2013年統(tǒng)計(jì)師考試時(shí)間為10月13日，為了幫助考生系統(tǒng)的學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)師考試課程，全面了解統(tǒng)計(jì)師考試的教材重點(diǎn)，小編特編輯了2013年統(tǒng)計(jì)師考試統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)理論及相關(guān)知識(shí)輔導(dǎo)資料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助！

市場(chǎng)失靈

只有在完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中以及一系列假定條件下，才能實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的一般均衡的資源配置的帕累托最優(yōu)。在現(xiàn)實(shí)生活中，通常并不具備這些條件，因此自由市場(chǎng)對(duì)資源的配置缺乏經(jīng)濟(jì)效率，即出現(xiàn)了市場(chǎng)失靈。市場(chǎng)失靈可以理解為這樣一種現(xiàn)象，即個(gè)人對(duì)自我利益的追求導(dǎo)致了對(duì)社會(huì)而言并不合意的結(jié)果。

導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的主要原因包括外部性、壟斷、公共物品和信息不充分。

一、外部性

外部性是指這樣一種特性：市場(chǎng)主體的活動(dòng)對(duì)社會(huì)其他成員造成影響，而這種影響卻沒有計(jì)人市場(chǎng)交易的價(jià)格和成本之中。外部性有正負(fù)之分。

(一)正的外部性。當(dāng)市場(chǎng)主體的活動(dòng)對(duì)其他成員的影響為正面影響，即其他成員從中獲得好處時(shí)，這種活動(dòng)導(dǎo)致的外部性稱為“正外部性”。

例如，某人在自己的房屋前面種植了一個(gè)美麗的小花園，那么其左鄰右舍都能欣賞到這份美景，甚至還可能提高臨近房屋的市場(chǎng)價(jià)格，從而使得鄰居享受實(shí)際的經(jīng)濟(jì)利益，但是鄰居并沒有為自己所享受的好處而向此人付費(fèi)。因此，此人承擔(dān)的私人成本高于外部的社會(huì)成本，而其收益低于外部的社會(huì)收益，此即為正外部性的特征。

(二)負(fù)的外部性。當(dāng)市場(chǎng)主體的活動(dòng)對(duì)其他成員的影響為負(fù)面影響，即其他成員因此而受到損失時(shí)，這種活動(dòng)導(dǎo)致的外部性稱為“負(fù)外部性”或“外部不經(jīng)濟(jì)”。例如，上游的工廠在生產(chǎn)過程中排放污水，污染了河水，使下游的企業(yè)和居民必須付出額外的費(fèi)用來(lái)獲取清潔水源，但是上游污染水源的人并不因此向下游的企業(yè)和居民付費(fèi)。因此，該成員承擔(dān)的私人成本低于外部的社會(huì)成本，而其收益高于外部的社會(huì)收益，此即為負(fù)外部性的特征 外部性使經(jīng)濟(jì)中的資源配置發(fā)生扭曲，使生產(chǎn)者的私人成本偏離社會(huì)成本，或者使對(duì)商品的社會(huì)需求偏離私人需求，這對(duì)于社會(huì)福利的最大化是不利的

二、壟斷

在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，壟斷(monopoly)是指一個(gè)廠商對(duì)某種商品實(shí)行完全的或某種程度的控制。對(duì)于壟斷者所出售的產(chǎn)品，市場(chǎng)上不存在相近的替代品。與完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上廠商是價(jià)格的接受者不同，壟斷者是價(jià)格的制定者，當(dāng)然壟斷者也不能盲目定價(jià)，在定價(jià)時(shí)必須考慮市場(chǎng)需求狀況。壟斷形成的原因主要有：

(一)對(duì)關(guān)鍵資源或關(guān)鍵原材料的控制或占有。許多產(chǎn)品1的生產(chǎn)都需要某些關(guān)鍵資源，如果廠商實(shí)現(xiàn)了對(duì)某種產(chǎn)品生產(chǎn)所需關(guān)鍵資源供給的控制，而其他生產(chǎn)者無(wú)法獲得這種資源，則其他廠商就無(wú)法進(jìn)入該領(lǐng)域生產(chǎn)同類商品，該廠商就成為該產(chǎn)業(yè)的壟斷者。

(二)專利制度。為了保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，很多國(guó)家都制定了專利法，專利法往往規(guī)定發(fā)明某項(xiàng)制作技術(shù)的企業(yè)在若干年內(nèi)享有獨(dú)家經(jīng)營(yíng)的專利權(quán)。一旦廠商擁有了生產(chǎn)某種產(chǎn)品的專利權(quán)，則該廠商在其專利被保護(hù)期內(nèi)就可能成為這一產(chǎn)業(yè)的壟斷者。

