參考答案及解析

一、單項(xiàng)選擇題

1.D[解析]客戶(hù)融資買(mǎi)入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元。故D選項(xiàng)正確。

2.C[解析]證券公司的業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對(duì)具體客戶(hù)的授信額度，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。故C選項(xiàng)正確。

3.B[解析]客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)，用于記錄客P委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的證券。故B選項(xiàng)正確。

4.C[解析]客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬P，用于存放客P交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的資金。故C選項(xiàng)正確。

5.D[解析]客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和實(shí)名信用資金臺(tái)賬，在存管銀行開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶(hù)。故D選項(xiàng)正確。

6.B[解析]證券公司對(duì)客戶(hù)融資融券的額度按現(xiàn)行的規(guī)定不得超過(guò)客戶(hù)提交保證金的2倍，期限不超過(guò)6個(gè)月。故8選項(xiàng)正確。

7.C[解析]證券公司接受客戶(hù)融資融券交易委托時(shí)，融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)。當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤(pán)價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。故C選項(xiàng)正確。

8.C[解析]客戶(hù)融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。故C選項(xiàng)正確。

9.C[解析]客P融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的標(biāo)的證券為股票的，股東人數(shù)不少于4000人。故C選項(xiàng)正確。

10.D[解析]證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的，應(yīng)具備的條件之一為財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個(gè)月凈資本均在12億以上。故D選項(xiàng)正確。

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD[解析]證券公司根據(jù)與客戶(hù)的約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施的，應(yīng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)強(qiáng)制平倉(cāng)指令，申報(bào)指令應(yīng)包括客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)號(hào)碼、席位代碼、標(biāo)的證券代碼、買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格、數(shù)量、平倉(cāng)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。本題正確答案為ABCD。

2.BC[解析]證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)是在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的。故BC選項(xiàng)正確。

3.BCD[解析]證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)。融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)在商業(yè)銀行開(kāi)立。故BCD選項(xiàng)正確。

4.AB[解析]客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金臺(tái)賬。而客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)是證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)。故AB選項(xiàng)正確。

5.ABCD[解析]客戶(hù)要在證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶(hù)本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)?？蛻?hù)申請(qǐng)時(shí)應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。一般包括：融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、有效身份證明文件、已在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的普通資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)、融資融券擔(dān)保品證明、客戶(hù)具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明、住址證明等客戶(hù)征信所需的相關(guān)材料。本題正確答案為ABCD。

6.ABCD[解析]客戶(hù)征信調(diào)查的內(nèi)容一般包括客戶(hù)基本材料、投資經(jīng)驗(yàn)、誠(chéng)信記錄、還款能力、融資融券需求等。本題正確答案為ABCD。

7.BCD[解析]對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶(hù)，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。本題正確答案為BCD。

8.ABCD[解析]以上選項(xiàng)均符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的證券公司選擇客戶(hù)的具體標(biāo)準(zhǔn)。除以上選項(xiàng)所列標(biāo)準(zhǔn)外，證券公司選擇的客戶(hù)的具體標(biāo)準(zhǔn)還有：客戶(hù)的投資風(fēng)格及業(yè)績(jī)(投資風(fēng)格穩(wěn)健，無(wú)重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力)、關(guān)聯(lián)關(guān)系(非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人)。本題正確答案為ABCD。

9.ABD[解析]客戶(hù)信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券，也不得用于從事交易所債券回購(gòu)交易。故選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)均符合融資融券交易的一般規(guī)則。本題正確答案為ABD。

10.ABCD[解析]證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由相關(guān)高級(jí)管理人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程、選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對(duì)單一客戶(hù)和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類(lèi)及折算率、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類(lèi)。本題正確答案為ABCD。

三、判斷題

1.A[解析]客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。證券公司行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求客戶(hù)的意見(jiàn)，并按照其意見(jiàn)辦理。

2.B[解析]證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶(hù)融資、融券，也不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。故本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

3.A[解析]客戶(hù)信用資金賬戶(hù)，是客戶(hù)在存管銀行開(kāi)立的用記載客戶(hù)交往的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。該賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)。故本題說(shuō)法正確。

4.A[解析]證券公司與客戶(hù)簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的申請(qǐng)，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為其開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶(hù)。客戶(hù)用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶(hù)只能有1個(gè)?？蛻?hù)信用證券賬戶(hù)與其普通證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人的姓名或者名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)一致。故本題說(shuō)法正確。

5.B[解析]客戶(hù)在證券公司開(kāi)妥信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)后，應(yīng)向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。保證金應(yīng)為現(xiàn)金或上市證券，上市證券的品種和折算率應(yīng)為符合交易所和證券公司的規(guī)定。故本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

6.A[解析]證券公司向客戶(hù)收取的保證金以及客戶(hù)融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部資金，整體作為客戶(hù)對(duì)證券公司融資融券債務(wù)的擔(dān)保物。但客戶(hù)不得將已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶(hù)借出此類(lèi)證券。故本題說(shuō)法正確。

7.B[解析]在客戶(hù)融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按照“客戶(hù)融資買(mǎi)入證券的權(quán)益歸客戶(hù)所有、客戶(hù)融券賣(mài)出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。故本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

8.A[解析]未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶(hù)融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用，是融資融券交易原則之一。故本題說(shuō)法正確。

9.B[解析]單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。當(dāng)該標(biāo)的證券的融資余額降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。故本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

10.B[解析]在以證券公司名義開(kāi)立的客戶(hù)使用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為每一客戶(hù)單獨(dú)開(kāi)立授信賬戶(hù)。故本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

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