一、單項(xiàng)選擇題(每題0.5分，共30分，以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

1.同業(yè)拆借市場(chǎng)在金融市場(chǎng)體系中屬于( )范疇。

A.資本市場(chǎng)

B.中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)

C.貸款市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)

【答案】D

【解析】貨幣市場(chǎng)亦稱短期資本市場(chǎng)，是進(jìn)行一年以下的短期資金交易活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補(bǔ)銀行短期資金的不足、票據(jù)清算的差額以及解決臨時(shí)性資金短缺需要。

2.下列各項(xiàng)中，屬于資本市場(chǎng)的是( )。

A.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

B.拆借市場(chǎng)

C.黃金市場(chǎng)

D.一年以上的信貸市場(chǎng)

【答案】D

【解析】考查資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)的區(qū)別：前者融通長(zhǎng)期資金，包括證券市場(chǎng)和中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)等;后者融通短期資金，包括大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)等。A、B選項(xiàng)屬于貨幣市場(chǎng);C選項(xiàng)黃金市場(chǎng)不屬于金融市場(chǎng)，因此答案為D選項(xiàng)。

3.下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)特征的是( )。

A.價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所

C.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

D.收益直接交換的場(chǎng)所

【答案】D

【解析】證券市場(chǎng)具有三個(gè)顯著特征：①價(jià)值直接交換的場(chǎng)所;②財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所;③風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。

4.證券市場(chǎng)按橫向結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為( )。

A.股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)

B.主板市場(chǎng)和二板市場(chǎng)

C.有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)

D.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)

【答案】A

【解析】證券市場(chǎng)的橫向結(jié)構(gòu)主要是從交易品種進(jìn)行的劃分。

5.將證券市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的劃分依據(jù)是( )。

A.品種結(jié)構(gòu)

B.上市公司規(guī)模

C.層次結(jié)構(gòu)

D.交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)

【答案】C

【解析】證券市場(chǎng)按交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)，可分為有形市場(chǎng)(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))和無(wú)形市場(chǎng)(場(chǎng)外市場(chǎng));按層次結(jié)構(gòu)劃分，可分為發(fā)行市場(chǎng)(“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”)和交易市場(chǎng)(“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”);按品種結(jié)構(gòu)劃分，可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。

6.下列關(guān)于虛擬資本的說(shuō)法中，不正確的是( )。

A.以有價(jià)證券形式存在

B.獨(dú)立于實(shí)際資本之外

C.本身不能在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮作用

D.虛擬資本的價(jià)格總額等于真實(shí)資本的賬面價(jià)格

【答案】D

【解析】虛擬資本的價(jià)格總額與真實(shí)資本的賬面價(jià)格并不相等。

7.股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所是( )。

A.資本市場(chǎng)

B.貨幣市場(chǎng)

C.證券市場(chǎng)

D.金融市場(chǎng)

【答案】C

【解析】證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。

8.保險(xiǎn)公司進(jìn)行證券投資時(shí)主要考慮的因素是( )。

A.本金安全和收人穩(wěn)定

B.提高流動(dòng)性和分散風(fēng)險(xiǎn) 論壇

C.調(diào)劑資金余缺

D.籌集資金

【答案】A

【解析】保險(xiǎn)公司的特點(diǎn)在于收入比較穩(wěn)定，業(yè)務(wù)支出較有規(guī)律，其投資活動(dòng)注重本金安全和收入的穩(wěn)定性。但對(duì)流動(dòng)性的要求不高。C選項(xiàng)太過(guò)籠統(tǒng);D選項(xiàng)是籌資的目的而不是投資考慮的內(nèi)容，因此最佳答案是A選項(xiàng)。

9.隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的( )。

A.信托投資公司

B.主權(quán)財(cái)富基金

C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

D.金融租賃公司

【答案】B

【解析】隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。

10.下列關(guān)于證券投資基金的描述中，正確的是( )。

A.由基金托管人管理

B.福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于證券投資基金

C.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金

D.由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成

【答案】C

【解析】A選項(xiàng)錯(cuò)誤在于應(yīng)是由基金管理人管理、由基金托管人托管;B選項(xiàng)福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于社會(huì)公益基金。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，社保基金由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成。

