為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習2013年證券從業(yè)資格考試課程，全面的了解證券從業(yè)資格考試教材的相關(guān)重點，小編特編輯匯總了2013年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)資料，希望對您參加本次考試有所幫助！

五、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

(一)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義(P253)

(二)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)種類

證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，為一對一投資管理服務(wù)。

證券公司為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃并擔任集合資產(chǎn)管理計劃管理人，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。

證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當簽訂專項資產(chǎn)管理合同，針對客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標，通過專門賬戶經(jīng)營運作。

(三)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定

1.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單個客戶資產(chǎn)凈值最低限額為100萬元;證券公司可以在上述基礎(chǔ)上確定本公司客戶委托資產(chǎn)凈值的限額。

2.集合資產(chǎn)管理計劃只接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。限定性集合計劃的單個客戶資金最低限額為5萬元;非限定性集合計劃的單個客戶資金最低限額為10萬元。

3.證券公司應(yīng)當將集合計劃設(shè)定為均等份額，客戶按其所擁有的份額在集合計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益，承擔風險，投資者不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

4.證券公司可依法以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。參與l個集合計劃的自有資金不得超過該計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元;參與多個集合計劃的自有資金總額不得超過公司凈資本的15%。

5.證券公司可以自行推廣集合計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。參與計劃的投資者應(yīng)當是證券公司自身或者代理推廣機構(gòu)的客戶。

6.證券公司進行集合計劃的投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應(yīng)當通過專用交易單元進行，集合計劃賬戶、專用交易單元應(yīng)當報有關(guān)單位備案，集合計劃資產(chǎn)中的證券不得用于回購。

7.集合計劃資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，不得超過該證券發(fā)行總量的l0%，也不得超過計劃資產(chǎn)凈值的l0%。

8.證券公司將集合計劃資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)公司的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合計劃資產(chǎn)投資于上述證券的資金最高限額不得超過計劃資產(chǎn)凈值的3%。

(四)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險控制

1.資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定客戶自行承擔投資風險。

2.證券公司應(yīng)當按照經(jīng)核準的資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務(wù)資格，全面準確地介紹集合計劃的產(chǎn)品特點、投資方向、風險收益特征，講解業(yè)務(wù)規(guī)則、計劃說明書和資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容以及客戶投資集合計劃的操作方法，充分揭示集合計劃的一般風險和特定風險。

3.證券公司設(shè)立的集合計劃，應(yīng)對客戶的條件和集合計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合計劃的客戶應(yīng)當具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗和風險承受能力，證券公司在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，應(yīng)當了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力及投資偏好等。

4.客戶應(yīng)對資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾。

5.證券公司及代理推廣機構(gòu)要采取有效措施，使投資者詳盡了解集合計劃的特性、風險等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)，但不得通過公共媒體推廣集合計劃。

6.證券公司及托管機構(gòu)應(yīng)當定期向客戶提供準確、完整的資產(chǎn)管理及托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等作出詳細說明。

7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當保證客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理。

8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當保障集合計劃資產(chǎn)的相互獨立，單獨設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理。

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（責任編輯：中大編輯）

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