一、單項(xiàng)選擇題

1.c

[解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對(duì)以下信息進(jìn)行披露：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;(2)基金募集情況;(3)基金份額上市交易公告書;(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;(5)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;(6)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;(7)臨時(shí)報(bào)告;(8)基金份額持有人大會(huì)決議;(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);(10)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;(11)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。故選c。

2.b

[解析]投資基金與股票、債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾方面：投資者地位不同;風(fēng)險(xiǎn)程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價(jià)格取向不同;投資回收方式不同。故選b。

3.a

[解析]契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對(duì)基金進(jìn)行的分類;封閉式基金和開放式基金是按基金的運(yùn)作方式對(duì)基金進(jìn)行的分類;國(guó)債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金是按基金的投資標(biāo)的對(duì)基金進(jìn)行的分類;成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標(biāo)對(duì)基金進(jìn)行的分類。

4.c

[解析]在公司型基金中，認(rèn)購(gòu)基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點(diǎn)是公司型基金與契約型基金相比的特點(diǎn)之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者并不是后者的股東。

5.a

[解析]貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過397天的債券、信用等級(jí)在aaa級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在aaa級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。故選a。

6.a

[解析]管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。托管人監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法、合規(guī)。

7.b

[解析]設(shè)立基金管理公司，除應(yīng)具備法律規(guī)定的條件，還需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而不是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。故選b。

8.c

[解析]我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。故選c。

9.d

[解析]基金資產(chǎn)估值的最終目的是通過計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值最終確定基金份額凈值。

10.a

[解析]平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。

二、多項(xiàng)選擇題

1.cd

[解析]《證券投資基金法》第13條規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

(1)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;

(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;

(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣;

(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);

(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;

(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。故選cd。

2.bcd

[解析]證券投資基金的特征包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)以及專業(yè)理財(cái)。

3.abc

[解析]證券投資和股票、債券三者的區(qū)別主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;所籌集資金的投向不同;風(fēng)險(xiǎn)水平不同。故選abc。

4.abc

[解析]契約型基金與公司型基金的不同點(diǎn)有以下幾個(gè)方面：(1)法律依據(jù)不同。契約型基金是依照基金契約組建，信托法是其設(shè)立的依據(jù)，基金本身不具有法人資格。公司型基金是按照公司法組建的，具有法人資格。(2)資金的性質(zhì)不同。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。(3)投資者的地位不同。契約型基金的投資者購(gòu)買基金份額后成為基金契約的當(dāng)事人之一，投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)力。公司型基金的投資者購(gòu)買基金的股票后成為該公司的股東，可以通過股東大會(huì)享有管理基金公司的權(quán)力。(4)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金契約營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。故選abc。

5.abcd

[解析]四個(gè)選項(xiàng)都是對(duì)封閉式基金和開放式基金的正確描述，故選abcd。

6.abcd

[解析]兩者區(qū)別包括期限不同、發(fā)行規(guī)模限制不同、基金份額交易方式不同、基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同、投資策略不同。

7.bc

[解析]股票基金是最重要的基金品種，a項(xiàng)錯(cuò)誤。按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。d項(xiàng)錯(cuò)誤。故選bc。

8.abc

[解析]封閉式基金有明確的存續(xù)期間，在存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人不得贖回其所持有的基金份額，d項(xiàng)錯(cuò)誤。其他三個(gè)選項(xiàng)都是基金份額持有人的權(quán)利。故選abc。

9.ad

[解析]契約型基金和公司型基金是按基金組織形式不同進(jìn)行分類的;封閉式基金和開放式基金是根據(jù)基金的投資運(yùn)作方式不同進(jìn)行分類的。

10.abc

[解析]證券投資基金最低投資額起點(diǎn)要求一般較低，對(duì)最高投資額沒有限制，選項(xiàng)d錯(cuò)誤，其他三項(xiàng)都是對(duì)證券投資基金特點(diǎn)的證券認(rèn)識(shí)。故選abc。

三、判斷題

1.a

[解析]基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值;基金份額資產(chǎn)凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值。

2.b

[解析]《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得買賣其他基金份額。

3.b

[解析]基金管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率就越低;反之，則越高。

4.b

[解析]收入型基金是以獲取當(dāng)期的最大收入為目標(biāo)的基金。收入型基金資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低。

5.b

[解析]由于投資于黃金基金成敗的關(guān)鍵在于經(jīng)理人的專業(yè)知識(shí)、操作技巧以及信譽(yù)，所以黃金基金屬于風(fēng)險(xiǎn)較高的投資方式，適合喜歡冒險(xiǎn)的積極型投資者。

6.b

[解析]《證券投資基金法》第72條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

7.b

[解析]《證券投資基金法》第13條規(guī)定，設(shè)立基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

8.a

[解析]基金托管人又稱基金保管人，是依據(jù)基金運(yùn)行中“管理與保管分開”的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)?？梢娀鸸芾砣伺c基金托管人是相互制衡的關(guān)系。

9.b

[解析]基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用?；鸸芾碣M(fèi)是基金管理人的主要收入來源，基金管理人的各項(xiàng)開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資者收取。

10.b

[解析]通常債券基金收益會(huì)受貨幣市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益就會(huì)上升;反之，若市場(chǎng)利率上調(diào)，則基金收益率下降。國(guó)債基金屬于債券基金，因此利率對(duì)國(guó)債基金的影響也遵循這一規(guī)律。

相關(guān)文章：

13年證券從業(yè)《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)習(xí)題

13年證券從業(yè)資格考試投資基金難點(diǎn)輔導(dǎo)

13年證券從業(yè)資格考試投資分析難點(diǎn)輔導(dǎo)

13年證券從業(yè)資格考試證券交易難點(diǎn)輔導(dǎo)

13年證券從業(yè)資格考試發(fā)行與承銷難點(diǎn)輔導(dǎo)

更多關(guān)注：證券資格考試用書  證券考試培訓(xùn)  第四次考試時(shí)間

（責(zé)任編輯：lqh）

共3頁,當(dāng)前第2頁  第一頁  前一頁  下一頁