(71)關(guān)于基金收益分配的說法中，正確的有( )。

A封閉式基金當年利潤應(yīng)首先彌補上一年的虧損，然后才可以進行當年的分配

B開放式基金需在合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。

C開放式基金分紅主要有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種形式

D對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當每日進行收益分配

題 型：常識題

頁 碼：191

難 易 度：易

專家答案：ABCD解析內(nèi)容 封閉式基金當年利潤應(yīng)首先彌補上一年的虧損，然后才可以進行當年的分配。

(72)自《證券投資基金法》實施以來，我國基金業(yè)進入快速發(fā)展階段，其主要變化有()。

A基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

B基金在規(guī)范化運作方面得到很大的提高

C基金品種日益豐富，封閉式基金取代開放式基金成為市場發(fā)展的主流

D基金行業(yè)對外開放程度不斷提高

題 型：常識題

頁 碼：17-20

難 易 度：易

專家答案：AD解析內(nèi)容 基金在規(guī)范化運作方面得到很大的提高屬于試點發(fā)展階段的一個特點;基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發(fā)展的主流。

(73)以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有()。

A基金監(jiān)管應(yīng)該遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形

B基金監(jiān)管中應(yīng)處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系

C基金監(jiān)管中，以行政監(jiān)管為主，市場自身調(diào)節(jié)為輔

D在保證監(jiān)管效益的前提下，做到監(jiān)管成本最小

題 型：常識題

頁 碼：227

難 易 度：中

專家答案：ABD解析內(nèi)容 在基金監(jiān)管中，市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管。

(74)根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為()。

A政府債券

B企業(yè)債券

C金融債券

D公司債券

題 型：常識題

頁 碼：38

難 易 度：易

專家答案：ABC解析內(nèi)容 根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為政府債券、企業(yè)債券和金融債券。

(75)根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列情況之一，中國證監(jiān)會將建議任職機構(gòu)暫停相應(yīng)高級管理人員職務(wù)或者免除其職務(wù)()。

A收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改

B拒絕配合證監(jiān)會履行監(jiān)管職責

C向證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項

D擅離職守

題 型：常識題

頁 碼：259

難 易 度：易

專家答案：ABCD解析內(nèi)容 當高級管理人員有下列情形之一的，中國證監(jiān)會可以建議任職機構(gòu)暫停或者免除其職務(wù)：1、高級管理人員最近1年內(nèi)被中國證監(jiān)會出具警示函、進行監(jiān)管談話2次以上的，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改。

2、最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀律處分、證券交易所公開譴責2次以上。

3、擅離職守。

4、向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項，或者拒絕配合中國證監(jiān)會履行監(jiān)管職責的。

(76)在我國，基金的會計核算由()負責。

A中國證券登記結(jié)算公司

B基金管理公司

C基金托管人

D商業(yè)銀行

題 型：常識題

頁 碼：122

難 易 度：易

專家答案：BC解析內(nèi)容 在我國，基金的會計核算由基金管理公司和基金托管人負責。

(77)資產(chǎn)配置策略可分為()。

A買入并持有策略

B恒定混合策略

C投資組合保險策略

D動態(tài)資產(chǎn)配置策略

題 型：常識題

頁 碼：320

難 易 度：易

專家答案：ABCD解析內(nèi)容 從配置策略上資產(chǎn)配置的4種類型。

(78)目前在我國，關(guān)于基金代銷渠道的說法，正確的有( )。

A從本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道

B保險公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一

C證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過程中可為投資者提供個性化服務(wù)

D銀行代銷渠道有利于爭取儲蓄客戶

題 型：常識題

頁 碼：143，144

難 易 度：易

專家答案：ACD解析內(nèi)容 銀基通業(yè)務(wù)實際上是指銀行與基金公司的合作,以銀行卡或活期存折賬戶下設(shè)的專門賬戶作為基金交易的保證金賬戶,通過網(wǎng)上、電話和柜臺等渠道進行多種基金選擇和交易的業(yè)務(wù)。因此，從本質(zhì)上看，銀基通屬于基金營銷渠道。在我國，保險公司還不是基金銷售的渠道，在國外，保險公司的銷售渠道也還沒有成為一個開放式平臺，保險公司只是在銷售自己產(chǎn)品的時候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。

(79)基金合同當事人包括()。

A證券交易所

B基金托管人

C基金份額持有人

D基金管理人

題 型：常識題

頁 碼：207

難 易 度：易

專家答案：BCD解析內(nèi)容 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

(80)基金登記過程實際上是登記機構(gòu)通過登記系統(tǒng)對其基金份額()的過程。

A審查

B確認

C注冊

D記賬

題 型：常識題

頁 碼：80

難 易 度：易

專家答案：BD解析內(nèi)容 基金登記過程實際上是登記機構(gòu)通過登記系統(tǒng)對其基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

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