一、單項選擇題(請在下列四個選項中選擇最恰當?shù)囊豁椞钊肜ㄌ栔小?

1.公開披露的基金信息不包括( )。

a.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

b.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟

c.對證券投資業(yè)績進行的預測

d.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告

2.關于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯誤的是( )。

a.投資者地位不同

b.投資主體不同

c.投資方式不同

d.風險程度不同

3.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。

a.契約型基金和公司型基金

b.封閉式基金和開放式基金

c.國債基金、股票基金、貨幣市場基金

d.成長型基金、收入型基金和平衡型基金

4.認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。

a.債權人

b.收益人

c.股東

d.委托人

5.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括( )。

a.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的證券

b.可轉換債券

c.股票

d.流通受限的證券

6.下列關于管理人與托管人之間關系的說法中，不正確的是( )。

a.管理人與托管人的關系是所有者與經(jīng)營者的關系

b.對基金管理人而言，處理有關證券、現(xiàn)金收付的具體事務交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策

c.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責

d.兩者在財務上、人事上、法律地位上應該完全獨立

7.對基金管理人的概念認識錯誤的是( )。

a.基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益

b.設立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準

c.基金管理人的主要業(yè)務是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務和投資咨詢服務等

d.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立

8.我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的( )擔任。

a.實力雄厚的證券公司

b.信托投資公司

c.商業(yè)銀行

d.基金公司

9.基金資產(chǎn)估值的最終目的是( )。

a.客觀準確地計算基金管理費和托管費

b.計算、評估基金資產(chǎn)的價值

c.計算、評估基金負債的價值

d.確定基金份額凈值

10.下列說法中，不正確的是( )。

a.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性

b.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金

c.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的

d.成長型基金是基金中最常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票

二、多項選擇題(下列四個選項中至少有兩項符合題意，請找出恰當?shù)倪x項填入括號中。)

1.我國《證券投資基金法》規(guī)定，設立基金管理公司，應當具備的條件有( )。

a.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

b.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

c.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

d.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

2.證券投資基金的特點有( )。

a.收益顯著

b.集合投資

c.分散風險

d.專業(yè)理財

3.對證券投資基金、股票與證券的區(qū)別認識正確的是( )。

a.反映的經(jīng)濟關系不同

b.風險水平不同

c.所籌集資金的投向不同

d.收益不同

4.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。

a.資金的性質不同

b.投資者的地位不同

c.基金的營運依據(jù)不同

d.對投資額的限制不同

5.關于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是( )。

a.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定

b.封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產(chǎn)進行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進行公正合理的分配

c.開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)

d.封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布

6.下列選項中，屬于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的有( )。

a.期限不同

b.基金份額交易方式不同

c.基金份額的交易價格計算標準不同

d.發(fā)行規(guī)模限制不同

7.下列對股票基金認識正確的是( )。

a.股票基金是重要的基金品種，僅次子國債基金

b.各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市

c.股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值

d.按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

8.我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權利有( )。

a.分享基金財產(chǎn)收益

b.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

c.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

d.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

9.下列關于基金的分類說法中，正確的有( )。

a.按投資目標劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金

b.按投資運作方式不同，可分為契約型基金和公司型基金

c.按基金組織形式不同，可分為封閉式基金和開放式基金

d.按投資標的劃分，可分為國債基金、股票基金和貨幣市場基金

10.對證券投資基金的特點認識正確的是( )。

a.基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值

b.以科學的投資組合降低風險、提高收益

c.基金實行專業(yè)理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗的專業(yè)人員制定投資策略和投資組合方菜

d.雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟能力決定購買數(shù)量

三、判斷題(判斷下列說法對錯，對的在括號中填“a”，錯的填“b”。)

1.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債總額。( )

2.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)可以用于買賣其他基金份額。( )

3.基金管理費率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風險成反比。( )

4.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)的成長潛力較大，損失本金的風險相對也較高。( )

5.黃金基金是將基金委托專業(yè)經(jīng)理人處理，用于投資黃金產(chǎn)品，屬于風險較小的投資方式，適合風險規(guī)避者投資。( )

6.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會。( )

7.設立基金管理公司，注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。( )

8.基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系。( )

9.管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。( )

10.國債基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調時，其收益會也隨之下降。( )

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（責任編輯：lqh）

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