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第七章　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

本章主要考點(diǎn)

1.掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類(lèi)。

2.熟悉證券公司取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的條件。

3.熟悉客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則和一般規(guī)定。

4.熟悉客戶(hù)資產(chǎn)托管的有關(guān)規(guī)定和要求。

5.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則。

6.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范。

7.熟悉定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項(xiàng)。

8.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的基本要求。

9.熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范。

10.熟悉設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序。

11.熟悉集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的基本內(nèi)容。

12.熟悉集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的主要內(nèi)容。

13.熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司與客戶(hù)的權(quán)利與義務(wù)。

14.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定。

15.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。

16.熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)法規(guī)的法律責(zé)任。

第一節(jié)　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類(lèi)及業(yè)務(wù)資格

一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類(lèi)(掌握)

▲資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶(hù)提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。

▲資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括三種：為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶(hù)特定目的辦理專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！「拍?特點(diǎn)

為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 證券公司與單一客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶(hù)的賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。(1)證券公司與客戶(hù)必須是一對(duì)一的。

(2)具體投資方向應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定。

(3)必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。

為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 證券公司通過(guò)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶(hù)簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶(hù)資產(chǎn)交由依法可以從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。(1)集合性，即證券公司與客戶(hù)是一對(duì)多的。

(2)投資范圍有限定性和非限定性之分。

(3)客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管。

(4)通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資運(yùn)作。

(5)較嚴(yán)格的信息披露。

為客戶(hù)特定目的辦理專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券公司與客戶(hù)簽訂專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理合同，針對(duì)客戶(hù)的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。 (1)綜合性，即證券公司與客戶(hù)可以是“一對(duì)一”，也可以是“一對(duì)多”。

(2)特定性，即要設(shè)定特定的投資目標(biāo)。

(3)通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。

【例題·多選題】以下屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。

A.較嚴(yán)格的信息披露

B.客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管

C.證券公司與客戶(hù)是“一對(duì)一”的

D.投資范圍有限定性和非限定性之分

『正確答案』ABD

『答案解析』C是為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。

二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格(熟悉)

(一)證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件(6個(gè))

1.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍。

2.凈資本不低于2億元人民幣，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。

3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。

4.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。

5.最近1年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰。

6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

(二)證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交相關(guān)材料

(三)其他要求

證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

1.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。

2.設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于3億元人民幣，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于5億元人民幣。

3.最近1年不存在挪用客戶(hù)交易結(jié)算資金等客戶(hù)資產(chǎn)的情形。

4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

【例1·多選題】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。

A. 最近3年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰

B. 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍

C. 具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

D. 凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定

『正確答案』BCD

『答案解析』A正確的說(shuō)法應(yīng)該是：最近1年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰。

【例2·單選題】證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本不低于人民幣( )億元。

A.2

B.3

C.5

D.10

『正確答案』B

『答案解析』設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于3億元人民幣。

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（責(zé)任編輯：lqh）

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