(三)規(guī)模經(jīng)濟(jì)。某些行業(yè)的可能始終呈現(xiàn)規(guī)模報(bào)酬遞增的特征。所謂規(guī)模報(bào)酬遞增，是指伴隨生產(chǎn)能力擴(kuò)大引起單位產(chǎn)品成本下降而帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益。在這些行業(yè)中只需要有一家廠商經(jīng)營(yíng)就可以滿足整個(gè)市場(chǎng)的需求，如果有兩家或兩家以上的廠商生產(chǎn)則平均成本會(huì)更高，造成社會(huì)資源的浪費(fèi)。這就是自然壟斷的情形。

(四)準(zhǔn)入制度。為了保證一個(gè)國(guó)家的政治安全和經(jīng)濟(jì)安全，政府往往授予某個(gè)廠商壟斷經(jīng)營(yíng)某種產(chǎn)品的特許權(quán)，從而導(dǎo)致市場(chǎng)壟斷。

此外，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)本身的發(fā)展也會(huì)導(dǎo)致生產(chǎn)集中，生產(chǎn)集中發(fā)展到一定程度，也會(huì)自然而然地形成壟斷。

壟斷一旦形成，市場(chǎng)就會(huì)失去競(jìng)爭(zhēng)性，從而市場(chǎng)機(jī)制配置資源的有效性受到限制。在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中，資源有效配置的條件是價(jià)格等于邊際成本，而在壟斷條件下，價(jià)格高于邊際成本，因此資源配置無(wú)效率

三、公共物品

經(jīng)濟(jì)學(xué)根據(jù)物品的排他性與競(jìng)爭(zhēng)性把經(jīng)濟(jì)中的各種物品分為私人物品和公共物品。所謂排他性，是指如果一個(gè)人消費(fèi)某種物品，其他人就無(wú)法同時(shí)消費(fèi)該物品;所謂競(jìng)爭(zhēng)性，是指當(dāng)一個(gè)人消費(fèi)一個(gè)物品時(shí)，就減少了他人對(duì)這種物品的消費(fèi)量。既有排他性又有競(jìng)爭(zhēng)性的物品被稱為私人物品。譬女小轎車，兩個(gè)人不可能同時(shí)開一輛汽車，而且一個(gè)人使用了一輛小轎車，客觀上就減少了別人對(duì)轎車這種物品的使用。既無(wú)排他性又無(wú)競(jìng)爭(zhēng)性的物品是公共物品。例如國(guó)防，軍隊(duì)保衛(wèi)國(guó)家不受外敵入侵，無(wú)法排除任何一個(gè)國(guó)民不享有國(guó)防的保護(hù)，同時(shí)，一個(gè)人享有國(guó)防的保護(hù)，不會(huì)減少另一個(gè)人所得到的保護(hù)。

嚴(yán)格地講，只有同時(shí)具備非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性兩種特點(diǎn)的物品才是真正的公共物品，但是現(xiàn)實(shí)生活中同時(shí)具備這兩種特征的公共物品并不多見。很多物品只具有部分的非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性。根據(jù)非競(jìng)爭(zhēng)性與非排他性的程度，公共物品可被劃分為純公共物品與準(zhǔn)公共物品。純公共物品具有完全的非競(jìng)爭(zhēng)性與非排他性，例如國(guó)防和公海上的航標(biāo)燈;而準(zhǔn)公共物品只具有部分的非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性，例如高速公路和在公海上捕魚。下文中所稱的公共物品既包括純公共物品，也包括準(zhǔn)公共物品。

對(duì)于具有競(jìng)爭(zhēng)性特點(diǎn)的物品，增加一個(gè)消費(fèi)者的消費(fèi)就要增加產(chǎn)品的數(shù)量，從而增加產(chǎn)品生產(chǎn)的成本;而對(duì)于具有非競(jìng)爭(zhēng)性特點(diǎn)的物品而言，一旦用既定的成本生產(chǎn)出產(chǎn)品以后，增加消費(fèi)者數(shù)量也不需要額外增加成本。對(duì)于具有排他性特點(diǎn)的物品，可以采取收費(fèi)的方式對(duì)消費(fèi)者的消費(fèi)進(jìn)行調(diào)節(jié)，即只有對(duì)產(chǎn)品支付了價(jià)格的人才能消費(fèi)該產(chǎn)品，而未支付價(jià)格人則不能消費(fèi);而對(duì)于具有非排他性特點(diǎn)的物品而言，采取收費(fèi)的方式限制任何一個(gè)消費(fèi)者的消費(fèi)都是非常困難、甚至是不可能的，任何一個(gè)消費(fèi)者都可以免費(fèi)消費(fèi)這種物品。這種個(gè)人不出資負(fù)擔(dān)公共物品生產(chǎn)的成本，而依賴別人生產(chǎn)公共產(chǎn)品以便自己不花任何代價(jià)地消費(fèi)的現(xiàn)象，稱為“搭便車”問題。

