參考答案及解析

一、單項(xiàng)選擇題

1.C[解析]登記結(jié)算公司及其代理機(jī)構(gòu)辦理投資者查詢開戶資料免收費(fèi)，查詢其他內(nèi)容則按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。故C選項(xiàng)正確。

2.D[解析]《證券交易委托代理協(xié)議》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)劃和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。故D選項(xiàng)正確。

3.A[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人同時(shí)接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)的，責(zé)令改正、給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下罰款。故A選項(xiàng)正確。

4.A[解析]證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定采取托管方式進(jìn)行保管。故A選項(xiàng)正確。

5.D[解析]證券公司申請(qǐng)開立多個(gè)自營賬戶的，不得超過按照證券公司每500萬元注冊(cè)資本開立1個(gè)證券賬戶的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算的證券賬戶數(shù)量。故D選項(xiàng)正確。

6.C[解析]企業(yè)年金基金按照企業(yè)年金計(jì)劃開立證券賬戶，單個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃最多開立10個(gè)證券賬戶。經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)與勞動(dòng)和社會(huì)保障部另行批準(zhǔn)的除外。故C選項(xiàng)正確。

7.C[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，任何單位和個(gè)人強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下罰款。故C選項(xiàng)正確。

8.A[解析]技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司電子信息系統(tǒng)(如電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而使得經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不能正常進(jìn)行而可能帶來的損失。故BCD選項(xiàng)均屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，交收失誤屬于管理風(fēng)險(xiǎn)。本題正確答案為A。

9.C[解析]企業(yè)年金計(jì)劃托管人中請(qǐng)開立證券賬戶時(shí)，必須提供勞動(dòng)保障部門企業(yè)年金基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的企業(yè)年金計(jì)劃確認(rèn)函(含登記號(hào))原件及復(fù)印件等材料。故C選項(xiàng)正確。

10.B[解析]客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金臺(tái)賬是由投資者在證券公司營業(yè)部開

立并專門用于投資者的證券買賣交易，證券經(jīng)紀(jì)商通過該賬戶對(duì)投資者的證券買賣交易進(jìn)行前端控制、清算交收和計(jì)付利息等。故8選項(xiàng)正確。

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD[解析]資金賬戶管理的內(nèi)容主要包括：資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行或開通客戶資金三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、資金賬戶的凍結(jié)與解凍、客戶資料修改、密碼管理、證券凍結(jié)解凍等。本題正確答案為ABCD。

2.ABCD[解析]投資者開立資金賬戶需到證券經(jīng)紀(jì)商柜臺(tái)辦理，證券經(jīng)紀(jì)商不接受其他任何方式的申請(qǐng)。選項(xiàng)所述內(nèi)容即為機(jī)構(gòu)投資者開設(shè)資金賬戶的辦理程序。本題正確答案為ABCD。

3.AD[解析]證券經(jīng)紀(jì)商是證券市場的中堅(jiān)力量，其作用主要表現(xiàn)在：(1)充當(dāng)證券買賣的媒介;(2)提供咨詢服務(wù)。證券的存管和過戶是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能;管理和公布市場信息是證券交易所的職能。故AD選項(xiàng)正確。

4.ACD[解析]證券市場遵循“三公原則”，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。ACD選項(xiàng)中證券經(jīng)紀(jì)商的行為均違反了我國《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)中有關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的規(guī)定。根據(jù)客戶的指令買賣證券是證券經(jīng)紀(jì)商必須履行的義務(wù)，不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為。

5.ACD[解析]外國投資者以及我國港、澳、臺(tái)地區(qū)的投資者對(duì)上市公司進(jìn)行戰(zhàn)略投資取得A股股份，可以持商務(wù)部和中國證監(jiān)會(huì)出具的同意投資者對(duì)上市公司進(jìn)行戰(zhàn)略投資的相關(guān)批準(zhǔn)文件及復(fù)印件或上市公司出具的持股證明，以及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)要求的其他文件，向登記結(jié)算公司申請(qǐng)開立A股證券賬戶。本題正確答案為ACD。

6.ABCD[解析]法人申請(qǐng)查詢證券賬戶時(shí)必須填寫證券賬戶查詢申請(qǐng)表，并提交企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書的原件及復(fù)印件，或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件，或發(fā)證機(jī)關(guān)出具的注明注冊(cè)號(hào)的遺失證明及復(fù)印件，經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。故AB選項(xiàng)正確。境內(nèi)法人還需提供法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件。境外法人還需提供董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。故CD選項(xiàng)正確。本題四個(gè)選項(xiàng)全選。

