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第四章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

§1(P83)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述

知識(shí)點(diǎn)401(P83)：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：

一.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)定義：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部，代理客戶買(mǎi)賣證券的業(yè)務(wù)。證券公司不賺取買(mǎi)賣差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

二.□證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分類：1.柜臺(tái)代理買(mǎi)賣;2.證券交易所代理買(mǎi)賣兩種，主要是證券交易所代理買(mǎi)賣。

三.□證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含四要素：

1.委托人;

2.證券經(jīng)紀(jì)商：

1)證券經(jīng)紀(jì)商即券商(證券公司)，是接受客戶委托、代客買(mǎi)賣證券并以此收取傭金的中間人，與客戶是委托代理關(guān)系。券商必須遵照客戶的委托指令進(jìn)行證券買(mǎi)賣，并盡可能以最有利的價(jià)格使委托指令得以執(zhí)行，但并不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

2)□(可出多選)由于證券交易方式的特殊性、交易規(guī)則的嚴(yán)密性和操作程序的復(fù)雜性，決定投資者不能直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣證券，而只能通過(guò)經(jīng)紀(jì)商進(jìn)入。

3)□經(jīng)紀(jì)商的作用表現(xiàn)在：第一，充當(dāng)證券買(mǎi)賣的媒介;第二，提供信息服務(wù)。

3.證券交易所;

4.證券交易對(duì)象。

四.□證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)：

1.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性。其業(yè)務(wù)對(duì)象還具有價(jià)格變動(dòng)性特點(diǎn);

2.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;

3.客戶指令的權(quán)威性。經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格和有效時(shí)間買(mǎi)賣證券，不能擅自改變委托人的意愿。無(wú)故違反委托人的指示使委托人遭受損失，經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任;

4.客戶資料的保密性。

知識(shí)點(diǎn)402(P85)：經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立。

一.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立：□投資者先要開(kāi)立證券賬戶，然后就與經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為其客戶?！踹@一關(guān)系的建立過(guò)程包括：

1、證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，并請(qǐng)客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶須知》;這一環(huán)節(jié)起投資者教育的作用。

2、客戶與經(jīng)紀(jì)商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》，與其指定存管銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》(簡(jiǎn)稱三方存管);《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》是保障雙方權(quán)益的基本法律文書(shū)。

3、客戶在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券交易資金賬戶?？蛻糸_(kāi)立資金賬戶須本人到證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理，□應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置交易密碼和資金密碼(統(tǒng)稱密碼，注意書(shū)中無(wú)通訊密碼)。

二.□三方存管：2007年已全面實(shí)施第三方存管。三方存管從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定的全新管理制度?！跞酱婀芘c原來(lái)的變化主要體現(xiàn)在：

1、證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行。

2、指定的商業(yè)銀行須為每個(gè)客戶單獨(dú)建立管理賬戶。

3、客戶、證券公司和商業(yè)銀行三方簽訂合同。

4、客戶交易結(jié)算資金的存取全部通過(guò)指定的商業(yè)銀行辦理。

5、指定商業(yè)銀行保證客戶隨時(shí)能查詢。

三.委托人和經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利義務(wù)：□經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù)，則客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了委托關(guān)系。委托單如經(jīng)雙方簽字或蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同，委托關(guān)系表現(xiàn)為：客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。

□1、委托人的權(quán)利。(答案一目了然)。

□2、委托人的義務(wù)。(1)認(rèn)真閱讀《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等;(2)接受交易結(jié)果，履行交割清算義務(wù);其他答案一目了然。

□3、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求，其他一目了然。

□4、證券經(jīng)紀(jì)商的義務(wù)。主要體現(xiàn)為委托人服務(wù)和公平買(mǎi)賣的原則。比如，堅(jiān)持信譽(yù)為本，客戶至上;客戶優(yōu)先，委托優(yōu)先;為客戶負(fù)責(zé)，但不代替客戶進(jìn)行決策;公平交易，不得以非正當(dāng)手段牟取私利?！蹙哂邪ǎ?/p>

(1)堅(jiān)持了解客戶原則;

(2)不接受全權(quán)委托;其他一目了然。

§2(P93)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理

□經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理主要內(nèi)容：1.賬戶管理：證券帳戶和資金帳戶;2.證券買(mǎi)賣;3.清算交割;4.投資者教育;5.適當(dāng)性管理。

知識(shí)點(diǎn)403(P93)證券賬戶管理

一.證券帳戶開(kāi)立：

1.□境內(nèi)自然人申請(qǐng)開(kāi)立B股賬戶：

1)境內(nèi)居民個(gè)人需憑本人有效的身份證明文件到其原外匯存款銀行，將其可投資 B股的外匯資金轉(zhuǎn)入本人欲委托買(mǎi)賣B股的證券公司的B股保證金賬戶;

2).憑本人有效身份證明和本人進(jìn)賬憑證到該證券公司開(kāi)立B股資金賬戶;

3).憑B股資金賬戶開(kāi)戶證明開(kāi)立B股證券賬戶。

2.□境外法人還需提供董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書(shū)，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。

二.證券帳戶補(bǔ)辦：

1.□補(bǔ)辦上海證券賬戶卡新號(hào)碼時(shí)，還應(yīng)提供其指定交易證券營(yíng)業(yè)部(或B股托管機(jī)構(gòu))出具的原證券賬戶凍結(jié)證明。2.對(duì)于未辦理指定交易的上海證券賬戶持有人，申請(qǐng)補(bǔ)辦證券賬戶卡之前，應(yīng)先辦理指定交易手續(xù)。

三.證券帳戶注冊(cè)資料的變更：

1.□《證券賬戶注冊(cè)資料變更申請(qǐng)表》對(duì)于合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等非法人組織，委托交易的證券公司應(yīng)每年核實(shí)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否有效、是否通過(guò)年檢。

2.審核通過(guò)后，中國(guó)結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新證券賬戶卡交申請(qǐng)人。

四.證券帳戶注銷：□企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)注銷。

五.證券帳戶過(guò)戶：□非交易過(guò)戶：

1.上交所的非交易過(guò)戶傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門(mén);

2. 深交所的非交易過(guò)戶特快專遞方式寄送至中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司。

更多關(guān)注：證券資格考試用書(shū)  證券考試培訓(xùn)  2013年度證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 

（責(zé)任編輯：lqh）

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