11.外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事B股交易的申請(qǐng)可由( )受理。

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.國(guó)務(wù)院

D.國(guó)家外匯管理局

【答案】A

【解析】外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事B股交易及外國(guó)證券機(jī)構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特別會(huì)員的申請(qǐng)可由證券交易所受理;新建合營(yíng)從事證券投資基金、證券承銷業(yè)務(wù)公司的設(shè)立由中國(guó)證監(jiān)會(huì)受理有關(guān)申請(qǐng)。

12.1984年11月，( )在東京公開(kāi)發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入國(guó)際債券市場(chǎng)。

A.中國(guó)工商銀行

B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

C.中國(guó)銀行

D.中國(guó)建設(shè)銀行

【答案】C

【解析】1984年11月，中國(guó)銀行在東京公開(kāi)發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入國(guó)際債券市場(chǎng)。

13.我國(guó)自( )年開(kāi)始發(fā)行境外上市外資股(H股、N股等)。

A.1991

B.1992

C.1993

D.1994

【答案】C

【解析】1990年、1991年，上海、深圳證券交易所相繼成立以后，除發(fā)行A股以外，1991年起發(fā)行B股，1993年出現(xiàn)了H股和N股等境外上市外資股。

14.國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展的停滯階段是指( )。

A.20世紀(jì)初

B.1929—1933年

C.20世紀(jì)60年代

D.20世紀(jì)70年代

【答案】B

【解析】1929—1993年嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)使證券業(yè)不安，證券市場(chǎng)陷入前所未有的停滯階段。

15.下列關(guān)于股票的永久性的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是變化的

C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本

【答案】B

【解析】永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無(wú)期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系，這種關(guān)系實(shí)質(zhì)上反映了股東與股份公司之間比較穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。

16.下列關(guān)于股票的敘述中，不正確的是( )。

A.是一種有價(jià)證券，它本身有價(jià)值

B.不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券來(lái)源：

C.票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

D.賬面價(jià)值不決定股票的市場(chǎng)價(jià)格

【答案】A

【解析】A選項(xiàng)應(yīng)為股票本身沒(méi)有價(jià)值，只是一種股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。

17.我國(guó)目前發(fā)行股票時(shí)允許( )。

A.平價(jià)發(fā)行

B.折價(jià)發(fā)行

C.溢價(jià)發(fā)行

D.平價(jià)發(fā)行和溢價(jià)發(fā)行

【答案】D

【解析】《公司法》第一百二十八條規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。

18.實(shí)際上大多數(shù)公司的清算價(jià)值總是( )賬面價(jià)值。

A.高于

B.低于

C.等于

D.無(wú)關(guān)

【答案】B

【解析】股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)的資產(chǎn)實(shí)際出售額與財(cái)務(wù)報(bào)表上反映的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股的清算價(jià)值才會(huì)和賬面價(jià)值一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往需要打折出售，清算價(jià)值往往小于賬面價(jià)值。

19.普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是( )。

A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

B.公司解散清算之時(shí)

C.公司連續(xù)3年虧損

D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

【答案】B

【解析】普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件：①普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí);②公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，按我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。

20.( )是指在發(fā)行后一定時(shí)期可按特定的贖買價(jià)格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票。

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

B.可贖回優(yōu)先股票

C.積累優(yōu)先股票

D.參與優(yōu)先股票

【答案】B

【解析】可贖回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時(shí)期可按特定的贖買價(jià)格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票。它有兩種類型：一種是強(qiáng)制贖回，即這種股票在發(fā)行時(shí)就規(guī)定，股份公司享有贖回與否的選擇權(quán);一種是任意贖回，即股東享有是否要求股份公司贖回的選擇權(quán)。

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