7.BC[解析]投資者在使用證券公司的網(wǎng)上委托客戶端軟件前，應(yīng)取得證券公司網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)提供的數(shù)字證書或網(wǎng)上委托通訊密碼以及證券公司網(wǎng)上證券委托系統(tǒng)下載、安裝、證書申請(qǐng)的說明與使用手冊(cè)等相關(guān)資料。數(shù)字證書或網(wǎng)上委托通訊密碼是網(wǎng)上證券委托的有效身份識(shí)別證件。

8.ACD[解析]依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司向客戶提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷的。責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可證。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格。故B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。本題正確答案為ACD。

9.ABCD[解析]客戶開立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》(均一式兩份)、《客戶資金三方存管協(xié)議書》(一式三份)等文件。一份交客戶保存，一份由營業(yè)部存檔，《客戶資金三方存管協(xié)議書》一份交存管銀行。本題正確答案為ABCD。

10.AC[解析]投資者進(jìn)行柜臺(tái)委托時(shí)，必須提供委托2v(指投資者本人或其授權(quán)代理人)的身份證和投資者的證券賬戶卡，并填寫委托單。否則，證券公司有權(quán)拒絕受理投資者的委托，由此造成的后果由投資者承擔(dān)。故AC選項(xiàng)正確。

三、判斷題

1.B[解析]投資者證券賬戶卡毀損或遺失的，補(bǔ)辦原號(hào)碼的由原開戶代理機(jī)構(gòu)或該證券賬戶托管的證券公司(或B股托管機(jī)構(gòu))受理;補(bǔ)辦新號(hào)碼的各開戶代理機(jī)構(gòu)均可受理。

2.A[解析]證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元。證券公司設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。

3.A[解析]資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)查詢集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營運(yùn)作情況，并應(yīng)當(dāng)定期核對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)的情況，防止出現(xiàn)挪用或者遺失。

4.B[解析]證券公司應(yīng)當(dāng)自定向資產(chǎn)管理專用證券賬戶開立之日起3個(gè)交易日內(nèi)，將專用證券賬戶報(bào)證券交易所備案。未報(bào)備前，不得使用該賬戶進(jìn)行交易。

5.A[解析]委托合同是指委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權(quán)限內(nèi)辦理委托事項(xiàng)而達(dá)成的協(xié)議。證券交易中的委托單，如經(jīng)投資者和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同，不僅具備委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人以委托2v(客戶)的名義、在委托人授權(quán)范圍內(nèi)辦理證券投資事務(wù)權(quán)限的義務(wù)，明確了證券經(jīng)紀(jì)商是委托人進(jìn)行證券交易代理人的法律身份。

6.B[解析]證券經(jīng)紀(jì)商在證券代理買賣中如不履行或不適當(dāng)履行委托合同，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)

任。證券經(jīng)紀(jì)商在有效期內(nèi)按照委托人的委托買賣有價(jià)證券，屬于忠實(shí)的辦理受托業(yè)務(wù)，造成損失的，證券交易的委托人應(yīng)接受交易結(jié)果，辦理交割清算。

7.B[解析]證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)配備統(tǒng)一制定的《證券買賣委托書》，供委托人使用，采取其他委托方式的，必須有委托記錄，客戶的證券買賣委托不論是否成交，其委托記錄應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限予以保存。

8.A[解析]題目所述體現(xiàn)了證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)堅(jiān)持為客戶保密的制度。

9.B[解析]補(bǔ)辦原號(hào)和更換新號(hào)碼的證券賬戶卡雖然都屬于補(bǔ)辦證券賬戶卡，且提交材料和辦理程序也基本一致，但兩者在性質(zhì)上完全不同。補(bǔ)辦原號(hào)的證券賬戶卡只是原證券賬戶卡的復(fù)制，而更換新號(hào)碼的證券賬戶卡則包含了新開立證券賬戶和證券的非交易過戶兩項(xiàng)內(nèi)容。

10.A[解析]市場風(fēng)險(xiǎn)主要是指因不可預(yù)見和控制的因素導(dǎo)致市場波動(dòng)，造成證券公司管理的客戶資產(chǎn)虧損。這是證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。該風(fēng)險(xiǎn)按《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定由客戶承擔(dān)。證券公司不得向客戶作出保證資產(chǎn)本金不受損失或取得最低收益的承諾。

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