單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各 小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求)
(1)開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在( )以上。
A. 5%
B. 4%
C. 10%
D. 8%
(2)上證成分股指數(shù)也叫做( )。
A. 上證綜合指數(shù)
B. 上證180指數(shù)
C. 上證30指數(shù)
D. 上證紅利指數(shù)
(3)下列關(guān)于基金的產(chǎn)生與發(fā)展的說(shuō)法中，正確的是( )。
A. 它是一種針對(duì)富裕階層的小眾化信托投資工具
B. 一般認(rèn)為，基金起源于美國(guó)
C. 基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展滯后，尚不能與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)
D. 開(kāi)放式基金后來(lái)居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式
(4)關(guān)于基金的各項(xiàng)費(fèi)用，下列說(shuō)法正確的是( )。
A. 基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用
B. 我國(guó)封閉式基金按照0.33%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)
C. 我國(guó)開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25%
D. 股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率
(5)三個(gè)月期歐洲美元期貨的報(bào)價(jià)指數(shù)是( )。
A. 100與年收益率的差
B. 100與合約最后交易日的三個(gè)月期倫敦銀行同業(yè)拆放利率的差
C. 100與年貼現(xiàn)率的差
D. 100與年收益率的和
(6)我國(guó)開(kāi)始醞釀推出的中國(guó)存托憑證簡(jiǎn)稱為( )。
A. ADR
B. IDR
C. GDR
D. CDR
(7)某投資者以30元/股的價(jià)格買(mǎi)入某公司股票并持有l(wèi)年，分得現(xiàn)金股息 3.6元，其股利收益率為( )。
A. 10%
B. 15%
C. 12%
D. 18%
(8)以下不屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是( )。
A. 便于股票分割
B. 為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)
C. 發(fā)行價(jià)格靈活
D. 轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活
(9)可轉(zhuǎn)換債券是指( )。
A. 持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券
B. 其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)將這種證券兌換成現(xiàn)金的證券
C. 其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的股票的證券
D. 其持有者可以在任意時(shí)期內(nèi)將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種權(quán)證的證券
(10)通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具屬于( )。
A. 內(nèi)置型衍生工具
B. 交易所交易的衍生工具
C. 信用創(chuàng)造型的衍生工具
D. OTC交易的衍生工具
答案和解析
單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各 小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求)
(1) :D
《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為4%。故選D。
(2) :B
上證成分股指數(shù)的樣本股有180只股票，所以也叫做上證180指數(shù)。故選B。
(3) :D
證券投資基金是一種大眾化的信托投資工具，A項(xiàng)錯(cuò)誤;一般認(rèn)為，基金起源于英國(guó)，B項(xiàng)錯(cuò)誤;基金產(chǎn)業(yè)已經(jīng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一，C項(xiàng)錯(cuò)誤。故選D。
(4) :A
目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)，開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率。故選A。
(5) :A
歐洲美元期貨采用指數(shù)報(bào)價(jià)和現(xiàn)金結(jié)算方式，該指數(shù)以100與年收益率的差價(jià)計(jì)算。最后的結(jié)算價(jià)則由現(xiàn)貨市場(chǎng)決定，即等于100減去合約最后交易目的三個(gè)月期經(jīng)特別處理的倫敦銀行同業(yè)拆放利率。故選A。
(6) :D
ADR含義是美國(guó)存托憑證;IDR含義是國(guó)際存托憑證;GDR含義是全球存托憑證。故選D。
(7) :C
按照公式計(jì)算，股利收益率=3.6/30×100%=12%。故選C。
(8) :B
由于股票上沒(méi)有標(biāo)明面額，無(wú)面額股票在發(fā)行時(shí)沒(méi)有不得低于票面價(jià)值的限制，轉(zhuǎn)讓時(shí)也不易受票面價(jià)值的影響，分割時(shí)不需辦理面額變更手續(xù)。但沒(méi)有面額，也不能為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。故選B。
(9) :A
可轉(zhuǎn)換債券是指持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券;可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成股票，但是也可能是其他證券。故選A。
(10) :D
OTC交易的衍生工具指通過(guò)各種通訊方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具，例如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生品交易。故選D。
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