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第一節(jié) 基金監(jiān)管概述
一、基金監(jiān)管的含義與作用
證券投資基金臨監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段,對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。
基金監(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、保護(hù)基金持有人利益均具有重大意義,是證券市場(chǎng)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分。
監(jiān)管體系由監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管原則、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管手段等組成。
二、基金監(jiān)管的目標(biāo)
基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。
證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè):一是保護(hù)投資者;二是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。這三個(gè)目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。
我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括:
(一)保護(hù)投資者利益
保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場(chǎng)的支撐者,保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
(二)保證市場(chǎng)的公平、效率和透明
證券市場(chǎng)中,通過(guò)披露保證效率是比較高的運(yùn)行,信息完全公開(kāi),讓投資者都能看清楚證券市場(chǎng)運(yùn)行是安全的并且沒(méi)有任何內(nèi)幕交易的。
(三)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營(yíng)條件以及其他謹(jǐn)慎要求。
監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是:要求投資者將承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限制在能力范圍之內(nèi),并且監(jiān)控過(guò)度的風(fēng)險(xiǎn)行為。
(四)推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
三、基金監(jiān)管的原則
(一)依法監(jiān)管原則
基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動(dòng)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān),其成立由法律規(guī)定,其職權(quán)也是由法律所賦予的,因此,基金監(jiān)管部門必須樹(shù)立依法監(jiān)管觀念。
(二)“三公”原則
基金是證券市場(chǎng)的重要參與者之一,證券市場(chǎng)“公開(kāi)、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場(chǎng)。
(三)監(jiān)管與自律并重原則
國(guó)家對(duì)于基金市場(chǎng)的監(jiān)管是市場(chǎng)的保證,而基金從業(yè)者的自律是市場(chǎng)基礎(chǔ)。
(四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
基金監(jiān)管就應(yīng)遵循連續(xù)性的原則,以避免出現(xiàn)大起大落的情形,影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面,在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系,應(yīng)做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的,不監(jiān)管;必須監(jiān)管的,應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
(五)審慎監(jiān)管原則
四、基金監(jiān)管法規(guī)體系
基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。
以《證券投資基金法》為核心,還有各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。
這些法律規(guī)范的目的就是督促基金管理公司完善治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制,防止利益輸送 內(nèi)部人控制;加強(qiáng)基金投資運(yùn)作監(jiān)管,確?;鸷弦?guī)運(yùn)作;完善和加強(qiáng)銷售監(jiān)管;完善基金信息披露監(jiān)管;加強(qiáng)基金從業(yè)人員資格管理。
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