為了幫助考生了解和復(fù)習(xí)2013年證券從業(yè)考試科目教材相關(guān)重點，中國證券從業(yè)資格考試網(wǎng)特地整理了各個科目考試難點，希望可以對您有所幫助！

第八章　融資融券業(yè)務(wù)

本章主要考點

1.掌握融資融券業(yè)務(wù)的含義。

2.熟悉融資融券業(yè)務(wù)資格管理的基本要求。

3.掌握融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。

4.掌握融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系。

5.熟悉融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)。

6.熟悉融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險揭示書的基本內(nèi)容。

7.熟悉客戶開戶的基本要求和提交擔(dān)保品及授信的基本內(nèi)容。

8.掌握融資融券交易的一般規(guī)則。

9.掌握標(biāo)的證券的范圍。

10.熟悉有價證券充抵保證金的計算、融資融券保證金比例及計算、保證金可用余額及計算、客戶擔(dān)保物的監(jiān)控。

11.熟悉融資融券期間證券權(quán)益的處理。

12.熟悉融資融券業(yè)務(wù)信息披露與報告。

13.熟悉證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險種類及其控制。

14.熟悉融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和法律責(zé)任。

15.熟悉證券轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念、業(yè)務(wù)規(guī)則、資金和證券的來源、權(quán)益處理和監(jiān)督管理。

第一節(jié)　融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理

一、融資融券業(yè)務(wù)的含義(掌握)

融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

二、融資融券業(yè)務(wù)資格(熟悉)

(一)證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件

1.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。

2.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險。

3.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

4.財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

5.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。

6.已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。

7.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試。

8.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。

9.證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

(二)證券公司融資融券業(yè)務(wù)資格的申請

▲證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務(wù)的書面意見。

(三)證券公司融資融券交易權(quán)限的申請

▲證券交易所對證券公司融資融券交易實行交易權(quán)限管理。證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前須向證券交易所申請融資融券交易權(quán)限。

▲證券公司在交易所從事融資融券交易，按照規(guī)定開通賬戶，并在開戶后3個交易日內(nèi)報交易所備案。

【例題·多選題】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

A.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年

B.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰

C.財務(wù)狀況良好，最近1年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定

D.已建立完善的客戶投訴處理機制

『正確答案』ABD

『答案解析』財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。C的說法有誤。

相關(guān)文章：

13年證券從業(yè)資格考試證券交易難點輔導(dǎo)

13年證券從業(yè)資格考試發(fā)行與承銷難點輔導(dǎo)

13年證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識難點輔導(dǎo)

更多關(guān)注：證券資格考試用書  證券考試培訓(xùn)  第四次考試時間

（責(zé)任編輯：lqh）

共2頁,當(dāng)前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