作用

2、種類：匯票、本票、支票

（三）票據(jù)法概念與特征

1、概念

廣義：各種法律中有關(guān)票據(jù)規(guī)定的總和

狹義：票據(jù)法典--我國的《票據(jù)法》

2、特征：強(qiáng)行性和技術(shù)性

（四）票據(jù)法律關(guān)系（P519）

票據(jù)法律關(guān)系要素：

1、主體：通過實施票據(jù)行為取得一定權(quán)力，承擔(dān)一定義務(wù)的當(dāng)事人，包括出票人、收款人、付款人、持票人、承兌人、背書人、保證人等。

票據(jù)法律關(guān)系主體分類：

（1）基本當(dāng)事人與非基本當(dāng)事人；（2）債權(quán)人與債務(wù)人；（3）前手與后手

2、客體：票據(jù)記載的一定數(shù)額貨幣

3、內(nèi)容：票據(jù)當(dāng)事人依據(jù)票據(jù)法律規(guī)范所形成的票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

（五）票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系（P520）

1、非票據(jù)關(guān)系：票據(jù)法規(guī)定的與票據(jù)行為有密切聯(lián)系，但不是基于票據(jù)行為而發(fā)生的法律關(guān)系，包括票據(jù)返還的非票據(jù)關(guān)系和利益返還的非票據(jù)關(guān)系。

2、票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系：民法上與票據(jù)有關(guān)但非基于票據(jù)行為產(chǎn)生的法律關(guān)系，包括票據(jù)原因關(guān)系和票據(jù)資金關(guān)系

（六）票據(jù)行為（掌握P521）

1、概念與特征

（1）票據(jù)行為：能產(chǎn)生票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的要式法律行為，如出票、背書、保證和承兌等

（2）特征：要式性、無因性、文義性、獨立性

2、票據(jù)行為種類

（1）主票據(jù)行為：能夠引起票據(jù)法律關(guān)系發(fā)生的行為。僅指出票行為（簽發(fā)票據(jù)和交付票據(jù)）

（2）從票據(jù)行為：能夠引起票據(jù)關(guān)系變更或消滅的行為，包括背書、承兌、保證等

3、票據(jù)行為的要件

票據(jù)行為必須具備法定要件才能成立和有效：

（1）實質(zhì)要件：票據(jù)行為能力；票據(jù)意思表示

（2）形式要件：書面、記載事項、簽章和交付

4、票據(jù)行為的代理要件

（1）在票據(jù)上明示本人的名義

（2）在票據(jù)上標(biāo)明代理的意思

（3）代理人應(yīng)在票據(jù)上簽章

（七）票據(jù)權(quán)利

1、概念與種類（P523）

（1）概念：持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利

（2）種類：付款請求權(quán)和追索權(quán)

2、票據(jù)權(quán)利取得的途徑（P523）

（1）從出票人處取得

（2）通過票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓等方式從持票人處受讓取得

（3）依照稅收、繼承、贈與、企業(yè)合并等其他法定方式取得

以欺詐、偷盜或脅迫等手段取得票據(jù)，或出于惡意或因重大過失取得票據(jù)，不得享受

票據(jù)權(quán)利。

3、票據(jù)權(quán)利的消滅（掌握P523）

因發(fā)生一定的法律事實而使票據(jù)權(quán)利不復(fù)存在--履行、免除、抵銷、時效屆滿等

票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：

（1）持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見票即付的匯票、

本票，自出票日起2年；

（2）持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月；

（3）持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月；

（4）持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月。

4、票據(jù)權(quán)利的行使和保全（P524）

（1）票據(jù)權(quán)利行使：票據(jù)權(quán)利人向票據(jù)債務(wù)人提示票據(jù)，請求其履行票據(jù)債務(wù)的行為

行使手段：請求承兌、提示付款、行使追索權(quán)

（2）票據(jù)權(quán)利保全：票據(jù)權(quán)利人為防止其票據(jù)權(quán)利喪失，以票據(jù)法規(guī)規(guī)定所為的行為

保全措施：防止付款請求權(quán)和追索權(quán)因時效而喪失，采取中斷時效的行為；防止追索權(quán)的喪失而采取作成拒絕證明的行為；按照法定期限提示付款；

5、票據(jù)權(quán)利補救措施（掌握P524）

我國《票據(jù)法》規(guī)定了掛失止付、公示催告和普通訴訟三種票據(jù)權(quán)利的補救措施

6、票據(jù)的偽造和變造

票據(jù)上的記載事項應(yīng)當(dāng)真實，不得偽造、變造。偽造、變造票據(jù)上的簽章和其他記載事項的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。

票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。

票據(jù)上其他記載事項被變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項負(fù)責(zé)；在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項負(fù)責(zé)；不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章。

7、利益返還請求權(quán)

持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或者因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?/p>

（八）票據(jù)抗辯（掌握P525）

票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定對票據(jù)債務(wù)人拒絕履行義務(wù)的行為。

1、物的抗辯：基于票據(jù)本身所存在的事由而發(fā)生的抗辯。可以對一切持票人提出，又稱絕對抗辯.具體包括：

（1）票據(jù)無效的抗辯--記載事項欠缺或記載了不得記載的事項等

（2）依票據(jù)記載提出的抗辯--票據(jù)未到期、請求付款的地點與票據(jù)記載不符等

（3）票據(jù)權(quán)利已消滅或已失效的抗辯--已付款或票據(jù)已作出除權(quán)判決等

（4）否定票據(jù)行為有效性的抗辯--行為人無行為能力、無權(quán)代理等

（5）票據(jù)系偽造或變造的抗辯

（6）票據(jù)權(quán)利因時效而消滅的抗辯

2、人的抗辯：票據(jù)債務(wù)人僅可以對特定的票據(jù)債權(quán)人提出的抗辯，又稱相對抗辯。分為：

（1）一切票據(jù)債務(wù)人均可以對特定債權(quán)人行使的抗辯

債權(quán)人欠缺實質(zhì)上的受領(lǐng)資格的抗辯--票據(jù)債權(quán)被法院扣押禁止付款，持票人被法

院宣告破產(chǎn)等；

票據(jù)債權(quán)人欠缺形式上的受領(lǐng)資格的抗辯--背書不連續(xù)等。

（2）僅可由特定債務(wù)人對特定債權(quán)人行使的抗辯

基于基礎(chǔ)關(guān)系原因而提起的抗辯--直接當(dāng)事人之間欠缺對價；原因關(guān)系無效等

基于票據(jù)關(guān)系原因而提起的抗辯--直接當(dāng)事人之間發(fā)生債權(quán)債務(wù)抵銷或債務(wù)豁免等

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