為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2013年證券從業(yè)資格考試課程，全面的了解證券從業(yè)資格考試教材的相關(guān)重點，小編特編輯匯總了2013年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)資料，希望對您參加本次考試有所幫助！

知識點4：基金當(dāng)事人。(單選、判斷)

一、基金份額持有人

是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人?；緳?quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。我國規(guī)定，下列事項應(yīng)通過召開基金份額持有人大會審議決定(多選)：提前終止基金合同;基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;轉(zhuǎn)換基金運作方式;提高基金管理人、托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);更換基金管理人、托管人;合同約定其他事項?；鸱蓊~持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、托管人都不召集的，持有人有權(quán)自行召集。

二、基金管理人

是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣擞梢婪ㄔO(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砣俗鳛槭芡腥?，必須履行“誠信義務(wù)”?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化。

設(shè)立基金管理公司，應(yīng)具備以下條件并經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)(多選)：有符合的章程;注冊資本不低于1億元人民幣，且為實繳貨幣資本;主要股東最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元;取得基金從業(yè)資格人員達(dá)到法定人數(shù);有符合要求的設(shè)施;完善的制度等。

基金管理人職責(zé)。

有下列情形之一的，管理人職責(zé)終止(多選)：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等。

封閉式基金與開放式基金的區(qū)別(多選、判斷)：

①期限不同。封閉式基金：有固定的存續(xù)期，通常在5年以上。開放式基金：沒有固定期限。

②發(fā)行規(guī)模限制不同。封閉式：規(guī)模是固定的。開放式：沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請。

③基金份額交易方式不同。封閉式：在證券交易所交易。開放式：向基金管理人申購或贖回，大多數(shù)不上市交易。

④基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同。封閉式：買賣價格受市場供求關(guān)系影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。開放式：交易價格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，不直接受市場供求影響。

⑤基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同。封閉式：每周或更長時間公布一次。開放式：每個交易日連續(xù)公布。

⑥交易費用不同。封閉式：支付手續(xù)費。開放式：支付申購費和贖回費。

⑦投資策略不同。封閉式：可進(jìn)行長期投資。開放式：為應(yīng)付贖回兌現(xiàn)，須保留一部分現(xiàn)金和高流動性的金融工具。

三、托管人

基金托管人對基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)。如美國1940年《投資公司法》。是基金持有****益的代表，通常由商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。我國規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

申請取得基金托管資格應(yīng)具備：凈資產(chǎn)和資本充足率符合規(guī)定;設(shè)有專門的基金托管部門等。

基金托管人職責(zé)。

有下列情形之一的，托管人職責(zé)終止：同基金管理人。

當(dāng)事人之間的關(guān)系。

持有人同管理人是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系。

管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。

持有人與托管人是委托與受托的關(guān)系。

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