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六、融資融券業(yè)務(wù)
融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出,并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。
(一)融資融券業(yè)務(wù)資格
根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》的規(guī)定,證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》,證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備以下條件:公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部控制有效;風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定,財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實施方案等。
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年,且在分類評價中等級較高的公司;公司治理健全,內(nèi)控有效,能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;公司信用良好,最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形;財務(wù)狀況良好;客戶資產(chǎn)安全、完整,實現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風(fēng)險監(jiān)控的集中管理;有完善和切實可行的業(yè)務(wù)實施方案和內(nèi)部管理制度,具備開展業(yè)務(wù)所需的人員、技術(shù)、資金和證券。
(二)融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則
1.依法合規(guī),加強內(nèi)控,嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險,切實維護客戶資產(chǎn)的安全。
2.開展業(yè)務(wù)需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。
3.證券公司向客戶融資,應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券,應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。
4.業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中在公司總部。公司應(yīng)建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系,確保風(fēng)險可測、可控、可承受。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系,原則上按照董事會一業(yè)務(wù)決策機構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門一分支機構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運行。
5.證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度,確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負責(zé)。
(三)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系
1.證券公司賬戶體系(6個)
2.客戶的賬戶體系(3個)
(四)客戶的申請、征信、選擇
首先由客戶向公司提出融資融券申請。證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶選擇與授信制度,明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限。證券公司應(yīng)當(dāng)在向客戶融資融券前與其簽訂融資融券合同,并在合同簽訂前向客戶履行告知義務(wù)。
(五)融資融券一般業(yè)務(wù)P257
七、證券公司IB業(yè)務(wù)
IB即介紹經(jīng)紀(jì)商,是指機構(gòu)或者個人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托,介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。
證券公司可接受期貨公司的委托,為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供相關(guān)服務(wù)。
作為期貨公司的介紹經(jīng)紀(jì)商,證券公司不得辦理期貨保證金業(yè)務(wù),不承擔(dān)期貨交易的代理、結(jié)算和風(fēng)險控制等職責(zé)。
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