對(duì)于私人產(chǎn)品的理論分析表明，如果不存在外部性，通過競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制就可以解決私人產(chǎn)品的有效生產(chǎn)問題。對(duì)于公共物品而言，由于搭便車現(xiàn)象的存在，市場(chǎng)機(jī)制的調(diào)節(jié)作用有限，甚至無(wú)能為力。如果單純依靠市場(chǎng)機(jī)制來(lái)調(diào)節(jié)公共物品的生產(chǎn)，其產(chǎn)出將遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于社會(huì)的需求，甚至產(chǎn)出為零。換言之，市場(chǎng)機(jī)制分配給公共物品生產(chǎn)的資源將是不足的，因此無(wú)法實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置。

四、信息不完全

信息不完全既包括絕對(duì)意義上的信息不完全，也包括相對(duì)意義上的不完全。絕對(duì)意義上的信息不完全是指由于受認(rèn)識(shí)能力的局限使人們無(wú)法獲得完全的信息，人們不可能知道在任何時(shí)候、任何地方發(fā)生和將要發(fā)生的任何情況。相對(duì)意義上的信息不完全是指市場(chǎng)本身不能生產(chǎn)出足夠的信息并有效地配置它們，包括信息供求雙方所掌握的信息具有不對(duì)稱性。

完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)假定信息供求雙方具有完全的、對(duì)稱的信息。在供求雙方都接受的價(jià)格下，供給者出售了他愿意出售的數(shù)量，需求者購(gòu)買了他愿意購(gòu)買的數(shù)量，市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)均衡。但是在現(xiàn)實(shí)生活中，供求雙方的信息通常具有不對(duì)稱性或不完全性。例如，產(chǎn)品的生產(chǎn)者和銷售者要比購(gòu)買者更了解產(chǎn)品質(zhì)量和性能方面的信息;醫(yī)療保險(xiǎn)的購(gòu)買者顯然要比保險(xiǎn)公司更了解自己的健康狀況;貸款人當(dāng)然要比金融機(jī)構(gòu)更了解tt己的信用狀況;公司的經(jīng)營(yíng)者肯定要比公司的所有者更清楚企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況。一旦供求雙方所掌握的信息不完全，就會(huì)對(duì)市場(chǎng)機(jī)制配置資源的有效性產(chǎn)生負(fù)面影響，造成市場(chǎng)失靈。由信息不完全導(dǎo)致的后果通常包括逆向選擇、道德風(fēng)險(xiǎn)和委托代理問題。

逆向選擇是指由于交易雙方信息不對(duì)稱導(dǎo)致的劣質(zhì)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)品，進(jìn)而出現(xiàn)市場(chǎng)交易產(chǎn)品平均質(zhì)量下降的現(xiàn)象。在產(chǎn)品市場(chǎng)上，特別是在舊貨市場(chǎng)上，由于賣方比買方擁有更多的關(guān)于商品質(zhì)量的信息，買方由于無(wú)法識(shí)別商品質(zhì)量的優(yōu)劣，只愿根據(jù)商品的平均質(zhì)量付價(jià)，這就使優(yōu)質(zhì)品價(jià)格被低估而退出市場(chǎng)交易，結(jié)果只有劣質(zhì)品成交，進(jìn)而導(dǎo)致交易的停止。

道德風(fēng)險(xiǎn)的概念最初產(chǎn)生于保險(xiǎn)領(lǐng)域，指人們?cè)谫I了全額保險(xiǎn)后不再采取預(yù)防行動(dòng)，甚至采取更為冒險(xiǎn)的行為，使發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率增大。例如，購(gòu)買了醫(yī)療保險(xiǎn)的人要求醫(yī)生開一些不必要的貴重藥品，購(gòu)買了火災(zāi)保險(xiǎn)的業(yè)主不再費(fèi)心檢查火災(zāi)隱患，以及領(lǐng)取失業(yè)救濟(jì)金(相當(dāng)于購(gòu)買了失業(yè)保險(xiǎn))的人不再積極尋找工作等。道德風(fēng)險(xiǎn)的根源在于信息不對(duì)稱，它會(huì)破壞市場(chǎng)運(yùn)作，甚至使得某些服務(wù)市場(chǎng)難以建立。

委托代理問題是指所有者(委托人)與經(jīng)營(yíng)者(代理人)的預(yù)期目標(biāo)不一致，從而導(dǎo)致兩者的行為準(zhǔn)則、價(jià)值取向不和諧甚至相互沖突。委托代理問題產(chǎn)生的條件是：(1)委托人利益的實(shí)現(xiàn)取決于代理人工作的努力程度;(2)委托人所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)不同于代理人所要追求的目標(biāo);(3)委托人掌握的信息少于代理人掌握的信息。在所有者即委托人不能確切地知道經(jīng)營(yíng)者即代理人的活動(dòng)的情況下，代理人在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中會(huì)更多地追求有利于自己利益的目標(biāo)，而偏離委托人追求利潤(rùn)最大化的目標(biāo)。

綜上可見，在信息不完全的情況下，消費(fèi)者難以實(shí)現(xiàn)效用最大化，廠商也難以實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，從而不可能實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置。

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